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マネーミューリング、TelegramとWhatsAppの最新詐欺：自分を守る方法

すべては、WhatsApp や Telegram での予期せぬメッセージから始まります。「こんにちは、仕事をお探しですか?」「簡単にお金を稼ぎたいですか?」などのフレーズや、銀行口座に一時的にお金を受け取る提案が一般的です。資格や職歴は求められません。南アフリカやその他の遠隔地の電話番号は、ボットや偽の ID によって操作されることが多い、正体不明のリクルーターから送信されるこれらのメッセージの特徴です。 マネーミュールという現象はますます一般的になりつつあり、主に銀行口座保有者を狙っています。手数料を約束して他人に代わって送金することに同意した人は、知らないうちにサイバー詐欺の一部になってしまうのです。「マネーミュール」とは、手数料と引き換えに、デジタルまたは現金で他人に代わって送金する人のことです。サイバー犯罪者は、直接の連絡、電子メール、WhatsApp、Viber、Telegram などのインスタント メッセージング アプリ、Facebook や Instagram などのソーシャル メディア、オンライン ポップアップ広告など、さまざまな方法で「運び屋」を募集します。詐欺師は、被害者を騙すために、よく似た URL を持つ有名企業の Web サイトのコピーを作成することがよくあります。未成年者、失業者、学生、最近移住してきた人、経済的に困窮している人など、35 歳未満の人々が主なターゲットです。警戒を怠らず、詐欺の兆候を認識することが重要です。簡単にお金を稼げると約束する一方的な連絡、特定の資格を要求せずに「現地/国内代理店」を探している外国企業からの求人、文法や論理に誤りのあるメッセージ、Gmail や Yahoo などの無料サービスからの会社名と一致しないメール、銀行口座を使って送金するよう求める要求はすべて警告サインです。詐欺から身を守るには、仕事を提供してくれる会社や人物について調べ、見知らぬ人に銀行口座の詳細を教えず、簡単にお金を稼げるという申し出を断ることが不可欠です。マネーミュールの計画に巻き込まれた疑いがある場合は、すぐに送金をやめ、銀行または決済カードプロバイダーに通知し、当局に通報することが重要です。2016年以来、欧州マネーミュール対策は、ユーロポール、ユーロジャスト、欧州銀行連盟の調整の下、2,000人以上の「ミュール」を特定し、400人を逮捕しました。2023年の「エマ9」作戦では、イタリア郵便警察が2,729件の不正取引を検出し、879人の「ミュール」を特定し、600万ユーロを超える詐欺を阻止しました。6月中旬、パドヴァの金融警備局は、金融投資の提案をめぐる45万ユーロの詐欺を発見した。被害者は、外国の番号からインスタントメッセージで投資の提案を受けた。イタリアと外国の銀行口座に送金した後、詐欺師は被害者に架空の利益を見せた。被害者が利益を現金化するよう頼んだところ、まず税金を払わなければならないと告げられた。3か月で、ボローニャ州に住むイタリア国民は銀行口座に約5万ユーロを入金したが、取引総額は45万ユーロに上った。このお金は暗号通貨に変換され、詐欺師に送られ、この国民はマネーミュールとして活動していた。被害者の一人であるヴァレンティーナさんは、コリエレ・デラ・セラ紙に対し、南アフリカのプレフィックスを持つ番号からWhatsAppで連絡があったと語った。短い話し合いの後、彼女はテレグラムのグループに招待され、そこで送金や受け取りで簡単に儲けられると約束された。彼女は疑いながらも詐欺師の指示に従い始め、合計3,100ユーロを失った。マネーミューリングは、組織犯罪が違法行為で資金を洗浄するために使用する手法である。被害者は、多くの場合、気付かずに、簡単に儲かると約束されて勧誘される。こうした欺瞞的な計画から身を守るには、リスクを認識し、詐欺の兆候を認識することが不可欠である。 #マネーミューリングTelegramとWhatsAppの最新詐欺自分を守る方法