金融業者のアントニオ・アロヨ氏は、経済危機の最も困難な時期に住宅ローン計画とされるものを通じて数十人を騙したことを裁判官の前で否認した。したがって、彼は、作戦を組織し、被害者が署名した文書を書いたことにより、彼が陰謀の首謀者であると指摘している2人の被告の証言に矛盾している。
2006年から2012年にかけて進行し、極度の経済的脆弱性を抱えた数十人に影響を及ぼした住宅ローン詐欺計画に関与した容疑で、8人と数社の営利企業がマドリッド地方裁判所の被告席で2週間にわたり被告席に座っている。
スペイン最大の金融業者
主な被告はアントニオ・アロヨで、当時スペイン最大の金融業者とみなされ、告発されている犯罪を否認している。数十の家族が、誤解を招く条件の融資を通じて家族に損害を与えたとして同氏を告発している。
検察は、被告らが加重詐欺の継続犯罪を犯したとみなして、主被告に懲役8年と罰金24か月、仲介業者数人に最高懲役7年を求刑した。他の被告については、求刑は懲役4年に達する。
さらに、刑の執行で決定された金額を被害者に補償するという重要な民事責任が、個人的に、また付随的に関係企業に請求される。
アントニオ・アロヨ氏は声明の中で、顧客にはこの作戦について知らされ、融資がどのように機能するかを理解しているか尋ねたと述べた。同氏は、「彼らは、金額、引き渡し時期、利息、住宅ローンの内容、自宅が抵当に入れられており、半年後には利息が29％に上がることなどについて詳しく説明された」と述べ、欺瞞とは気づかずに「署名されていれば支払われる可能性がある」と付け加えた。
彼らは欺瞞を認めます
公聴会中、被告は作戦のさまざまな側面を認識していた。被告の一人は、資金を提供したアントニオ・アロヨと、銀行融資を受けられず「手っ取り早く」「簡単に」資金を求めていた顧客との間の仲介役を務めたと供述した。
この女性は、主にマドリッド郊外の人々から収入証明書の提出を求められ、実行不可能と考えられるケースは除外するよう求められたと説明した。残りは組織の責任者に照会され、責任者は「数日以内に」と決定し、その後、顧客は公証人事務所に呼び出されて作戦に署名した。
同氏の証言によると、顧客らは、これは住宅ローン銀行の融資を短期間で得るための前段階としての民間資金運用であると知らされており、「当時は現実的ではなかった」という。
同氏はまた、実際に引き渡された金額が署名された文書に記載された金額と一致しないことを知っていたことも認めた。しかし、同氏は、顧客は書面で現れ、疑問を呈する可能性があるため、顧客はその条件と利益を認識しており、その割合は29％に達する可能性があると主張した。
被告はまた、顧客がその後、約束したものを受け取らなかったり、予定していた住宅ローンが得られなかったことについて苦情を言ったとき、彼女が「彼らを放棄した」ことも認めた。 「私たちは皆、それを知っていました。それが運営方法だったのです」と彼は述べた。
同様に、陰謀に関与した人物が、業務の信頼性を強調するために自らを銀行経営者であると名乗ったとも指摘した。この人物は弁護士の質問に対し、声明の中でそのような供述を否定した。
検察官の質問に対し、もう一人の被告は、被害者たちが誘導された誤り、作戦に関与した欺瞞、そして顧客が最終的に住宅ローンを取得できないことを「完全に認識していた」と答えた。
より多くの告発が認められる違法行為
別の被告は、自分が仲介者としての役割を果たし、顧客に提示された内容と最終的に署名した内容が一致しないことを知っていたことを認めた。
彼は、影響を受けた人々が欺瞞にさらされていることを認識しており、雇用を促進するために真実を見せようとしていたと述べた。彼の声明によると、アントニオ・アロヨは作戦を組織し、署名された文書を作成した。
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