ハロウィーンが近づき、幽霊、ゴブリン、そして夜にぶつかるもののことばかりが考えられるようになり、ネビン (アダムス) とフレッド (ライシュ) は、計画の受託者の注意を引くべき (そしておそらく怖がらせることさえある) ものに焦点を当てました。
現在、プラン受託者、アドバイザー、プランスポンサーによるプラン資産とサービスの慎重な注意、選択、監視が必要なことがたくさんあります。しかし、最も注意深い受託者であっても、次のようなことがこっそり起こる可能性があります。
目標日のファンドのグライドパス: それは退職「まで」なのか、退職「を通じて」なのか、あなたの参加者層にとって適切なのか、そして彼らはそれが何であるかを知っていますか（特に退職予定日において）？
「管理対象」アカウントのパーソナライゼーションの程度: どの程度パーソナライズされているか、どのようなデータ要素が考慮されているか、コストは（目標日ファンドの代替案と比較して）提供される価値に対して妥当か、誰がそれを支払うのでしょうか?それは適格デフォルト投資代替案 (QDIA) として構成されていますか?
サイバーセキュリティ: 参加者のデータを保護するためにプロバイダーはどのような規定を設けていますか (特に労働省が提供するサンプル質問を考慮して)、DOL 監査でそれらの質問に対処する準備はできていますか?
自分のアカウントを「残した」参加者: 給付金を配布するために連絡を取り、場合によっては追跡するためにどのような手順を実施していますか?必要な最小配布数 (RMD) を適切に追跡および管理できますか?
手数料についての無知: そのプランによって、どのような料金が、誰に、何のために、どのように支払われているか知っていますか?
個人責任: 計画受託者は、計画の管理に関して自らがとった行動（または実行しなかった行動）に対して個人的に責任を負います。従来の組織保険ではこれをカバーできず、受託者保証も必要ありません。その可能性を保証するためにどのような規定を設けましたか?
エピソードのリソース:
計画の受託者を怖がらせる（べき）5つのこと
ターゲットデートファンド
DOL: 目標日退職基金 – ERISA プラン受託者のためのヒント
サイバーセキュリティ
DOL サイバーセキュリティ プログラムのベスト プラクティス
強力なサイバーセキュリティ慣行を備えたサービスプロバイダーを雇用するためのヒント
参加者「残して」
退職金制度の元参加者が請求せずに放置されている退職金制度口座残高をリストした全国規模の安全なデータベース。
EBSA は、2022 年 SECURE 2.0 法を通じて公的退職貯蓄遺失物データベースを確立することで、米国の労働者と受給者がまだ給付金を支払っている可能性がある退職金制度を検索するのを支援しています。このデータベースは、紛失または忘れられた給付金を検索し、それらの資金を入手する方法に関する情報を取得するための一元的な場所として機能します。
受託者保険
5 危険な受託者の思い込み
受託者責任保険の価値 受託者が訴訟から身を守るための計画方法 受託者責任保険は、請求からの保護を提供します。インベスコ米国
#計画の受託者を怖がらせるべきもの