Revolutの米国での支払いの欠陥により、窃盗犯は1,820万ユーロを盗むことができた – アイリッシュ・タイムズ

このエピソードに詳しい複数の関係者によると、米国のRevolut社の決済システムの欠陥により、同社が抜け穴をふさぐ前に、犯罪者らは昨年数カ月にわたって同社の資金2000万ドル（1820万ユーロ）以上を盗むことができた。

この事件はまだ公表されていないが、英国での銀行免許を待っている間に幹部の辞任が相次ぎ、BDOからの適格監査に直面しているこの高く評価されているフィンテック企業にさらなる圧力が加わる可能性がある。

状況に詳しい関係者3人によると、この問題は欧州と米国の決済システムの違いに起因しており、特定の取引が拒否された場合、Revolut社が誤ってアカウントに返金し、自社のお金を渡していたという。

レボリュートは、資金を奪った者らの追跡によって盗まれた約2,300万ドルの一部を取り戻したが、純損失は約2,000万ドルで、これは2021年の年間純利益のほぼ3分の2に相当すると関係者らは付け加えた。

この問題は、2021 年後半に一時的に初めて現れました。状況に詳しい 3 人の関係者によると、組織犯罪グループは 2022 年初めにこの障害を利用し、個人に高価な買い物を試みるよう促しましたが、その後断られ続けました。 これはATM経由で現金化されます。

状況に詳しい関係者２人によると、この詐欺は顧客口座ではなく、レボリュート自身の企業資金に影響を与えたという。

Revolutのシステムは大規模詐欺を検出できず、米国の提携銀行が予想よりも保有現金が少ないとフィンテック企業に通知したことで問題が発覚した、と関係者がフィナンシャル・タイムズに語った。

これに続いて、Revolut の米国子会社が親会社から数百万ドルの現金注入を要求され、その後、同社は最終的に 2022 年春頃に欠陥を解消するよう取り組んだ。

レボルトはこの件についてコメントを控えた。

盗難に関連した損失は、遅れた2021年の決算では具体的に開示されなかった。

このフィンテックは、最初に申請を発表してから 2 年以上が経った今でも英国での銀行免許の取得を待っており、通常の所要時間 1 年未満よりもはるかに長いです。

英国の金融行動監視機構は、2020年に金融犯罪の防止と検出を目的としたRevolutのポリシーを独立して見直すよう命じた。

監査役BDOは別途、2021年に報告された収益の約3分の2の「完全性と発生性」を満足できなかったため、Revolutの収益は「重大な虚偽表示」があった可能性があると警告した。

Revolutはまた、英国銀行のジェームズ・ラドフォード最高経営責任者（CEO）や最高財務責任者のミッコ・サロヴァーラ氏らを含め、ここ数カ月で複数の注目を集める退任に直面している。

英国法人の首席補佐官兼銀行商品責任者のジョエル・カス氏も退任する予定だ。 Revolut に入社する前、カス氏はイングランド銀行で 3 年間勤務し、そのうちの 1 年間は新規銀行の監督者として勤務しました。

「ジョエル・カスは3年間成功を収めた後、Revolutを退社します」とRevolutは述べた。 「彼はビジネス以外の上級職に就く予定であり、私たちは彼の次のステップでの幸運を祈っています。」

ベンチャーキャピタル会社モルテン・ベンチャーズと資産運用会社シュローダーズの投資家2社も、レボルト株の評価額をそれぞれ40％と46％引き下げた。

Revolutが最後に対外的に評価されたのは2021年7月で3,300万ドルで、その時は英国で最も価値のある民間テクノロジーグループとなった。 Checkout.comの 2022 年 1 月の評価額は 400 億ドル。 – Copyright The Financial Times Limited 2023