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2025-09-17 20:18:00
チャーリー・ジャヴィス、かつてフィンテックの新星として歓迎され、セクターで最も有名な詐欺事件の1つでJPモルガンチェイスを詐欺したことで有罪判決を受けました。
Student Aid Platformの33歳の創設者であるFrankは、銀行の巨人への1億7500万ドルの販売を確保するためにユーザー番号を作成した罪で有罪判決を受けました。
どうしたの
2025年3月28日、マンハッタンの連邦ju審員は、Javiceが証券詐欺、電信詐欺、銀行詐欺、および陰謀で有罪となったことを発見しました。検察官は、2021年にJPモルガンの会社の購入を確保するためにフランクの顧客ベースの規模を誤って伝えたと述べた。裁判の証拠によると、Javiceはフランクには実際の数が300,000人に近い400万人以上のユーザーがいると主張した。
裁判所の文書は、これらの主張をバックアップするために、JaviceとFrankの当時の成長責任者であるOlivier Amarが、製造されたまたは借りた名前のリストを作成する手配を行ったことを示しました。検察官は、彼女が外部のデータサイエンティストや他のベンダーと協力して合成情報を生成し、学生顧客のはるかに大きなデータベースの外観を作成すると述べました。
背景とタイムライン
2016年に設立された、 フランク 連邦学生援助（FAFSA）の無料アプリケーションを簡素化するためのツールとして自分自身を販売しました。スタートアップは投資家の支援とメディアの話題を獲得し、フォーブスにハビスを上陸させました‘ 2019 ’30 Under 30 ‘Finance List。
2021年9月、JPモルガンはフランクの買収を発表し、何百万人もの若い顧客を活用することを望んでいます。しかし、問題はほとんどすぐに浮上しました。 2022年までに、銀行は、主張されたユーザーのほんの一部のみが存在したことを発見し、JPMorganをJaviceを訴え、プラットフォームをシャッターするように導きました。
連邦検察官と証券取引委員会（SEC）は、2023年にJaviceの起訴状と2025年初頭の裁判に至る並列プローブを開始しました。アマールは関連告発で有罪判決を受け、2025年10月に判決を受けます。
アマールはハビスと一緒に起訴され、関連数で有罪判決を受けました。彼の判決は2025年10月20日に予定されています。
なぜそれが重要なのか
このケースは、評価を促進するためにユーザーメトリックに依存する際に企業が直面するリスクを強調しています。 JPモルガンの最高経営責任者であるジェイミー・ディモンは、後に買収を「巨大な間違い」と呼びました。
司法省 Javiceの行動は、主要な企業取引において、偽造された成長数値の最も重要な事例の1つを表しています。
この試験は、より広範な技術とスタートアップコミュニティでも共鳴しました。このコミュニティでは、資金やバイヤーを引き付けるために急速な成長と膨らんだメトリックが使用されることがあります。規制当局は、この事件は、基本的なビジネスデータに関する誤解を招く投資家と買収者が深刻な犯罪として扱われるというメッセージを送信すると主張した。
次に来るもの
Javiceは、2025年9月29日に米国地区裁判官のAlvin Hellersteinから判決を受ける予定です。検察官は、12年の刑期、3億990万ドルの賠償、2,970万ドルの没収を要求しています。彼女はまた、会社の役員または取締役としての奉仕からの禁止に直面しています。
彼女の共同被告のアマールは10月に宣告されます。どちらも長い刑務所条件と重大な財政的罰則に直面しています。
投資家、起業家、金融機関にとって、この事件は注意物質です。厳密なデューデリジェンスは重要であり、成功を誇張することは評判のリスクだけでなく、犯罪的結果ももたらします。
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