あなたの家の住宅所有者、税額控除、控除はあなたの税金還付を与えることができます

住宅所有のアメリカの夢は毎年難しくなっているようであり、頭金を節約して住宅ローンの資金調達のために節約するという難しいタスクを完了した後でも、毎年のメンテナンスコストは些細なものではありません。 2024年の家はなんと18,118ドルでした。

ただし、これらの費用には銀の裏地が付いています。家の税額控除と控除は、より大きな税金還付につながる可能性があります。住宅所有者の場合、潜在的な税制上の優遇措置についてできる限り学ぶことは、所得税申告書を提出するときに税金の還付を最大化するのに役立ちます。

このストーリーは、税2025の一部であり、CNETの最高の税務ソフトウェア、税のヒント、および返品を提出して払い戻しを追跡するために必要なその他すべての範囲です。

住宅ローンを持つほとんどの住宅所有者は、融資の利子に対する支払いを控除できることを知っていますが、家の所有に関与する多くの税控除と税額控除はそれほど明白ではありません。住宅所有者が税金で可能な最大の払い戻しを受けるためのすべての可能な減税について学びます。

税金の詳細については、なぜあなたができるだけ早く税金を行うべきか、そして独自のオンラインIRSアカウントを作成する方法を学びましょう。

住宅所有者の税控除はどのように機能しますか？

住宅所有者の連邦所得税の恩恵のほとんどは、税控除であり、課税所得の削減です。課税される収入が少ないほど、税金で支払うお金が少なくなります。

納税申告書を提出するときは、必要です 標準控除を受けるかどうかを決定します -14,600ドルの単一税務ファイラー、共同既婚申請者の場合は29,200ドル、世帯主または既婚申請者の場合は21,900ドル、または慈善税や州税への贈り物などの控除。

税 クレジット 住宅所有者向け しないでください アイテム化する必要があります。彼らはあなたが借りている税金の額を直接減らし、あなたは通常、あなたが控除を項目化するかどうかにかかわらず、それらのクレジットを得ることができます。

住宅ローンの利子控除は大きな税控除です

住宅所有者は共同で税金を提出し、単一の税務申告者は、2017年12月15日より前から住宅ローンの利子を控除している場合、住宅ローン債務の最初の750,000ドルのすべての支払い、または住宅ローン債務を最大1,000,000ドルまで控除できます。 、それらの半分（それぞれ375,000ドルまたは500,000ドル）を差し引くことができます。

住宅ローンの利子を控除するには、記入する必要があります IRSフォーム1098、2024年初頭に貸し手から受け取る必要があります。その後、そのフォーム1098の1行目から8行目の金額を入力できます。 1040スケジュールa。

住宅ローンを差し引くことができます ポイント 同じように

住宅ローンの利子を減らすために家を購入するときに、「割引ポイント」とも呼ばれる住宅ローンポイントを購入できます。住宅購入者が頭金に加えて支払う住宅ローン額のそれぞれは、通常、金利を0.25％引き下げますが、正確な金額は貸し手とローンに依存します。

住宅ローンのクレジット証明書を持つ新しい住宅所有者は、大幅に節約できます

受け取った住宅所有者 住宅ローンクレジット証明書 州または地方自治体から – 通常は住宅ローンの貸し手を介して取得される – は、税額控除として住宅ローンの利息の支払いの割合を取り戻すことができます。住宅ローン証明書のクレジット料金は州によって異なり、10％から50％の範囲まで最大クレジット2,000ドルです。

この住宅所有者の税のヒントは、あなたが初めての住宅所有者である場合に最も効果的です。これは、過去3年間所有していた家に住んでいないとgeneしみなく定義されています。最初の家を購入している場合は、貸し手または住宅ローンブローカーにMCCの資格があるかどうかを確認してください。

住宅ローンの利益税額控除を申請するには、使用してください IRSフォーム8396。免除を請求するために控除を項目化する必要はないことを忘れないでください。

固定資産税を差し引くことはできますが、一定の制限までしかありません

より一般的には固定資産税と呼ばれる地方および州の不動産税は、税金から差し引くことができますが、2017年以前よりもはるかに少ない金額です。

2017年の減税と雇用法のおかげで、最大10,000ドルしか控除できません 組み合わせた あなたの固定資産税から 州および地方の所得税。 2017年以前には、固定資産税の全額が控除可能でした。

固定資産税の控除を請求するには、年間固定資産税の支払いを追跡する必要があります。不動産税は、住宅ローンの貸し手からフォーム1098のボックス10に記載されている場合があります。 5bの行に年間支払われた不動産税の総額を入力します 1040スケジュールa。

あなたが自営業者の場合、あなたはあなたのホームオフィスを控除することができます

自分のビジネスやサイドギグのために「独占的かつ定期的に」家、アパート、またはコンドミニアムの一部を使用する住宅所有者は、 IRSフォーム8829。これらの控除も賃借人が利用できます。

