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2025-11-06 11:19:00
中央銀行は、マネーロンダリング対策とテロ資金供与対策の取引監視義務に違反したとして、仮想通貨取引所コインベース・ヨーロッパに2150万ユーロの罰金を科した。
侵害は2021年4月から2025年3月の間に発生した。
Coinbase Group の一部である Coinbase Europe は、世界中の顧客に暗号資産とウォレットのサービスを提供し、暗号資産の売買のための取引プラットフォームの利用を容易にします。
中央銀行は声明で、仮想資産サービスプロバイダーとして、Coinbase Europeは顧客の取引を継続的に監視する必要があると述べた。
取引がマネーロンダリングやテロ資金供与を助長している疑いがある場合は、できるだけ早く国の金融情報局（FIU）および歳入庁に不審取引報告書（STR）を提出することが義務付けられている。
中央銀行は、コインベース・ヨーロッパが取引監視システムの構成に欠陥があり、12カ月間で3,000万件以上の取引が適切に監視されなかったため、罰金を科せられたと発表した。
中央銀行は、この取引にはマネーロンダリング、詐欺、麻薬密売、サイバー攻撃、児童の性的搾取などの重大な犯罪行為に関連する疑いが含まれていると発表した。
これらの取引額は1760億ユーロを超え、障害が存在していた期間に行われたCoinbase Europeの全取引の約31％を占めていたと付け加えた。
規制当局はまた、Coinbase Europeが影響を受けた取引の監視を完全に完了するまでにほぼ3年かかったとも指摘した。このその後の監視により、さらなる分析と潜在的な調査のために、2,708件のSTRがFIUに報告されたと付け加えた。
今回の罰金は、中央銀行によるこれまでの162回目の執行結果であり、同銀行が課した罰金の総額は4億2,800万ユーロを超えることになる。
アイルランド中央銀行
Coinbase Europeは、30,442,437件の取引を完全かつ適切に監視できなかったことにより取引監視義務に違反したことを認めた。マネーロンダリングとテロ資金供与の行為を防止および検出するための内部ポリシー、管理および手順を採用し、184,790 件の取引に関して追加の監視を実施します。
コルム・キンケイド中央銀行副総裁（消費者・投資家保護担当）は、金融犯罪と戦うのに効果的であると述べており、法執行機関は取引を監視し、疑惑を報告するシステムの導入を規制対象の金融機関に依存している。
同氏は、「金融機関内でこうしたシステムに障害が発生すると、犯罪者が摘発を回避する機会が生まれ、犯罪者はその機会を利用することになる」と述べた。
同氏は、暗号通貨には特有の技術的特徴があり、その匿名性強化機能や国境を越える性質と合わせて、資金を移動させようとする犯罪者にとって特に魅力的なものになっていると述べた。
「このため、暗号通貨サービスに従事する企業が疑わしい取引を特定し報告するための強力な管理を導入することが特に重要である。システム障害が発生した場合、リスクを管理し軽減するために適切な措置を講じることができるように、遅滞なく中央銀行に報告することが不可欠である」と同氏は付け加えた。
コインベースは声明で、本日の和解は、2021年と2022年の仮想通貨取引の監視方法に影響を与えた「特定の技術的なコーディングエラー」の結果であると述べた。
これらのエラーにより、特定の顧客の取引が部分的にしか検査されなかったと同社は述べた。これらの顧客取引を再調査したところ、最終的に約2,700件の不審な取引報告書をアイルランド政府に提出した。
また、中央銀行および中央銀行は、影響を受けた取引が実際に犯罪行為を引き起こしたとは言えないとも述べた。
Coinbaseは、金融取引を分析して調査が必要な不審なパターンや異常を検出するソフトウェアであるトランザクション監視システム（TMS）を構築したと発表した。
Coinbaseは、このTMSシステムを構築する際に、誤って3つのコーディングエラーを犯し、21のTMSシナリオのうち5つで2021年と2022年のすべてのトランザクションを完全にスクリーニングできなかったと述べた。たとえば、特殊文字で区切られた暗号アドレスは、これらのシナリオでは見落とされた。
これらのコーディングエラーは、取引を審査する他のTMSシナリオやCoinbaseの補完的なコンプライアンス管理には影響しなかったと付け加えた。
Coinbaseは、コンプライアンスシステムを監視およびテストする取り組みの一環として、これらのコーディングエラーを特定したと述べた。コーディングエラーが検出されると、2～3週間以内に修正されたと付け加えた。
その後、影響を受けたすべての暗号通貨取引を、現在修正された 5 つの TMS シナリオに基づいて実行しましたが、完了までにさらに長い時間がかかったと述べています。
この調査により、コンプライアンス上さらに調査する必要がある約18万5,000件の取引が特定されたと述べた。 Coinbase Europe Limited は、この期間中に約 9,700 万件の暗号トランザクションを処理しました。
Coinbaseは、これらのコーディングエラーを修正するだけでなく、この種のエラーが再び発生するのを防ぐための措置を講じたと述べ、不注意によるエラーを防ぐために、システムにコードが変更される前を含むTMSシナリオのテストと監視を強化したと述べた。
「コインベースは効果的なAML手順の重要性を認識しており、AML法と規制指針に基づく義務を非常に真剣に受け止めている」と同社は本日の声明で述べた。
「私たちの目標はこれまでも、そしてこれからも、世界で最も信頼され、準拠しており、安全なプラットフォームを構築することです」と付け加えた。
#中央銀行Coinbase #Europeに違反で2150万ユーロの罰金