90％の住宅ローン：事前に10％の家を購入できるオファー
最初の家の購入のためのクレジットへのアクセスは、多くの家族にとって主な課題の1つです。 90％住宅ローン これは、従来の20％を事前にカバーするのに十分な流動性がない人にとって不可欠なソリューションです。ただし、高いLTV（価値へのローン）は、多くの場合、より高いレートにつながることが多く、慎重な比較を要求します。
90％の住宅ローンの提供によって区別される3つの研究所を選択し、提案されたソリューションを固定レートと可変レートの両方で比較し、長所と短所を分析しました。シミュレーションは、30万ユーロに等しい家の価値と275,000ユーロの要求された住宅ローンを考慮して実行されたため、90％LTVと30年の期間がありました。
Intesa Sanpaolo：安定性と若いオファー
intesa sanpaolo 異なる大衆に変わる2つのソリューションを提供します。
- グリーン住宅ローン（固定料金）：このオプションは、固定レート3.32％（TEEG 3.44％）と1,207.41ユーロの推定毎月の分割払いで安定性を提供します。主な利点は、将来の台頭からの保護であり、予算の確実性を探している人に理想的です。重要性は、将来の市場レートの減少により、これが固定されているというリスクにあります。
- 住宅ローンドムスヤングオファー（可変料金）：若者向けに設計されたこのソリューションは、3.95％（Taeg 4.13％）の完成率と1,304.98ユーロの推定分割払いから始まります。出発率は変数の場合は比較的高くなりますが、下り坂のコンテキストで分割払いが減少するのを見る可能性がありますが、ユーロの増加が大幅に増加するリスクにさらされます。
Banca Sella：安定性と柔軟性のバランス
バンカセラ 両方のレート方法で高いLTV製品（高LTV）を提示し、顧客のニーズと研究所が要求した高リスクのバランスをとろうとしています。
- 高LTV（固定レート）：3.80％（Taeg 3.96％）の固定金利と1,281.38ユーロの推定分割払いにより、オファーは長期の確実性を保証します。重要性はレートによって与えられますが、これは比較して他の固定よりも高いです。
- 高LTV（可変レート）：固定に類似したレートで、3.80％（Taeg 3.93％）に相当し、1,281.38€の分割払いでは、将来の減少の恩恵を受ける可能性があります。ただし、出発点は高く、変動性は家族予算に不確実性を追加します。
ING：最も便利な変動ソリューション
ing オレンジ色の住宅ローンを提供し、固定と変数の間で非常に異なる条件を備えており、相互を引き付ける柔軟性に焦点を当てています。
- オレンジモーゲージ（固定金利）：この提案は、比較の競争力の低いものであり、固定レートは4.97％（Taeg 5.18％）と1,471.22ユーロからの推定分割払いです。大幅に高いコストは、高LTVのリスク賞を反映しています。
- オレンジモーゲージ（変動金利）：ここに最も便利な変数オファーがあります。完成レート3.31％（Taeg 3.45％）と1,205.89ユーロの推定分割払い、分析されたすべての変動提案の中で最も軽量です。安定したまたは下り坂のレートの設定では最適な選択ですが、ウリバー上昇の場合にはリスクの高い傾向が必要です。
住宅ローンの選択で自分自身を向ける方法90％
このような高いLTVで住宅ローンを選択するには、注意が必要です。最大のセキュリティを探している人にとっては、Intesa Sanpaoloの固定レートが最もバランスが取れています。より低い初期分割払いと引き換えにより大きなリスクを受け入れる人にとって、INGの変動率は最も攻撃的な解決策を証明しています。クレジットプロファイルとリスクの傾向に基づいて、最適なオプションを評価するために、オンラインコンパレーターを相談することが常に不可欠です。
#90住宅ローン最初の住宅購入のための固定および変動金利のオファー