事業主が行っていないが、行うべき相続に関する会話

セーフウィルの最新調査によると、ほとんどのオーストラリア人は自分の財産をどのように分割すべきかについて強い意見を持っているが、半数以上が現在の遺言書を持っていない。

何が起こっていますか： オーストラリアの親の 3 人に 1 人以上が、子どもの代わりに自分の財産の一部または全部を慈善団体に残すことを検討しています。ビジネスオーナーにとって、従来の会話はほとんどの人が思っているよりも複雑です。

これが重要な理由: この調査は、オーストラリア人が自分たちの財産について意図していることと、実際に法的に正式に定めていることとの間のギャップが増大していることを浮き彫りにしている。

オーストラリアは、歴史上最大の世代間の富の移転に近づいています。今後 20 年間で推定 5 兆 4,000 億ドルが団塊の世代からその後の世代に移り、国中の家計、慈善活動、企業の所有権が再形成されることになります。

オンライン遺言プラットフォームのセーフウィルが慈善遺言週間キャンペーンのために委託した新たな全国調査では、富の分配方法に対する考え方が、多くの家族や多くの経営者がまだ正式に直面していない形で変化していることが明らかになった。

中小企業の経営者にとって、富の移転に関する会話は、ほとんどのオーストラリア人よりも複雑です。個人の不動産資産と事業資産はしばしば絡み合っており、所有者の死亡または退職後にビジネスがどうなるかについての決定には、法的、財務的、家族的側面が関与しており、これらの側面は標準では適切に対処できない場合があります。

しかし、オーストラリア国民を全国的に調査したこの研究は、経営者を含むほとんどの人が適切な正式な計画を立てずにこの瞬間を迎えていることを示唆している。セーフウィルの調査によると、現在オーストラリア人の半数以上が遺言書を持っていない。これがなければ、個人的な会話や個人的な意図に関係なく、死後の遺産がどのように管理されるかは、個人の希望ではなく州法によって決定されます。

セーフウィルの創設者兼最高経営責任者（CEO）のアダム・ルボフスキー氏は、相続に対する考え方はより価値観に基づいたものになりつつあると述べた。 「何十年もの間、子供たちは自動的に相続すると考えられてきました。私たちが今目にしているのは、親たちが自分の財産にどんな影響を与えたいのか、それが子供たちを支援することなのか、自分たちが関心を持っている大義を支援することなのか、あるいはその両方の組み合わせなのか、より慎重に考えるようになったことです」とルボフスキー氏は語った。

意図と行動のギャップ

この調査は、オーストラリア人が自分たちの不動産をどうしたいと主張しているか、そして実際にそれに対して行ったこととの間に大きなギャップがあることを浮き彫りにしている。セーフウィルの調査によると、オーストラリア人の5人に2人は、死んだら慈善団体にお金を残すつもりだと答えている。しかし、現在、遺言書に慈善寄付を書き込んでいるのはわずか 8 パーセントです。 4人に1人近くが、自分の意志で慈善団体に寄付できるとは全く知らなかったと答えている。

調査によると、55歳未満のオーストラリア人の40％は、慈善寄付をするつもりだが、その意図を反映する意思をまだ更新していないと述べている。 Safewill 独自のプラットフォーム データによると、同社のサービスを通じて作成された慈善寄付を含む遺言書の割合は、2020 年の 5% から 2025 年には 11% に増加し、5 年間で 2 倍以上に増加しています。しかし、寄付をするつもりの人たちと、その意図を正式に表明した人たちの間の溝は依然として大きい。

ビジネスオーナーにとって、意図と行動のギャップはさらなる影響を及ぼします。後継者計画に正式に組み込まれていない事業は、適切な文書が整備されていないまま所有者が死亡した場合、強制売却、家族間紛争、または意図しない所有権移転の対象となる可能性があります。

何が変わるのか、なぜ変わるのか

この研究はまた、オーストラリア人の相続の目的についての考え方がより広範に変化していることも指摘している。セーフウィルによると、調査対象者の大多数は、成人した子供がすでに経済的に安定している場合、相続は慈善団体に寄付されるか、さらに家系に引き継がれるべきだと考えている。親の 3 人に 1 人以上が、子どもの代わりに自分の財産の一部または全部を慈善団体に残すことを検討しています。

同時に、オーストラリア人の10人中7人は、親が自分の代わりに慈善団体にお金を残してくれても気にすると答えているが、80％は愛する人が自分の財産の一部を慈善団体に寄付しても気にしないと答えている。研究によると、人々が抽象的に言ったことと、それが自分たちに直接影響を与えたときにどう感じるかの間の緊張関係が、現在の相続に関する会話の特徴の1つであるという。

セーフウィルの首席弁護士イザベル・マルカリアン氏は、慈善寄付の増加はオーストラリア人の遺産に対する考え方の広範な変化を反映しているが、その意図が確実に尊重されるためには慎重な計画が不可欠であると述べた。 「私たちが目にしているのは、オーストラリア人が家族と自分たちが関心を持っている大義の両方を自分の意志で反映させたいと望んでいることです」とマルカリアン氏は言う。 「慈善寄付は永続的な影響を生み出す強力な方法であり、家族がその決定を理解し、支持する場合に最も効果を発揮する傾向があります。」

マルカリアン氏はまた、非標準的な不動産の取り決めを検討している事業主に特に関連する法的考慮事項についても警告した。 「オーストラリアでは、配偶者と子供には家族規定法に基づいた権利があるため、誰かが慈善活動のために家族の相続を減らしたり除外したりすることを検討している場合は、慎重に対処することが重要です。オープンに会話し、適切なアドバイスを求めることは、それらの願いが最終的に尊重されることを保証するのに役立ちます」と彼女は述べた。

経営者が今すべきこと

中小企業の経営者にとって、この調査は、個人資産計画と事業承継計画が異なるアプローチを必要とする場合に、同じ会話として扱われているかどうかを問うきっかけとなる。

個人遺言は、個人の資産がどのように分配されるかを規定します。事業承継計画では、所有権の移転、評価、継続的な運営、および結果に利害関係を持つパートナー、共同創設者、従業員の利益など、事業自体に何が起こるかを扱います。両方が適切に存在し、両方が最新である必要があります。

この調査における世代間の格差も、今後 10 年を考える経営者にとって注目に値する。セーフウィルによると、Z世代とミレニアル世代の半数以上が、遺言書に慈善寄付を含めている、または含める予定であるが、それより上の世代の割合は低いという。富が世代を超えて移転するにつれて、受取人の期待と価値観がその資本の使用、投資、再分配の方法を形成します。

最近、財産や後継者の取り決めを再検討していない経営者にとって、進行中の5兆4000億ドルの譲渡は、その意向を正式に表明する最善の時期は、緊急性が高まるずっと前にあることを思い出させるものだ。

研究の委託を受けたのは、 セーフウィル そして全国的に実施されました。 Safewill は、チャリティー遺言週間キャンペーンの一環として、2026 年 3 月 29 日まで無料遺言作成を提供しているオンライン遺言プラットフォームです。 – は独自に調査結果を報告しました。この記事は、法的または財務上のアドバイスを構成するものではありません。

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