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信用組合が詐欺を防ぐための技術をどのように活用したか

←ブログホームあらゆる種類の組織は、詐欺のリスクを緩和する挑戦がいかに挑戦的であるかを知っています。デジタルテクノロジーの使用が拡大し続けることで、課題はますます大きくなっています。それが、これらの組織がの経験から学ぶことができる理由ですベンチュラ郡信用組合（VCCU）。南カリフォルニアに位置するVCCUには明確な使命があります。地域社会のメンバーの財政的幸福の世話をすることです。 1950年以来、個人や企業に、預金および普通預金口座、住宅ローン、クレジットカード、ビジネス口座、商業ローン、その他の金融サービスを提供しています。金融機関として、それはあらゆる種類の詐欺に対して警戒する必要があり、それは重大な損失をもたらす可能性があります。そして、信用組合として、メンバーが詐欺の犠牲者になることから保護することに強くコミットしています。ただし、堅牢な詐欺防止プログラムを実装するには、多くの困難な課題があります。詐欺師は、デジタルテクノロジーを使用して、金融機関の活動をブロックする努力を回避することに熟達しています。たとえば、VCCUは、Money Mulesを特定して停止することに苦労してきました。これは、犯罪者に代わって違法に資金を獲得した個人です。信用組合はまた、詐欺師がマネーロンダリングやその他の金融犯罪に使用できるアカウントを開くために架空のアイデンティティを作成する合成アイデンティティの急増と戦わなければなりませんでした。VCCUは、疑わしい活動を検出するために正確なデータへのアクセスが必要であることを知っています。数年前まで、信用組合はテクノロジーソリューション、検索エンジン、およびさまざまな郡および州政府のウェブサイトの組み合わせを使用していました。しかし、さまざまなデータソースが互いに「話す」ことができなかったため、アクセスできるデータが限られていることに気付くようになりました。そのため、潜在的な詐欺を示す可能性のあるパターンとネットワークを識別することが困難になりました。これらの多面的で相互接続された課題は、VCCUの詐欺検出および予防機能を強化するための堅牢で包括的なソリューションの緊急の必要性を強調しました。 ID確認。これにより、ユーザーはカスタマイズ可能なリスク基準を介して個人および企業の身元を確認できます。リスク情報、合成のアイデンティティ、犯罪歴、制裁などの赤旗を識別するリスクスコアリングとリスク評価ツール。 Thomson Reutersのリスク＆詐欺ソリューションを使用して、VCCUはますます信頼できる情報を取得することができました。この有用な情報を提供するプラットフォームの速度により、VCCUのスタッフの作業がより効率的になり、船内のメンバーやローンをほとんどまたはまったく遅らせないようにしました。それはより幸せなメンバーシップベースになります。 VCCUは、高齢者を財政的搾取から保護することをその使命の重要な部分と考えています。あるケースでは、信用組合は、Thomson Reuters Risk＆Fraud Solutionsを通じて容疑者の名前を実行することにより、メンバーの介護者であると主張する誰かの1つのインスタンス（そのメンバーの財源へのアクセスを要求）をキャッチすることができました。このプラットフォームは、VCCUのスタッフが加害者を特定するのに役立つデータを提供しました。 VCCUは2年間、Thomson Reuters Risk＆Fraud Solutionsを使用してきましたが、信用組合は詐欺のために何百万人もの損失を妨げていると判断しました。カストロは、ある月に、信用組合は8か月から10か月分の詐欺防止目標を達成したと指摘しています。他の肯定的な結果の中でも、Thomson Reuters Fraud Prevention Technologiesを使用したVCCUのより効果的な詐欺防止努力により、保険料が削減されました。金融機関や他の組織は、VCCUの詐欺的な活動による損失のリスクを緩和する経験から有用な洞察を得ることができます。 VCCUのケーススタディをダウンロードして、詳細をご覧ください。 Thomson Reutersは消費者報告機関ではなく、そこに含まれるサービスまたはデータは「消費者レポート」を構成していません。そのような用語は、連邦公正信用報告法（FCRA）、15 USC Secで定義されています。 1681 et seq。お客様に提供されるデータは、消費者債務回収の意思決定の要因として使用されない場合があります。消費者のクレジット、保険、雇用、政府給付、または住宅の適格性、またはFCRAの下で承認されたその他の目的のために使用できません。当社のサービスのいずれかにアクセスすることにより、お客様は、FCRAに基づいて、または消費者アプリケーションに関連する不利な行動をとることに関連して、どんな目的でもサービスまたはデータを使用しないことに同意します。 #信用組合が詐欺を防ぐための技術をどのように活用したか

