商業用住宅ローン詐欺の取り締まりが激化している。
ファニーメイは、当初考えられていたよりもはるかに蔓延している可能性のある一連の計画について継続的な調査が行われていることを初めて認めた。同庁はまた、第３・四半期決算報告書の中で、住宅ローン詐欺による財務上の損失を最大のリスク要因として挙げた。
ファニーメイは証券取引委員会への提出文書で「関係者の１人以上が住宅ローン詐欺、または住宅ローン詐欺の可能性を犯した集合住宅向け融資取引の事例を発見した」と明らかにした。
本当の取引 などの報道機関は、業界の不正行為を排除するためのファニーマックとフレディマックの取り組みについて報じた。しかし、ファニー氏はこの捜査について公にはコメントしていない。
司法省は過去1年間、不動産評価額を違法につり上げたとして不動産投資家をターゲットにしてきた。財務情報を改ざんすることで、投資家は通常よりも多額の融資を受けることができました。これらの融資は民間金融業者によって行われ、ファニーメイやフレディマックに販売されることが多かった。
ボルチ・ドリルマン氏やアーロン・ピュレツ氏を含む一部の著名な投資家は、住宅ローン詐欺計画での役割についてすでに有罪を認めている。今後さらに多くの起訴と有罪答弁が行われることが予想される。
ファニー氏はまた、タイトル保険会社リバーサイド・アブストラクトやマディソン・タイトルなど、不正行為で起訴されていない一部の業界関係者との取引も停止した。フレディマックは最近、大手商業証券会社メリディアン・キャピタル・グループとの取引禁止を解除した。
政府機関は過去1年間、引受ガイドラインの厳格化を目指してきた。ウォール・ストリート・ジャーナルによると、フレディ氏は集合住宅への検査を強化しており、ファニー氏とフレディ氏は追加の規則を課す方向で動いているという。
ファニーの最新の収益報告書では、いくつかの驚くべき情報が開示されています。
同庁は、外部の貸し手から提供された借り手に関する情報を独自に検証していないと認めた。代わりに、貸し手が購入するローンについて行った表明に依存していました。
「これにより、取引に関与する当事者の 1 つまたは複数 (借り手、借り手の弁護士、スポンサー、売り手、仲介業者、鑑定人、不動産検査官、権原代理人、貸し手、またはサービサーなど) が詐欺に関与するリスクに当社がさらされることになります。住宅ローンに関する事実の虚偽表示」と当局はSECへの提出書類に述べた。
ファニーはまた、「取引相手による制度上の詐欺」を含む住宅ローン詐欺によって損失を被ったことも認めた。損失の規模や関与した企業や資産については明らかにしていない。
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これとは別にファニー氏は、集合住宅ローンの一部に問題があることを示唆した。約６億ドルの変動金利型従来型融資からなる匿名のポートフォリオが第３・四半期に深刻な延滞になったと発表した。
ファニーメイは、アメリカ国民の住宅所有権と手頃な賃貸料へのアクセスを増やすことを目的として、住宅ローン市場の機能を支援する準政府機関です。ローンを組成するのではなく、民間の金融業者からローンを購入し、住宅ローン担保証券として投資家に証券化します。
#ファニーメイ捜査内容を公表住宅ローン詐欺が最大のリスクと発言