Fiservは2025年第4四半期の数字を2月10日に発表する予定。残念な予想修正の後、フィンテックグループはServiceNow、Affirmおよび日本との戦略的提携に依存している。
ファイサーブは重要な週に直面している。 2 月 10 日、フィンテック グループは 2025 年の第 4 四半期の数字を発表しますが、混乱した第 3 四半期の後、期待は抑制されています。同時に、ミルウォーキーの同社は失地を取り戻すために戦略的パートナーシップを推進している。
2025 年第 3 四半期からの住宅ローン
2025 年の第 3 四半期は、Fiserv の不意を突いたものでした。調整後の 1 株当たり利益は 2.04 ドルで、この決済サービスプロバイダーは予想を大幅に下回りました。その結果、経営責任者のフランク・ビシニャーノは年間予測を下方修正した。本業売上高の伸びは、当初予測の約10％ではなく、3.5～4％にとどまるだろう。調整後 1 株当たり利益については、従来の 10.15 ～ 10.30 ドルから 8.50 ～ 8.60 ドルに引き下げられました。
投資家はすぐに売却すべきでしょうか?それともFiservに参加する価値がありますか?
原因:
- アルゼンチンにおけるインフレ効果: 2024 年、アルゼンチンではハイパーインフレが人為的に成長を押し上げました。報告されている 16 パーセントの本業的成長のうち、約 10 パーセント ポイントはこの特別な効果によるものでした。インフレの正常化により、この追い風は消え去った。
- 弱い銀行部門: 銀行向けの金融サービスは期待外れだった。
- プレッシャー下のクローバー: POS ビジネスは、料金体系に対する顧客の懸念に苦戦していました。
これに応えて、Fiserv は「One Fiserv」イニシアチブ、つまり構造的かつ経常収益に焦点を当てた行動計画を立ち上げました。
新たな提携で攻める
運営上の課題にもかかわらず、Fiserv は 2026 年 1 月に 3 つの戦略的提携を発表しました。
ServiceNow アライアンス (1 月 28 日): Fiserv は、ServiceNow との連携を拡大し、金融分野における AI を活用した変革を加速します。金融サービス運用および IT サービス管理向けの「Now Assist」ツールの展開は、2026 年第 1 四半期に予定されています。
合意合意 (1 月 26 日): BNPL プロバイダー Affirm との独占的パートナーシップにより、分割払い機能をデビット カード プログラムに統合します。 Fiserv ネットワーク内の何千もの米国の銀行や信用組合は、独自の融資インフラを構築することなく、「今買って後で支払う」サービスを提供できます。
日本展開 (1 月 21 日): ファイサーブは三井住友カード会社と協力して、日本でクローバーの製品群を確立したいと考えています。対象となるグループは、小売、ケータリング、プロフェッショナル サービス プロバイダーの何百万もの中小企業です。
2月10日に重要なこと
2025年第4四半期の数字は、安定化措置が効果的かどうかを示すことになる。投資家は次の 3 つの点に特に注意する必要があります。
- アルゼンチンの影響を調整した本業の成長: 中核事業は実際どれくらい強いのでしょうか？
- 「One Fiserv」の進捗状況: 再建の取り組みで目に見える成果は出ていますか?
- パートナーシップによる勢い: 最新の取引はすでにキー数値に反映されていますか?
ファイサーブはまた、2026 年上半期の投資家デーを発表しました。そこでは、経営陣が戦略的方向性についてより具体的な洞察を提供できる可能性があります。 2月10日の四半期統計が事前に方向性を定めることになるだろう。
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