融資データはオーストラリアの住宅市場が「熾烈な競争」を示している

水曜日に発表された数字は、連邦政府の拡大された5％預金制度が住宅購入者に火をつけたが、多くの人がますます多額の住宅ローンを抱えていることを示している。

オーストラリア統計局のデータによると、2025 年の最後の 3 か月間に、新規所有者および初めての住宅購入者による住宅ローンの件数は、前の 3 か月と比較して 6.8% 増加し、これらのローンの価値は 15.5% 増加しました。

10月、11月、12月に3万1,780件強の所有者・占有者向けの最初の住宅購入者向けローンが組まれた。上昇幅が最も大きかったのはニューサウスウェールズ州（10.9％上昇）、ワシントン州（9.8％）、ACT（7.1％）だった。タスマニアだけが後退した。

オーストラリア統計局の金融統計責任者のミッシュ・タン氏は、「今四半期の最初の住宅購入者向けローンの平均額は、記録的な8.5％増の60万7,624ドルとなったが、これは主にニューサウスウェールズ州の最初の住宅購入者によってもたらされた」と述べた。

「オーストラリア政府の5％保証金制度により、第一住宅購入者の適格基準が引き上げられ、その初期の効果がデータで表れている」とタン博士は述べた。

「これは、最初の住宅購入者向けローンの件数の増加としては、2023年12月期以来最大であり、その価値は15.5％増加しました。」

2025 年の最後の 3 か月間に 60,000 件以上の投資家向け住宅ローンが組まれ、2024 年の同時期と比べて 23% 増加しました。

持ち家居住者や初めて住宅を購入する人の住宅ローン件数は、昨年の第 3 四半期から第 4 四半期にかけて 6.8 パーセント増加しましたが、この増加は 2024 年の最終四半期では 9.1 パーセントの増加に相当します。

所有者居住者で、最初の住宅購入者ではない人の住宅ローン件数は前四半期比で3.6％増加し、2024年の同時期と比べて6.1％増加した。

融資の急増により、銀行や貸し手も競争を強いられている。 2025 年全体で住宅ローン借り換え件数は 20% 増加し、640,137 件となりました。

オーストラリア銀行協会の最高経営責任者サイモン・バーミンガム氏は、「オーストラリア人がより有利な取引を模索する際に注目しているのは明らかだ」と述べた。

「オーストラリアの銀行は競争力の高い革新的な住宅ローン商品を提供しており、最新のテクノロジープラットフォームで競争し、顧客により多くの選択肢を提供しています。」

借り換えの 3 分の 2 (64%) 未満のティックには、貸し手の切り替えが含まれていました。

バーミンガム氏は「これまでよりも多くの住宅所有者が住宅ローンの再交渉や金融機関の変更を行っていることは、オーストラリアの住宅ローン市場の競争がいかに熾烈であるかを示している」と述べた。