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退職年金基金ファースト・ガーディアンの破綻で退職後の貯蓄を失った数千人のオーストラリア人は、数億ドルの未払い金を全額返済できる可能性は低いと清算人らは警告した。
ファースト・ガーディアン・マスター・トラストは今年初めに破綻し、約6000人の親子投資家から4億4600万ドルを持ち去った。
で アップデート 火曜日、FTIコンサルティングの清算人ロス・ブレイクリー氏とポール・ハーロンド氏は、これまでに回収されたのはわずか160万ドルであることを明らかにした。
この中には、54万8,000ドルの2023年型ランボルギーニ・ウルスの売却による33万6,646ドルが含まれていた。これは、ファンド破綻前に取締役らが爆買いで購入したとされる数々の贅沢品の1つだった。
さらに45万ドルはクラフトビール会社フォックス・フライデー・ブリューイングの清算で返還され、160万ドルの大部分は不動産開発業者へのニッチ融資会社であるカヌン・キャピタル・ユニット・トラストの受託者であるカヌン・キャピタル・ピーティー・リミテッドからの85万9,227ドルの回収によるものだった。
しかし、その投資の残存簿価は 3,000 万ドル以上に達します。
連邦裁判所は4月、ファースト・ガーディアン計画を管理する責任主体であるファルコン・キャピタルの清算人にFTIコンサルティングを任命した。
これまでに回収された160万ドルは、現在200万ドル近くに達している清算人の報酬をカバーするのにも十分ではない。
FTIコンサルティングは、有担保および無担保債権者から受け取った請求総額は計24万3391ドルで、ファースト・ガーディアンの貸し手に返済するのに十分な資金を回収できる見込みだと述べた。
ファースト・ガーディアンの投資家が1セントも受け取る前に、こうした負債と清算人報酬を支払わなければならない。
「確かに、未償還の未償還資金に対する資産回収が大幅に不足する可能性が高い」と彼らは書いている。
清算人らはまた、少なくとも2027年までは資金を返済する立場にないと警告した。
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「分配を検討するには清算プロセスにおいて十分な資金と確実性が必要であるため、債権者と投資主への分配の可能性は少なくとも18か月間は発生しないことが予想される」と彼らは書いている。
「清算人らは、清算において投資主への分配を可能にする合理的な剰余金の見通しも存在すると考えているが、現時点ではそのような剰余金の金額を提示したり、見積もったり、その範囲を見積もったりすることは（所定の法的および商業的配慮を含めて）不可能である。」
「しかし、清算人は投資主の期待を和らげ、未償還資金の一部のみが最終的に返還される可能性があると考えています。
「特に、清算人らは、これまでに達成された最小限の回収額、特定の投資の性質（非流動性、無形、または外国の管轄区域にあるもの）、契約条件、および清算人の任命前に存在した紛争に留意しているため、回収を行う際にはかなりの商業的および法的考慮事項と課題が存在する。」
FTIコンサルティングは、ファースト・ガーディアンへの投資の多くは回収を実現するために訴訟を必要とする一方、「特定されたその他の潜在的な法的請求は主に取締役または関連当事者に対するものであり、取締役または関連当事者がいかなる請求にも応じて金銭を返済する能力は不確実であることに注意する」と述べた。
訴訟を起こせば、かなりの時間と費用がかかります。
「清算人らは、調査、訴訟の実施、回収の実行には資金が必要であり、清算人らは現在、清算の現在の財務状況の制約の中で、アドバイザーの利用や関与を含む自らの行動を管理しなければならないことに留意している」と彼らは書いている。
First Guardian は管理投資スキームとして 2019 年に設立されました。
投資家には、個人向けスーパーファンドに資金を移し、その後、株式信託プラットフォーム、ネットウェルス、ディバーサの年金プラットフォームで投資家が利用できるファースト・ガーディアンに資金を投資するようアドバイスされた。
顧客らは、詳細が同社の法的文書に記載されているにもかかわらず、自分たちの資金がファースト・ガーディアン・マスター・ファンドに移管されていることを知らなかったと述べた。
