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「次は法廷制裁そのまま」…無感情原則の定式化
「計算事故は基本統制不足」…過料減軽化を最小化
ビックテック・インターネット銀行事故集中指標… IT投資・管理圧迫
イ・セフン金融監督院首席副委員長が去る11日午前、ソウル鍾路区政府ソウル庁舎別館で開かれた保険改革会議で発言している。 ⓒニューシス
金融監督院が香港ＥＬＳ事態のような不完全販売が再発する場合、減軽なしに法定制裁を適用すると警告した。
同時に最近相続するビッグテック・インターネット銀行発電算事故については「基本管理消ホール」と規定して金銭制裁を強化するという方針だ。
イ・セフン金監院首席部院長は20日、「第1次消費者リスク対応協議会」以後バックブリーフィングで「今後同じELS事態が発生すれば、一切の減軽なしに法で定めた制裁水準をそのまま賦課する予定」と話した。
彼は「今回の制裁は金融消費者保護法施行初期で、銀行の自律賠償努力などを勘案して減軽を考慮している」としながらも「同じ問題が繰り返されればこれ以上減軽事由はない」と強調した。
金監院が事実上「ＥＬＳ事態は例外的減軽」という基準を提示しながら、今後の高リスク金融商品不完全販売に対して無関係用原則を適用するという信号と解釈される。
李副院長は制裁水準と関連して「減軽がない場合、銀行券全体の制裁規模は約４兆ウォン水準だった」とし「これほど金銭制裁が課せれば株主が経営陣を評価して統制できる水準になるだろう」と話した。
計算障害対応に関しては監督基調を一層強化した。
李副院長は「最近発生した金融事故を見れば複雑な問題ではなく、基本的な管理消ホールから始まる場合が多い」とし「この場合は金銭的な側面で確実なペナルティを課す計画」と明らかにした。
特に最近の事故がビッグテック、仮想資産事業者、インターネット銀行など「後発事業者」に集中していることを指摘した。
彼は「計算投資や管理の面でまだ不足している部分があると見ている」とし「これらに対するＩＴ能力の強化と内部統制の強化を重点的に指導するだろう」と話した。
また「これまで多くの事故を結び、過怠料を減軽する傾向があったが、今後はテスト不足など明らかな管理不良には減軽を最小化する」と付け加えた。
ELS事態とIT事故ともに「形式的統制」の限界を表わした事例という点で、金監院は実質中心監督への転換を強調している。
李副院長は「ＥＬＳ事態も形式的なチェックリストは備えているが、実際の販売過程で説明が正しく行われていない問題があった」とし「法違反の可否を離れ、消費者保護の観点から改善が必要だ」と指摘した。
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