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中央アジア銀行 ($BBCA) メモした 純利益 Rp14,1 T (2025 年第 4 四半期) (前四半期比 -2%、 +3% 前年比）。これらの結果により、次のことが分かります。 2025 年の純利益は 57.5 兆ルピアに達する見込み (+5% 前年比）、 期待に沿って これは 2025F のコンセンサス予測の約 100% に等しいためです。 2025 年第 4 四半期の結果のハイライトは次のとおりです。1) 2025 年 12 月に融資の伸びが加速。 2) CIR 2025 は BBCA の過去最低値に達します。 3) CASA は BBCA の戦略に沿って力強く成長します。
CASA は前年比 +13% 成長、2023 ～ 2024 年には 2 倍以上の成長率 (前年比 ~4%)
BBCAは、当座預金口座および普通預金口座（CASA）の大幅な成長は、非小売市場に積極的であるという同社の戦略によるものであると考えている。この CASA の成長により、BBCA も堅実な手数料収入を得ることができ、これも励みになります 2025 年第 4 四半期の非金利収入は前年比 +11%/+16% 増加。 BBCA は、2026F においても CASA の成長の勢いを維持したいと考えています。 2026Fの非金利収入は前年比+8～10%程度の増加が見込まれる。
信用の増加が加速し、効率は向上し続ける
2025 年末時点の融資伸び率は前年比 +8% に達する見込み経営陣の 2025F ガイダンスの上限範囲内にあります。この実現は、2025 年 12 月の信用の伸びの加速によってもたらされました (対 2025 年 11 月の銀行のみ: 前年比 +5%)。経営陣によると、これは一般的な需要の増加によってもたらされたものであり、2026 年のラマダンに向けた備蓄や準備にはあまり関係ありませんでした。 収入に対するコストについて (CIR) 30.7%で最低水準に達したBBCA 経営陣は、この効率性の一部は AI の適用と企業運営の自動化によるものであると考えています。管理 2026F の CIR を 31 ～ 33% の範囲にすることを目標2025 年のガイダンスよりは 32 ～ 34% 低いものの、2025 年の実現よりは高い。
ガイダンス2026F
一般に、BBCA は 2026F の与信量の増加が加速し、信用コスト (CoC) が比較的安定している一方で純金利マージン (NIM) の低下を補うことができると見ています。
- 融資の増加: 前年比 +8 ～ 10% (対 2025 年の実現: 前年比 +8%)、依然として法人部門が牽引しています。
- NIM: 5.4 ～ 5.6% （対 2025 年の実現率：5.7%）、ローン利回りへの圧力は今後も続くと予想されます。
- CoC: 0.4～0.6% （対 2025 年の実現: 0.5%）、依然として高い外部不確実性による警戒を考慮すると、比較的安定しています。
重要なポイント
一般的に、 2025 年第 4 四半期の業績や 2026 年度のガイダンスに驚くようなことはない BBCA 管理者によって提供されます。 私たちが書いたことと比較的一致しています インド銀行 2026 の開封。火曜日（1/27）現在、 BBCAは取引されました Valuasa 3x 1 年先予想 p/bv標準偏差は 10 年間の歴史平均 (3.8 倍) よりも約 1.5 低い。私たちはそう判断します BBCAの評価額は現在魅力的な水準にある、 特に業績の勢いが増しており、2026F には BBCA の純利益が前年比 +7% 増加するとのコンセンサスが見込まれています。それに加えて、 火曜日の時点で、2025会計年度の潜在的な最終配当利回りは3.6％に達しました (27/1）。当社の予想は配当性向 70% (2024 年度: 67.4%) に基づいており、経営陣は配当性向の向上の余地があると考えています。
🎯 BBTN: 2026 年の純利益目標は前年比 +20 ～ 22%
