シンガポール – アジア太平洋地域の最も裕福な家族は、次の成長促進剤として人工知能 (AI) に誘惑されながらも、富を守りながら富を増やすことに取り組んでいます。
2月3日に発表された60の主要ファミリーオフィスを対象とした新たな調査報告書は、この地域で最も裕福な一族が重大な転換点にある様子を浮き彫りにしている。今後数年間で、創業者から若い世代への富の移転が最も大きくなるだろう。しかし、多くの人は準備が整っていないと報告書は述べている。
家族は成長から富の保護への移行に取り組んでいる一方で、躊躇しながらも AI の変革力に興味を持っています。
シュローダーズ・ウェルス・マネジメント・アジア太平洋ファミリー・オフィスの最初の調査によると、家族の 70 パーセントが資産移転について話し合うために定期的に会合を開いていますが、これらの会話を包括的で文書化されたレガシー・プランに落とし込んだのは 30 パーセントだけです。
意図と実行の間のこのギャップは、後継者という重要な問題となるとさらに顕著になり、その数字は 23% に低下します。
これは意図を行動に、対話をガバナンスに変える必要性を浮き彫りにしているとシュローダーズ・ウェルス・マネジメントのファミリー・オフィス・サービスのグローバル責任者であるクレア・アンダーソン氏は述べた。
表面的には、アジアのファミリーオフィスはよく組織されており、多様性に富んでいるように見えます。回答者の約 75% は一戸建てオフィスを経営しており、残りは集合住宅またはハイブリッド構造を使用しています。
このうち 75% は 2010 年以降に設立され、新たな富の急速な創出を反映しており、22% は 10 億米ドル (13 億シンガポールドル) を超える資産を管理しています。
第一世代と第二世代が依然として意思決定の主導権を握っていますが、第三世代、さらには第四世代の後継者がますます議席に加わるようになりました。
しかし、これだけ洗練されているにもかかわらず、誰が何を得るのか、家父長や女家長が退いたときに誰が責任を負うのかという基本的な問題は、多くの場合未解決です。回答者の 77 パーセントが信託を利用し、67 パーセントが遺言書を持っていますが、これらのツールは一貫した戦略の一部としてではなく、孤立して存在しています。
「真のレガシープランとは、これらのツールを統合した構造の青写真であり、資産の分配だけでなく、リーダーシップの移行、価値観の維持、将来の家族のガバナンスも管理するものである」と報告書は述べている。
プライベートエクイティは好ましい成長エンジンである
地域のファミリーオフィス向け。約 87% がこの資産クラスに投資されており、平均配分は 18.1% です。
ファミリーオフィスの半数以上は、今後3年間でプライベート・エクイティへの配分を大幅に増やす計画を立てている。
魅力は明らかです。不確実性の世界では、コントロール、多様化、潜在的な利益が認識されているため、民間市場は成長目標を達成するための最適な手段となっています。
ファミリーオフィスはプライベート・エクイティ保有の中で、直接投資とファンド投資にほぼ均等に分割されています。
シュローダー氏は、これは直接投資を利用して自社の運営専門知識を活用し、コントロールを発揮する一方、資金を活用して多様な機会や専門マネージャーへのアクセスを得るというファミリーオフィスの洗練された二重戦略を反映していると述べた。
同時に、超富裕層はこの取引成立の衝動を制度的規律の中に包み込み始めている。現在、ファミリーオフィスの約 55 パーセントが正式な投資義務または政策文書に基づいて運営されており、さらに 15 パーセントがそれを策定中です。
パートナーを選ぶ際、ファミリーオフィスは、複雑な世界で進むべき道を進むのに役立つ、明確さ、高度な監視、戦略的枠組みを提供できるパートナーを求めています。
同報告書は、ファミリーオフィスの80％が、効率性と投資収益を向上させる可能性を理由に、今後3～5年間でデジタルテクノロジーやAIを活用したツールへの投資を増やす計画であることを強調した。
しかし、彼らの熱意は不安によって弱まります。 AI 導入の唯一の最大のブレーキは、コストや複雑さではなく、恐怖です。63% が、データ セキュリティとプライバシーへの懸念を、導入を妨げる主な要因として挙げています。 57% が実装とメンテナンスのコストを挙げています。そして 45% が AI と高度なツールに対する社内の理解が不足していると指摘しました。
57% がすでに何らかの形の AI を活用したツールを使用していますが、33% はデジタルの使用が限定的であるか、本格的にはまったく使用していないと認めています。
この地域の最も裕福な家族は、大規模な社内技術チームを構築するのではなく、ウェルスマネージャーが「AIエンジン」として機能することを望んでいます。
最も重要なデジタル機能は、すべての資産を統合したリアルタイムのダッシュボードであり、その後にポートフォリオとリスクに関する AI 主導の分析が行われますが、これらは信頼できる人間によって厳選および検証されます。
実際、アジアの超富裕層は、知り合いが数字を解釈してくれる限り、機械に数字を処理させても構わないと考えている。
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