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2026-02-24 15:53:00
新しい規則では、商品の1万ユーロを超える現金での支払いが禁止され、3,000ユーロを超える現金取引には強制的な本人確認検査が課されることになる。
この改革はブロック全体に適用され、多額の現金支払いを取り締まり、仮想通貨送金の監視を強化することを目的としている。
1,000ユーロを超える仮想通貨取引には完全な顧客の身元確認も必要になるという。
アイルランド公認会計士協会（ACCA）は、伝統的に多額の現金支払いが一般的だった分野でその影響が最も顕著に現れると警告した。
同報告書は、企業は支払いポリシーの見直し、報告システムのアップグレード、従業員へのマネーロンダリング対策研修の強化などの準備を今から始める必要があると述べた。
ACCAアイルランドの責任者スティーブン・ヌーナン氏は、一部の企業にとって業務運営の変化は重大なものになるだろうと述べた。
「2027年から、企業は1万ユーロを超える現金を受け入れることができなくなる。これは一部のセクターにとっては大きな業務上の変化だ」と同氏は述べた。
「これらのAML改革は、アイルランドだけでなくヨーロッパ全土における現金、仮想通貨、高額取引の規制方法に決定的な変化をもたらすものである。早期に準備を怠った企業は、重大な業務中断や規制上のリスクにさらされるリスクを負う。」
「多くの企業にとって、これには現金支払い、顧客のオンボーディング、記録管理に関する長年の慣行を再考する必要があるだろう。今すぐ行動を起こす企業は、スムーズに適応するのに最適な立場にあるだろう」と同氏は述べた。
この措置により、消費者に対するより厳格な規則も導入される。銀行や信用組合の口座を開設または維持するには、より詳細な個人データのチェックが必要になります。
仮想通貨の買い手と売り手も、マネーロンダリング対策やテロ資金供与対策の強化に直面することになる。
この指令の対象となる高額商品には、10,000ユーロ以上の宝飾品や金・銀細工製品のほか、同じ基準値を超える腕時計や掛け時計も含まれる。
25万ユーロ以上の自動車、750万ユーロ以上の航空機、750万ユーロ以上の船舶もこの法律に記載されています。
ACCAは、移行期間はすでに始まっていると述べ、時間内に適応できなかった企業は規則発効後にコンプライアンスのリスクに直面する可能性があると警告した。
この変更は組織犯罪への取り組みと欧州の金融システムの健全性の保護を目的としているが、特に現金が高額な一回限りの取引で役割を果たしてきたアイルランドでの大規模な買い物の方法を再構築することになる。
#EUのマネーロンダリング取り締まりでアイルランド企業1万ユーロの現金上限に直面