企業監視機関は現在、ファースト・ガーディアンに関連する行為について複数の調査を行っている。
オーストラリア証券投資委員会（ASIC）は今年初め、ファルコン・キャピタルとファースト・ガーディアンの残りの資産を「投資家が回収できるよう利用可能な範囲で」保全するよう訴訟を起こした。
「我々は被害者への補償の道も積極的に模索している」とASICは語った。 そのウェブサイト。
「約6000人が退職後の退職金や退職後の貯蓄を含め、自分のお金をファースト・ガーディアンに投資した。多くの場合、これは人々がリードジェネレーターから連絡を受け、ファイナンシャルアドバイザーに紹介された後に起こった。
「これらのアドバイザーは投資家に対し、既存のスーパーアニュエーション残高をプラットフォーム上で利用可能な選択スーパーアニュエーション・ファンドにロールオーバーするか、ファースト・ガーディアンへの投資を促進するために自己管理スーパー・ファンド（SMSF）を設立するようしばしば指示した。」
ファースト・ガーディアン崩壊の2年前、 ビクトリア州在住 リサは自分の貯蓄を別の基金に移すことにしました。
サンレモで正看護師として働くのはあと数年残っているため、63歳の彼女は退職に向けて貯蓄を増やす基金を見つけたいと考えていた。
「この『リード』によって私のスーパーはずっと早く成長するだろうと言われました」と彼女は7月にNewsWireに語った。
彼らは彼女に、スーパーアニュエーションをロールオーバーするために4000ドルの前払いをするよう指示し、ファイナンシャル・サービス・グループ・オーストラリアからファイナンシャル・アドバイザーを割り当てた。彼は「私が望む成長に応じてスーパーアニュエーションをどのように投資するかを考え出す人だった」。
そして 2024 年 4 月、彼女はアドバイザーから電話を受け、「ある会社で何かが起こった」と告げられました。
その後、彼女は自分の資金のうち4万ドルがシールド・マスター・ファンドに投資されていたことを知り、その後凍結された。
その時、彼女のファイナンシャルアドバイザーはこう言いました。 [money] 戻る”。
彼女のアドバイザーが「もういない」後、彼女と連絡を取ることに成功した後、 [returned] 私のメール」で、彼女は自分の貯蓄のうち 20,000 ドルがファースト・ガーディアン・マスター基金に送金されていることを発見しました。
「自分がお金を投資しているとは思っていませんでした」 [First Guardian]」と彼女は言いました。
「私はこの会社の清算に関するメディア報道を見ていました。顧問にこのことを話しましたが、返答はありませんでした。」
リサさんの退職後の貯蓄の半分は、その後破綻した二つの管理ファンドに投資されていたとされており、リサさんには行き場がなかった。
「私はいかなる報酬も提供されておらず、実際、私のスーパーポートフォリオの設定に関与した誰からも話を聞いていません」と彼女は語った。
「私は今6万ドルを失いました。これは退職金の半分です。」
ASIC はすでにこの問題に関して行動を起こしています。 同様に失敗しました シールドマスターファンドは2024年6月に破綻し、「同じ人物や企業の一部が関与している」。
監視機関であるASICはまた、失敗した不動産開発や地ビール醸造所にスーパーアニュエーション会員からの資金を注ぎ込んだ疑いのあるファースト・ガーディアンの元マネージング・ディレクター、デビッド・アンダーソン氏についても捜査している。
アンダーソン氏はまた、投資家だった有名シェフ、スコット・ピケット氏のレストラン帝国に投資家の貯蓄をつぎ込んだ疑いがあるとABCが報じた。
アンダーソン氏の資産は2月に凍結され、清算人や捜査員が財務記録を精査し始めたためパスポートも押収された。
FTIコンサルティングは、ファルコンの資金が直接的または間接的に支払われたと考えられる第三者の銀行取引明細書に対する150件を超える召喚状のリストを作成したと述べた。
清算人らはまた、「取締役およびその関係者によってケイマン諸島に設立された法人および基金」についても、その目的、活動および財務状況の把握を含めて調査している。
— NewsWire で
#大幅な不足額ファーストガーディアンの投資家に負う4億4600万ドルのうち回収できたのはわずか160万ドル