SEC、AIの使用に関する「虚偽で誤解を招く」発言に対し、デルフィアに22万5000ドルの支払いを命じる

米国証券取引委員会（SEC）は、トロントに本拠を置くフィンテック新興企業デルフィアの米国部門に対し、人工知能（AI）の利用に関する発言に対して22万5000ドルの罰金を支払うよう命じた。

SECの3月18日の声明によると、規制当局は、デルフィアがクライアントを組み込んだAIと機械学習（ML）の使用に関して、SECへの提出書類、プレスリリース、ウェブサイトで「虚偽で誤解を招く」記述を行ったと主張した。データを投資プロセスに組み込むことができます。

米国の証券規制当局は、「デルフィアには実際には AI が搭載されておらず、 [ML] それが主張する能力。」

具体的には、デルフィアは「[s] 収集したデータを活用して人工知能をより賢くすることで、どの企業やトレンドが成長しようとしているのかを予測し、誰よりも早く投資できるようになります。」

SECは、この声明は不正確であると判断したと述べ、「デルフィアは実際にはAIを持っておらず、 [ML] それが主張する能力。」 SEC はこの行為を「AI ウォッシング」と呼びました。

SEC の命令によると、デルフィアは AI と ML を使用して、アルゴリズムへの入力としてクライアントからデータを収集する予定でした。 「しかしながら、デルフィアはこの目標を決して達成しなかった」とSEC命令には記されている。

この命令によれば、SECによる調査を経て、デルフィアは2021年に虚偽で誤解を招く記述を修正することに同意した。命令では、一定の努力が払われた一方で、同社は小売顧客のデータの利用に関して虚偽の記述を続けたと述べている。 2023 年 8 月までの投資プロセス。

デルフィアはまた、登録投資顧問業者が広告を通じて虚偽の情報を広めることを禁じるSECのマーケティング規則に違反した罪でも起訴された。

「ますます多くの投資家が投資決定を行う際、または変革の力を活用すると主張する企業への投資を決定する際に AI ツールの使用を検討しています。当社は、『AI 洗浄』に携わる人々から彼らを守ることに全力で取り組んでいます。」 SECの執行部門の担当者が声明で述べた。

デルフィアは、「AI洗浄」の疑いでSECから罰金の支払いを命じられた投資顧問会社2社のうちの1社だった。 規制当局はまた、サンフランシスコに本拠を置くGlobal Predictionsが、初の規制対象AIファイナンシャルアドバイザーであると虚偽の主張を行ったことを認定し、同社に民事罰金17万5,000ドルの支払いを命じた。

SECの月曜日の声明によると、両社は罰金を支払うことに同意したが、いずれもSECの調査結果を認めも否定もしていない。

SECのゲイリー・ゲンスラー委員長は声明で、「新技術が登場すると、投資家から話題を呼び起こしたり、その新技術を使用すると称する人々による虚偽の主張を引き起こしたりする可能性があることを何度も見てきた」と述べた。 「投資アドバイザーは、AI モデルを使用していないのに、AI モデルを使用していると言って、国民を誤解させるべきではありません。 このようなAI洗浄は投資家に損害を与えます。」

2018年に世論調査会社Vox Pop Labsからスピンアウトしたデルフィアは、上場企業の成長と収益性を予測する方法として説明するロボアドバイザープラットフォームを提供している。

デルフィア氏が論争に巻き込まれたのはこれが初めてではない。 6,000万ドルのベンチャー資金調達を完了してから6か月後の2023年1月、同社は元従業員に対する性的暴行と嫌がらせの疑いで、共同創業者兼最高技術責任者（CTO）のキャメロン・ウェストランド氏を休暇にした。

フィーチャー画像提供：Scott S via F舐める。