ホームオフィスの税控除を請求する最も簡単な方法は、 標準的なホームオフィス控除、最大300平方フィートまでのビジネスに使用される1平方フィートあたり5ドルに基づいています。ホームオフィスを控除するための「通常の方法」には、ビジネスに使用される家の割合を計算することが含まれます。どちらの方法でも、レポートにフォーム8829を使用します。

限られた例外はありますが、ホームオフィスの控除は一般に遠隔地の従業員が利用できません。

エネルギー効率の税額控除

太陽光発電の設置費用の30％を税額控除として戻すことができます。

スティーブンシャンクランド/CNET

2024年に自宅にエネルギー効率の高い改善を行った場合、そのお金の一部を税額控除として取り戻すことができますが、それは少し複雑になります。がある ホームエネルギーの改善に関する2種類の税額控除 – 住宅のクリーンエネルギークレジットとエネルギー効率の良いホーム改善クレジット。

住宅のクリーンエネルギークレジットは、太陽光発電、太陽熱暖房、風力エネルギー、地熱熱ポンプ、バイオマス燃料システム、または燃料電池の施設の設置に費やしたお金で30％を返します。唯一の制限は、燃料電池のプロパティです。

エネルギー効率の高いホーム改善クレジット、 非ビジネスエネルギープロパティクレジット、次に、「住宅エネルギー不動産コスト」と「資格のあるエネルギー効率の改善」という2つのカテゴリに分割されます。

エネルギープロパティコストの最初のケースでは、ヒートポンプ、給湯器、炉などのエネルギー星認証アイテムを設置するために、50〜300ドルの定額税額控除を受けます。資格のある改善の2番目のケースでは、断熱材の追加、屋根の固定、窓の交換などの改善コストに対して10％の税額控除を受けることができます。

2024年に行われたエネルギー効率の高い住宅改善のために税額控除を請求するには、コストを文書化する必要があります IRSフォーム5695。

電気自動車充電ステーションで30％を取り戻すこともできます

電気自動車の充電ステーションは、税金の請求書にお金を返すことができます。自宅に代替エネルギー充電ステーションを設置すると、コストの30％または1,000ドル（いずれか小さい方）の最大クレジットが得られます。 IRSフォーム8911をファイルして、クリーンエネルギーの設置に費やされたお金の税額控除を請求します。

Home Equity Loansから利息を差し引きます

12月15日以降に家を購入した場合、最大ローン合計または750,000ドル（共同申請者の場合）の重要な制限がある場合、ホームエクイティローンまたは2番目の住宅ローンからの利息は、通常の住宅ローンの利子と同じように税金から控除できます。 2017年。

また、2017年の税法は、使用されているお金に対するホームエクイティローンの利子に対する控除を制限することに注意することも非常に重要です」購入、構築、または大幅に改善します「家。新しい車や休暇の代金を支払うためにお金を借りたなら、あなたは運が悪い。

住宅で直接使用されたホームエクイティローンに利息を支払った場合、住宅ローンの利子と住宅ローンポイントと同じラインで控除を請求できます。 フォーム1040スケジュールa。

販売するときは、コストベースにすべての家の改善を含めます

家を売ることで稼ぐ収入は、キャピタルゲインとして課税されます（注目すべき除外 – 以下を参照）。あなたの利益は、家の販売価格と「コストベース」の違いによって計算されます。そのコストベースには、あなたが家に支払ったもの、あなたが行ったかもしれない改善の価格、および減価償却または犠牲者による不動産の損失が含まれます。

新しい屋根に入れたり、炉を交換したり、床を絞り込んだり、庭を手入れしたりする場合は、調整済みベースを増やして、販売のキャピタルゲインの量を減らすためにそれらのコストを必ず含めてください。

主要な住居を販売するとき、あなたは大きな税控除を受けます

すべてのアメリカ人は、年齢と以前に何度も恩恵を受けたことに関係なく、この税金除外を受けます。あなたが家を所有しているかどうかにかかわらず、居住要件が適用されることに注意してください。 2年間家を借りてから購入する場合は、いつでも標準的なレジデンスの除外で自由に販売できます。

あなたはおそらくあなたの家の売却に関する税務情報を受け取るでしょう 1099-Sフォーム、IRSについて、50万ドル/$ 250,000の除外で究極の利益を報告します フォーム8949。 1099-Sフォームを受け取らず、家での利益が除外よりも少ない場合、税金の販売をまったく報告する必要はありません。

医療上の理由で家の改善を控除します

すべての領収書と請求書を保管し、改善または追加の総費用を、すべての追加の医療費と歯科費用を1行目に含めます。 1040スケジュールa。

どの住宅費用を税金から差し引くことができませんか？

• 住宅ローンの頭金。
• ローンプリンシパルに対する住宅ローンの支払い。
• ガス、電気、水などのユーティリティコスト。
• 火災または住宅所有者の保険。
• ハウスクリーニングまたは芝生のメンテナンス。
• あなたの家の価値の減価。

みんなの税務状況はユニークです。主要な税務上の決定を下す前に、連邦および州の税法の両方を支援できる税務専門家に相談することをお勧めします。

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