これをイメージしてください。あなたがお気に入りの叔母とコーヒーを飲んでいると、叔母があなたを代理人に任命したいと何気なく言いました。
あなたは不意を突かれましたが、あなたは叔母を愛しています。そこであなたが「もちろん」と答えると、会話の話題はすぐに叔母の今度のヨーロッパクルーズに戻ります。
全国的な高齢者擁護団体CanAgeの最高経営責任者（CEO）、ローラ・タンブリン・ワッツ氏は、これは珍しいシナリオではないと語った。
人々は、年齢を重ね、健康を損なったり生活環境が変化したりする可能性に備えて計画を立て始めると、経済委任状（自分に代わってお金や財産を管理する権限を他人に与える文書）を起草することがよくあります。
しかし、多くの場合、彼らは自分が選んだ人物に、その任務がどのようなものであるかについて多くの情報を提供せずに、時には自分が任命されたことさえ告げずにそうするのです。
「この仕事に伴う内容について、人々があまり詳しく説明しない理由の 1 つは、もし知ったとしても、誰もがこの仕事にイエスと答えるとは考えにくいからです」とワッツ氏は語った。
財務問題に関して誰かの委任状として行動することは、重大な責任を伴います。それは、他人の銀行業務を代行したり、投資を管理したり、小切手に署名したり、消費財を購入したり、さらには不動産の売買を代理で行うことを意味する場合もあります。
だからこそ、同意する前に自分が何をしようとしているのかを知ることが重要だと専門家は言う。
まず、あなたが代理を求められているのは経済的な委任状であり、個人の医学的決定を伴う個人的なケアの委任状ではないことを確認する必要があります。 2 つのタイプは異なるため、同じ人物が両方の役割に指名されることはありません。
BMOプライベート・ウェルスの不動産計画ディレクター、キャロル・ウィレス氏は、委任状がすぐに与えられるのか、それとも特定の「きっかけとなる」出来事があった場合にのみ愛する人に代わって行動することを許可されるのかも明確にする必要があると言う。個人が精神的に自分自身の事柄を処理できなくなるなど。
何が求められているかを理解したら、それに関わる仕事をこなすための時間とエネルギーがあるかどうかを検討すべきだとウィレス氏は言う。
「確かに9時から5時までの仕事ではありませんが、常に注意を払う必要があるかもしれません」と彼女は言う。
「すべての依頼者に言いますが、人は死ぬのは一度きりですが、長期間無力になる可能性があります。もしあなたが認知症になったり、脳卒中を患ったり、事故に遭ったりした場合、あなたの弁護士は死ぬ可能性があります。何年も（財務問題に）関与することになる。」
法律事務所ファスケンの信託、遺言、遺産、慈善グループのパートナー、エミリー・ハブリング氏は、参加に同意する前に、愛する人の経済状況を明確に把握しておいたほうが良いと話す。
これは、その人が複雑な企業資産を持っていたり、複数の管轄区域に不動産を所有している場合、その委任状として行動するには、より単純な財務状況を持っている場合よりもはるかに多くのスキルと財務上のノウハウが必要になるためです。
しかしハブリング氏は、より広い視野についての情報を収集することも重要だと述べた。たとえば、財産の弁護士であるあなたを不快な状況に陥らせる可能性のある家族間紛争が起こっていないかどうかを知りたいと思うかもしれません。
「より困難なケースとしては、家計はきちんとしているのに、子どもたちが喧嘩したり、家族内に不和が生じたりするケースがある」とハブリング氏は語った。
「これは考慮する必要がある重要な部分です。なぜなら、（委任状の）役割を担う人にとって、これには多くの時間と精神的エネルギーが費やされる可能性があるからです。」
ワッツ氏は、任命を受け入れる場合、委任状を務めている人物の最善の利益のために行動する受託者責任があることを理解する必要があると述べた。
また、その人に代わって行うすべての詳細な財務記録を保管することが法的に義務付けられ、資金管理の誤りに対して責任を問われる可能性があります。
「十分な追跡と正当化がなければ、ある口座から別の口座にお金を移動することはできません」とワッツ氏は言う。
委任状がすぐに発効するかどうかに関係なく、任命に同意したら、愛する人にすべての重要な経済的連絡先、義務、毎月の請求書のリストを渡してもらう必要があります。
専門家らによると、銀行や財務顧問との約束に同行することも良い考えで、そうすれば彼らの財務状況を十分に把握していると確信できるようになる。
こうした会話は難しい場合もありますが、質問することで、いざというときにストレスを最小限に抑えながら、愛する人の事柄を効果的に管理できるようになるとワッツ氏は言います。
また、親戚や友人に、自分が病気になったり怪我をした場合に誰が自分の経済を見てくれるのか考えたことがあるかどうかを積極的に尋ねることも害はないと付け加えた。なぜなら、ある人が意思能力を失い、委任状が設定されていない場合、その家族は、自分の事柄を管理する権限を得るために、時間と費用がかかる裁判所の手続きを経なければならないからです。
「お金について議論することは誰もがやりたいことではない」とワッツ氏は語った。
「しかし、私たちの人口は高齢化しているので、これらは重要な会話です。」
カナダ通信社によるこのレポートは、2024 年 12 月 23 日に初めて発行されました。
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