公正信用報告法の訴訟において、消費者が信用報告機関によって文書の作成を差し控えられたり、編集されたりするよう申し立てた場合、その強制の申し立ては部分的に認められました。
背景
この公正信用報告法の訴訟では、文書提出を求めるアガラル・アリエフの要求に応じて、トランス・ユニオンLLCはいくつかの文書の全部または一部を編集し、文書に関する201項目の特権ログを作成した。
原告の申し立てに関する口頭弁論中に、トランスユニオンは法廷のカメラ内審査のために編集されていないバージョンの文書を提出し、裁判所はトランスユニオンの弁護士に対し、特権指定を支持する提案者を求めた。同じ公聴会として、トランスユニオンの弁護士は次のことを信頼した。 アレンでは、106 F.3d 582 (4th Cir. 1997)、概要レポート、コメント、理由コード、および残りの文書の編集をサポートします。
アレンでは
で アレンでは、第4巡回裁判所は、成果物の保護が、そうでなければ特権のない記録の選択と配置に適用されるかどうかについて取り上げた。
司法長官の外部弁護士、バーバラ・アレン氏。アレンさんは、検討したい特定の文書を選択し、訴訟に備えて検討しやすい方法でこれらの記録を整理したため、これらの資料に対する成果物の保護を維持しました。
第4巡回裁判所は彼女の意見に同意した。
アレンは、彼女が訴訟を予期して、より大きな文書の世界から特定の記録を選択して整理したことを発見し、それは「[t]彼の選択と取り決め [that] アレンがこれらの特定の文書を選択し編集したことにより、この訴訟に関する彼女の思考プロセスと理論が明らかになったため、これは意見活動の成果物となります。」
第 4 巡回裁判所にとって重要なことは、引用された事件とそこに含まれる括弧書きに反映されているように、Ms.
アレンは、より大きな資料の中から特定の文書を選択しており、彼女が選択した特定の文書を作成することで、訴訟に関する彼女の思考プロセスと理論が明らかになるだろうと考えていました。しかし、第 4 巡回裁判所は、アレン氏が選択した文書を含む一連の文書は開示から保護されていないことを明らかにした。
サマリーレポート
裁判所は、2 つの理由により、概要報告書における特権の指定を無効にしました。まず、トランスユニオンは、内部弁護士がサポート担当者に印刷を依頼した内容以上のものを編集している。第二に、概要報告書の編集は、トランスユニオンの弁護士がサポート担当者に、より大きな世界から選ばれた文書のみを印刷するよう要求していないことを明らかにしており、これがこの事件に関する弁護士の思考プロセスを明らかにした可能性がある。
その代わりに、概要報告書には、弁護士がサポート担当者に原告の信用ファイル全体を印刷するよう依頼したことが反映されている。概要報告書に対するトランスユニオンの編集は意見活動の成果を保護するものではないため、裁判所はそれらを却下する。
コメント
文書の表面からは完全に明らかではありませんが、2024年3月27日と2025年8月11日、および2024年4月2日と2025年8月11日の赤いボックス内の編集は、弁護士と依頼者のコミュニケーションに関連している可能性があり、裁判所はそれらを支持しています。トランスユニオンは、概要報告書や監査証跡を含むTU 00004ページの資料を編集する根拠を示していない。裁判所はこの特権指定を無効にします。
理由コード
トランスユニオンは、「理由書」に記載されている理由で、内部弁護士が内部サポート担当者に問題の文書を印刷するよう指示したと主張し、この理由は訴訟を見越して準備された成果物に相当すると主張している。裁判所はこれに同意しません。まず第一に、これらの文書は印刷された内容を特定するものではなく、裁判所はこれらの文書が訴訟にどのように関連しているかを文書の表面から解読することはできません。
さらに、編集された情報には、なぜ弁護士がサポート担当者に原告の信用ファイルを印刷するよう指示したのかについての弁護士の意見は含まれていない。その代わり、理由は外部行為、つまり召喚状や訴訟のいずれか、特権を与えられていない事実に関連しています。裁判所は理由コードの編集を却下しました。
残りの書類
残りの文書について、トランスユニオンはこれらの特権指定の正当な理由を示しておらず、トランスユニオンが2024年3月27日以降に作成した文書を除き、裁判所がコメントと定義した文書の編集されていない部分と同様であるようです。裁判所はこれらの編集を無効にします。
原告の強制申し立ては一部認められ、一部却下された。
Aliev v. Trans Union LLC、事件番号 1:25-cv-01248、2026 年 1 月 26 日。アレクサンドリア (ポーター) での EDVA。 VLW 026-3-038。 6ページ
#消費者保護 #信用調査機関は特権的とされる文書を提出する必要がある