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に反して BTC、Altcoinsには、価値を維持する強固な基礎がありません。
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住宅ローン市場にアルトコインを含めることは、構造的リスクをもたらします。
6月25日、連邦住宅金融機関（FHFA）は、ファニー・メイとフレディ・マックである米国の住宅ローン市場の2つの柱が、住宅ローンの要求の評価中に暗号通貨を考慮することができると発表しました。測定の目的は、デジタル資産を従来の金融システムに統合することです。
この尺度がビットコインを与えることが本当なら（BTC）従来の金融システム内でのより正当性は、市場の40％を占めるAltcoinsとしてよく知られている暗号アクティブの残りの部分に対する影響も増加させます。これ 投機的なバブルを養うことができました。
どの暗号通貨が受け入れられるかは指定されていませんが、AltcoinsはEthherなどの最も大文字であると考えるのは論理的です（ETH）、ソラナ（太陽）またはカルダノ（エイダ）、とりわけ、住宅ローンを要求するときに、ドルをドルに変換することなく提示することができます。
これは、重要なAltcoinポートフォリオを持つ人がこれらの資産を使用して、関連するリスクを含む家の購入のためのローンにアクセスするためのサポートとして使用できることを意味します。
堅牢な分散ネットワークを備えたビットコインとは異なり、2100万通の通貨に限定されたオファーに加えて、成長を止めずに明確にルールを停止しない採用は、 一般的にAltcoinsには、長期的な価値をサポートする強固な基盤はありません。
Altcoinsは、より低い時価総額のビットコインよりも大きなボラティリティの対象となります。この不安定性により、彼らはビットコインよりもかなりリスクがあります。ビットコインは、その価格は、不安定ではありますが、より多くの制度的受け入れと統合されたグローバルユーザーベースによってサポートされています。
住宅ローン市場でのいくつかの暗号通貨の検討は、銀行が不遵守の場合にこれらの資産がローンをカバーするために必要な価値を維持すると仮定した場合、アルトコインの価格の突然の下落を考えると、保証が不十分であるため、銀行が融資をカバーするために必要な価値を維持すると仮定した場合、体系的なリスクを生み出します。このシナリオ 非行と欠陥の可能性を高めます。
そのような状況 サブプライム住宅ローンの危機を指します過大評価された資産によってサポートされている高リスクローンが崩壊し、世界的な金融危機を引き起こしたとき。 Altcoinsの場合、リスクはさらに高くなります。
サブプライムの住宅ローン危機は、低支払い能力のある人に付与された住宅ローンの蓄積によって推進され、2008年に発生しました。住宅価格が低下し始め、多くの借り手が義務を果たすことをやめたとき、銀行は予想よりもはるかに低い資産で発見されました。
このシステムの崩壊は、世界中の金融機関を襲った連鎖反応を引き起こし、大恐pression以来の世界最大の不況につながりました。
したがって、FHFAの新しい実装には、特定の課題に直面しています。エージェンシーディレクターのウィリアム・アボルテが発行した規定は、ファニー・メイとフレディ・マックが「米国によって規制されている集中交換で実証および保存できる」暗号通貨のみを考慮すべきであることを確立しています。 彼は、これらの資産がどのように評価されるか、またはそれらのボラティリティがどのように管理されるかをまだ指定していません。
シンシア・ラミス上院議員はまた、米国政府が後援した信用会社が、ユニファミリアル住宅ローンの適格性を評価することによりデジタル資産を想定していることを要求する法案を提示しました。
FHFAの通信指令をコーディングしようとするこの法律、 これらのデジタル資産のドルへの変換を禁止しますその本質を維持するため。若い人たちへのアクセスを増やして、最初の家を持つことです。
しかし、真実は、新しい不動産バブルを避けるために、政府は、アルトコインへの暴露への制限と厳格な評価要件を含む明確で透明なパラメーターを確立しなければならないということです。米国がセクターをリードしようとしている間、課題はイノベーションと安定性のバランスを取り、代替通貨の熱意を確保することです 金融災害の公式にならないでください。
#暗号通貨で住宅ローンの前に新しい不動産バブルが爆発する可能性があります