米連邦取引委員会は、オンラインキャッシング会社デイブ社に対する連邦裁判所の訴訟を米国司法省（DOJ）に付託し、同省はデイブの最高経営責任者（CEO）ジェイソン・ウィルク氏を被告として民事罰を求める修正訴状を提出した。
FTCは2024年11月にデイブ氏に対して初めて訴訟を起こし、同社が誤解を招くマーケティングを利用してキャッシング額について消費者を欺き、消費者に非公開の手数料を請求し、同意なしに消費者にいわゆる「チップ」を請求したとして告訴した。
FTCの消費者保護局長サミュエル・レビン氏は、「デイブ氏は、いわゆる『チップ』を自らに支払うなどして、驚きの手数料を巻き上げながら、すぐに現金を提供できるという虚偽の約束で経済的困難に直面している消費者をターゲットにしている」と述べた。 「本日、司法省とFTCは、これらの違法行為から消費者を守るために協力するという決意を示しました。」
修正された訴状では、デイブの共同設立者で同社の取締役会長も務めるウィルク氏を共同被告として挙げており、同氏と同社が消費者に何もせずに即座に「最大500ドル」を提供するアプリを宣伝していることなどが含まれている。隠れた料金。訴状によると、被告らは実際には消費者に宣伝されている500ドル近くの金額を提示することはほとんどなく、多くの場合、キャッシングをまったく提供せず、消費者が現金を渡す前に明確に開示していない即時キャッシングを得るために消費者に「特急料金」を請求していると主張している。アプリから銀行口座にアクセスできます。
訴状ではまた、デイブとウィルクが消費者に対し、デイブが「チップ」と称する何億ドルものサプライズ料金を請求したとも主張している。多くの消費者は、デイブが自分たちに請求していることに気づいていないか、いわゆる「チップ」の支払いを回避する方法があることに気づいていません。同社はまた、消費者による「チップ」の支払いに基づいて、貧しい子供たちに健康的な食事を提供するとも述べているが、実際には、デイブは「チップ」の割合ごとに 10 セントだけを寄付し、残りの「チップ」を保管している” 額。デイブの寄付は、実際に食事を提供するために必要な食料の代金にはなりません。
修正された訴状では、デイブとウィルクをFTC法とオンライン買い物客の信頼回復法に違反した罪で告発し、消費者への返金と被告に対する民事罰の両方を求めるとともに、同社の不法行為を停止するよう裁判所に求めている。
民事罰訴状を司法省に提出するよう付託する委員会の投票は4対1で、メリッサ・ホリオーク委員は反対票を投じた。司法省は委員会に代わって修正された訴状を米国地方裁判所に提出した カリフォルニア中央地区向け。
注記： 委員会は、指名された被告が法律に違反している、または違反しようとしていると「信じる理由」があり、訴訟が公共の利益にかなう場合、司法省に民事罰の申し立てを提出するよう付託する。この事件は裁判所によって決定されます。
この問題のスタッフ弁護士は、FTC消費者保護局のダニエル・ハンクス氏、ジェイソン・サンダース氏、ジュリア・ヒールド氏である。
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