科学＆テクノロジー

信用組合は、フィンテックタイを通じてメンバーデータを収益化します

信用組合は、国家、地域、地元の銀行に対応するための圧力に直面しています それは 多くの場合、最先端の金融サービスを開発する最前線にあります。 モバイルバンキングやデジタル決済に必要な高度なテクノロジーにアクセスするために、多くの信用組合がフィンテックと戦略的に提携しています。 フィンテックは信用組合を潜在的な競争と見なしていましたが、これらの金融機関を貴重な顧客と見なしています。 PYMNTSインテリジェンスレポート「進化する風景のナビゲート：フィンテックと信用組合のパートナーシップ、」とのコラボレーション ヴェレラ、この進化するダイナミクスを調査し、それを見つけました 利益を提供します 双方と、最終的には消費者。 パートナーシップは、競争上の優位性への道を開きます クレジットのために 組合、 これらのパートナーシップ に不可欠です 残り 競争力があり、デジタル時代に関連しています。 FinTechsと協力することにより、信用組合は、消費者が期待するサービスを可能にするソリューションを迅速に採用できます。 より簡単に モバイルおよび非接触型の支払い。 少量の予算、実装時間の遅い時間、規制などの障害は持続しますが、全体的な傾向は、信用組合に販売する際に障害を報告しないフィンテックの増加を示し、コラボレーションのためのよりアクセスしやすい経路を示唆しています。 パートナーシップ志向の考え方を受け入れ、積極的に求めています 外 FinTech Solutionsは、信用組合のサービス提供とメンバーの経験を強化し、市場の地位とメンバーの忠誠心を強化することができます。モバイルや非接触型の支払いなど、フィンテックソリューションがすでにパートナーシップで普及している分野に焦点を当てると、より迅速な結果が得られる可能性があります。 フィンテックの場合、信用組合は一貫したかなりの顧客ベースを表しています。 より多い すべてのフィンテックの半分は、主にベンダークライアントの関係を通じて、信用組合部門にサービスを提供しています。 FinTechsの減少は、信用組合を競合他社と見なしています。2023年11月の16％から2024年11月の1.9％に減少して、信用組合に販売している人々の間では、この変化を強調し、FinTech市場に代表する価値提案の増加を強調しています。 認識された課題 に関連付けられています 信用組合への販売は減少しており、より効率的でアクセスしやすいビジネス経路を示唆しています。一部のフィンテックは、製品の不整合や規制上の問題などの懸念のためにクレジット組合に販売されていませんが、「非売れない」フィンテックの20％は、複数の信用組合を同時に搭載できるかどうかを再考します。 これ 潜在的にバンドルされたオンボーディングソリューションを介して、合理化プロセスが未開拓の機会を解き放つ可能性があることを示しています。 これらのコラボレーションを通じて提供される製品とサービス は 主に焦点を合わせています 消費者のためのよりスムーズな支払いとデジタルエクスペリエンスを可能にすること。最も一般的な製品には、モバイルウォレット（65％）と非接触型支払い（60％）が含まれ、今すぐ購入し、後で支払い（BNPL）サービス（44％）、モバイルバンキング、ピアツーピア（P2P）支払い、暗号通貨取引、デジタルオンボーディングが含まれます。これらはすべて、信用組合が利用可能なフィンテックソリューションにイノベーションプランを調整することで利益を得ることができる分野です。 FinTechsはソフトウェアプラットフォーム（65％）、商人（62％）、デジタルのみの銀行（61％）とのパートナーシップを優先しますが、クレジットユニオンとのパートナーシップ（40％）は、コラボレーションがよりスムーズになるにつれて成長の可能性を提供します。…