全体として、この変更により、Tier 1 自己資本要件は、最大手銀行（カテゴリー I および II）で 4.8%、カテゴリー III および IV で 5.2%、小規模銀行では 7.8% 削減されることになります。
住宅ローンに関しては、バーゼルIIIおよび標準化されたアプローチ提案は、特定の住宅ローン返済資産（MSR）に対する資本控除の廃止など、リスク感応度を高めることによって組成と返済のインセンティブを高めることを目的としています。代わりに、MSRには250％のリスクウェイトが与えられ、規制当局はそのレベルが適切かどうかについてフィードバックを求めることになる。
FRB理事会は「この変更は、企業が景気循環を通じて住宅ローン返済資産の価値を実現する能力に関する不確実性を認識しながらも、銀行の住宅ローン事業への参加を促進するのに役立つだろう」と述べた。
この提案では、ローン対価値（LTV）比率に基づいて住宅用不動産のエクスポージャーにリスクウェイトを割り当てることも予定されている。リスクウェイトは、LTV 50% のローンの場合は 20% から、LTV 100% で不動産キャッシュ フローに依存しないローンの場合は最大 105% の範囲になります。
この取り組みを主導したFRB監督担当副議長のミシェル・ボウマン氏は、「これらの変化が総合的に資本の枠組み全体を強化することになり、新体制下でも資本の枠組みは強固であり続けるだろう」と述べた。 「これらの提案の重要な利点は、住宅ローン組成、住宅ローン返済、企業への融資などの従来の融資活動が規制対象の銀行セクターの外に移行するインセンティブが減少することだ。」
すべての政策立案者が同意したわけではない。 FRBのマイケル・S・バー総裁は、減資は「不必要かつ賢明ではない」として、この提案に反対票を投じた。スティーブン・ミラン知事とクリストファー・ウォーラー知事はこの変更を支持し、ウォーラー知事は要件を不当に高めることなくリスク感度を向上させると述べた。
業界団体はこの動きを広く歓迎した。 住宅ローン銀行協会 MBAの社長兼最高経営責任者（CEO）のボブ・ブルクスミット氏は、バーゼルIII提案には、よりリスクに敏感な資本の取り扱いや、MSRや商業用不動産に対する懲罰的でない規則など、「長年提唱されてきたいくつかの優先事項が組み込まれている」と述べた。
「MBAはこの提案を綿密に検討し、住宅ローン返済資産の適切な資本処理や銀行システム全体へのこれらの改革の広範な適用などの重要な技術的要素を含め、正式なコメントプロセスに参加することを楽しみにしている」とブルクスミット氏は述べた。
5 つの業界団体の連合 – 消費者銀行協会、 銀行政策研究所、 アメリカ銀行協会、 金融サービスフォーラム そして 全国銀行協会 —また、この提案を賞賛し、回復力を維持しながら融資を支援できる「重要な前進」であると述べた。
同団体は声明で「今日の提案は重要な前進を示すものである」と述べた。 「あらゆる規模の銀行が米国の企業や家計にさらに多くの融資を行えるようにし、銀行システムの回復力を維持しながら経済成長を促進する規制当局の取り組みを歓迎する。」
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#資本ルール案はLTVベースの住宅ローンリスクウェイトを設定