- $BBTN：タブンガン・ネガラ銀行のニクソン・ナピトゥプル社長は、彼の党が次のように述べた。 純利益は前年比+16～18%程度の成長を目指す 2025年に 前年比 +20 ～ 22% 2026年に (対 2024 年の実現: 前年比 -14%)。ニクソン氏も言及 クレジットとサードパーティの資金 (DPK) 会社 2025 年 12 月時点で、それぞれ前年比 +11 ～ 12% および前年比 +16% 程度の成長 (対 9M25 実現: クレジットは前年比 +7%、DPK は前年比 +16%)。 2026年に向けてBBTN 前年比 +8 ～ 9% 程度の信用成長を目指すTPFの成長率は前年比約+7～8%、資金コストは3.6%未満に減少、信用コストは1～1.2%の範囲にあり、不良債権比率は3%未満に維持されます。さらに、ニクソン 説明する あのBBTN 2026 年上半期に IDR 2 T 相当の Tier 2 資本を強化する予定ダナンタラが買収すると予想されている。
- $ARCI: 副長官 アルキ・インドネシア、リズキ・インドラクスマ、 ARCIの約1,320万株を売却 平均的な価格で Rp. 2,030/株 または、2026 年 1 月 26 日の総額約 268 億ルピア。 この取引ARCIにおけるリズキ・インドラクスマ氏の直接所有割合は0.0998％から0.0475％に低下した。
- $ティア: ブルームバーグ と報告した チャンドラ・アスリ・パシフィックはバンコク銀行とインドネシア投資庁から8年間の期限で2億5,000万米ドルの融資を受けた対処された シンガポールのエッソガソリンスタンドネットワークの買収をサポート TPIAはこのニュースについてコメントを拒否したが、インドネシア投資庁とバンコク銀行はコメントの要請に応じていない。以前、投資会社KKRは、TPIAの成長戦略とエッソガソリンスタンドネットワークの買収を支援するために、TPIAに7億5000万米ドル相当の特別融資ソリューションを提供すると発表した。
- $PTRO: コミッショナー ペトローセア、エルヴィン・シプトラ、 PTRO株を40万株購入しました 平均的な価格で Rp. 9,138/枚 または合計値 ~Rp。 2026 年 1 月 26 日の 3.7 B。以降 この取引Erwin Ciputra の PTRO に対する所有権は 0.1056% から 0.1096% に増加しました。
- $IMPC: オペレーター また、Impack Pratama Industri のメインディレクター、Haryanto Tjiptodihardjo 氏も、 250万IMPC株を購入 平均的な価格で Rp. 3,500/株 または、2026 年 1 月 26 日の総額 87 億 5,000 万ルピアになります。 この取引ハリアント・チプトディハルジョ氏のIMPCにおける直接所有割合は増加したが、それでも約1.14％だった。
- $MLBI: マルチビンタンインドネシア 発表する PT Karya Distilindo Sejahtera の株式 99.9% を取得 無関係の当事者から 価格はRp以下です。 15メートル。
トップゲイナー🔥
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$インディ
$ELSA
$アジア
$MDKA🔥 知っておくべきもう 1 つの重要な事柄…
- 月曜日の IDX (1/26) 発表する LQ45指数の評価、 IDX30、 とIDX80有効期間は 2026 年 2 月 2 日から 4 月 30 日までです。詳細は次のとおりです。
- プラセチョ・ハディ国務大臣長官、 言う 月曜日（1/26） 先週政府によって許可が取り消された28社のうちの企業が所有する採掘許可はアネカ・タンバン社に引き渡される。 ($ANTM) またはマインドID。一方、林業部門の22社の許可はPT Perhutaniに引き渡される。同社の今後の状況について、プラセティヨ氏は次のように述べた。 政府はこれらの企業の一部が国に引き継がれ、再び運営される機会を開く。以前は、ユナイテッド トラクターズという事業体 ($UNTR)、PT Agincourt Resources、および Toba Pulp Lestari ($インル）は、スマトラ島の洪水の影響を悪化させた環境規制に違反したとみなされて政府によって許可を取り消された28社に含まれていた。 昨年末。