執筆 nipponese 更新 2025年3月5日

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あらゆる種類の組織は、詐欺のリスクを緩和する挑戦がいかに挑戦的であるかを知っています。デジタルテクノロジーの使用が拡大し続けることで、課題はますます大きくなっています。それが、これらの組織がの経験から学ぶことができる理由ですベンチュラ郡信用組合（VCCU）。

南カリフォルニアに位置するVCCUには明確な使命があります。地域社会のメンバーの財政的幸福の世話をすることです。 1950年以来、個人や企業に、預金および普通預金口座、住宅ローン、クレジットカード、ビジネス口座、商業ローン、その他の金融サービスを提供しています。金融機関として、それはあらゆる種類の詐欺に対して警戒する必要があり、それは重大な損失をもたらす可能性があります。そして、信用組合として、メンバーが詐欺の犠牲者になることから保護することに強くコミットしています。

ただし、堅牢な詐欺防止プログラムを実装するには、多くの困難な課題があります。詐欺師は、デジタルテクノロジーを使用して、金融機関の活動をブロックする努力を回避することに熟達しています。たとえば、VCCUは、Money Mulesを特定して停止することに苦労してきました。これは、犯罪者に代わって違法に資金を獲得した個人です。信用組合はまた、詐欺師がマネーロンダリングやその他の金融犯罪に使用できるアカウントを開くために架空のアイデンティティを作成する合成アイデンティティの急増と戦わなければなりませんでした。

VCCUは、疑わしい活動を検出するために正確なデータへのアクセスが必要であることを知っています。数年前まで、信用組合はテクノロジーソリューション、検索エンジン、およびさまざまな郡および州政府のウェブサイトの組み合わせを使用していました。しかし、さまざまなデータソースが互いに「話す」ことができなかったため、アクセスできるデータが限られていることに気付くようになりました。そのため、潜在的な詐欺を示す可能性のあるパターンとネットワークを識別することが困難になりました。これらの多面的で相互接続された課題は、VCCUの詐欺検出および予防機能を強化するための堅牢で包括的なソリューションの緊急の必要性を強調しました。

ID確認。これにより、ユーザーはカスタマイズ可能なリスク基準を介して個人および企業の身元を確認できます。
リスク情報、合成のアイデンティティ、犯罪歴、制裁などの赤旗を識別するリスクスコアリングとリスク評価ツール。

Thomson Reutersのリスク＆詐欺ソリューションを使用して、VCCUはますます信頼できる情報を取得することができました。この有用な情報を提供するプラットフォームの速度により、VCCUのスタッフの作業がより効率的になり、船内のメンバーやローンをほとんどまたはまったく遅らせないようにしました。それはより幸せなメンバーシップベースになります。

VCCUは、高齢者を財政的搾取から保護することをその使命の重要な部分と考えています。あるケースでは、信用組合は、Thomson Reuters Risk＆Fraud Solutionsを通じて容疑者の名前を実行することにより、メンバーの介護者であると主張する誰かの1つのインスタンス（そのメンバーの財源へのアクセスを要求）をキャッチすることができました。このプラットフォームは、VCCUのスタッフが加害者を特定するのに役立つデータを提供しました。

VCCUは2年間、Thomson Reuters Risk＆Fraud Solutionsを使用してきましたが、信用組合は詐欺のために何百万人もの損失を妨げていると判断しました。カストロは、ある月に、信用組合は8か月から10か月分の詐欺防止目標を達成したと指摘しています。他の肯定的な結果の中でも、Thomson Reuters Fraud Prevention Technologiesを使用したVCCUのより効果的な詐欺防止努力により、保険料が削減されました。

金融機関や他の組織は、VCCUの詐欺的な活動による損失のリスクを緩和する経験から有用な洞察を得ることができます。 VCCUのケーススタディをダウンロードして、詳細をご覧ください。

Thomson Reutersは消費者報告機関ではなく、そこに含まれるサービスまたはデータは「消費者レポート」を構成していません。そのような用語は、連邦公正信用報告法（FCRA）、15 USC Secで定義されています。 1681 et seq。お客様に提供されるデータは、消費者債務回収の意思決定の要因として使用されない場合があります。消費者のクレジット、保険、雇用、政府給付、または住宅の適格性、またはFCRAの下で承認されたその他の目的のために使用できません。当社のサービスのいずれかにアクセスすることにより、お客様は、FCRAに基づいて、または消費者アプリケーションに関連する不利な行動をとることに関連して、どんな目的でもサービスまたはデータを使用しないことに同意します。 

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執筆者について: nipponese

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