モントリオールの住宅ローンブローカーは、数万ドルの手数料を徴収した詐欺師の隠れみの役を務めたとして、ひっぱたきを受けた。
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ルイス・グレイザー氏は1月末、金融市場行政裁判所で自身の非を認めた。彼には罰金 3,000 ドルと 4 か月の停職処分が科せられたが、ジャン・ニコラス・ブーティン・ウィルキンス判事はこの処分を「寛大な」判決だと述べた。
金融市場局による調査では、グレイザー氏が2020年6月から2021年3月の間に複数のファイルでダニエル・クズノー＝クラボー氏の違法行為の「フロント役を務めた」ことがすでに判明していた。
クズノー＝クラボー氏は当時、免許を持たずに住宅ローン仲介業「マジック・ハイポテーク」を経営していたために、すでに当局の目に留まっていた。彼はまた、窃盗と詐欺の長い前歴を持っています。
偽ブローカー
クジノー＝クラボー氏は、2024年に住宅ローンブローカーの違法行為を行った13件の罪で有罪判決を受け、19万3000ドルの罰金の支払いを命じられた。
被害者は全員、住宅購入を検討していたものの、多額の借金や収入不足を理由に銀行に申請を拒否された経済的に弱い人々だった。
ダニエル・クジノー＝クラボーはAMFに登録せずに住宅ローン仲介業を運営していた。アーカイブ写真
クズノー＝クラボーは、しばしば数千ドルの報酬と引き換えに資金を調達できると彼らに信じ込ませた。特に、特定の公式文書に記載されている個人情報や財務情報を変更するよう提案した。
しかし、これらの措置は失敗に終わり、払い戻しを受けようとした顧客は気がつくとグロジャンの前にいたのです。
こうして偽ブローカーは5万ドル近くを流用した。
潜水艦
クズノー＝クラボーも潜水艦活動を遂行するために本物のブローカーの助けを頼りにすることができたことが今わかった。
ルイ・グレイザーは、顧客のニーズや財務状況の確認をまったく行わずに、クジノー・クラボーが完全に作成した7件の融資要求を処理しました。
手続きの一環として、グレイザー氏はまた、誠実さ、忠誠心、能力、プロフェッショナリズムを持って行動する義務に違反したことと、提供された住宅ローン担保ローンが顧客に適切であるかどうかを確認できなかったことを認めた。
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