- ハニフ・ファイソル・ヌロフィク環境大臣、 言う 月曜日（1/26） 環境省により環境許可を取り消された企業は、不服を申し立てることができる。ハニフ氏は、環境許可が取り消された企業は8社あり、そのうち6社は行政罰金の対象となったと説明した。これに先立ち、環境省は北スマトラ州で環境破壊を引き起こした疑いのある企業6社に対し、総額4.84トン相当の民事訴訟を起こしていた。コンタンは、6社はPT北スマトラ水力エネルギー、PTアジンコート・リソース（UNTR事業体）、INRU、PTペルケブナン・ヌサンタラ、PTマルチ・シボルガ・ティンバー、PTトリ・バハテラ・スリカンディで構成されていると報告した。
- 財務大臣、 プルバヤ ユディ サデワ、 言う 月曜日（1/26） 違法紙巻きたばこ製品に対する新たな物品税の対象は中程度の水準に位置付けられる、 これはマシンクラスのタバコよりも低いです — 機械製クレテックタバコと機械製白タバコ — でも手巻きタバコのクレテックよりは高い。プルバヤ氏は、新しい層の料金額はDPRと議論される前にまだ内部議論の段階にあると説明した。
- 米国大統領、 ドナルド・トランプ、 言う 月曜日（1/26）に彼は 自動車製品の対韓国関税を15％から25％に引き上げる、 木材、 そして薬局。トランプ大統領は、関税引き上げは次のような自身の評価に基づいていると述べた。 韓国議会、米国との貿易協定を順守しない。しかし、トランプ大統領はこの政策がいつ発効するかについては明らかにしなかった。これまでの両国間の貿易協定には、韓国が米国の戦略分野に３５００億ドルを投資する約束が含まれていた。しかし、韓国のク・ユンチョル財務大臣は、通貨ウォン安を考慮すると、協定の実現は26年上半期には開始されない可能性が高いと述べた。
- コミッショナー ムルデカ カッパー ゴールド ($MDKA）、アンドリュー・フィリップ・スターキー、 MDKA株を300,000株購入しました 平均的な価格で Rp. 3,078/株 または、2026 年 1 月 22 日の総額 9 億 2,340 万ルピアになります。 この取引MDKAにおけるアンドリュー・フィリップ・スターキーの直接所有割合は0.011%から0.012%に増加しました。
- オペレーター ペラヤラン・クルニア・ラウタン・セメスタのメインディレクターでもあります（$クラス）、クルニャチャン・サクティ・エフェンディ、 KLAS株1億2,000万株を売却 平均的な価格で Rp. 102/株 または合計値 ~Rp。 2026 年 1 月 20 日の 12.2B。その後 この取引KLASにおけるクルニャチャン・サクティ・エフェンディ氏の直接所有割合は74.96％から70.57％に低下した。
🛍️ リバウンド戦略: 「買い物」をする時期はいつですか? どのセクターが勝っているでしょうか?
「リバウンドは根性の戦いではなく、戦略の戦いだ。」 — イリューシックス
今週の Stockbit コミュニティからの興味深い引用
Stockbitorによると、多くのトレーダーは、市場暴落時に正確なリバウンドのタイミングが利益を獲得する鍵であるにもかかわらず、JCIがわずかに下落すると急いで「買い物」をしたくなる誘惑にかられるという。 イリューシックス。著書の中で、彼は客観的なアプローチでリバウンド戦略について論じています。クライマックスの出来高を弱いハンドが尽きつつあるサインとして認識することから始め、安定し始めている/方向を転換し始めている海外の流れに注意を払い、下降トレンドが終了したシグナルとして高安値、MA、RSIなどのテクニカル指標を使用することまでです。同氏はまた、スマートマネーの足跡をたどるためにオーダーブックの観察を通じてバンダロジーを組み合わせるとともに、市場の歴史に基づいて銀行、消費者、コモディティなど、より早く回復する傾向にあるセクターを選択することの重要性も強調した。正確に「ポップ」するのに適切な時期はいつなのか、また通常どのセクターが最初に上昇するのかについて知りたいですか?記事内のレビュー全文を読む 次の！
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2026-01-27 12:46:00