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英国銀行のコンプライアンス支出は規制当局のAML懸念により急増 –

規制当局がマネーロンダリング対策における銀行の不備を懸念する中、テクノロジーへの投資増加により、英国の金融機関による金融犯罪コンプライアンスへの支出が増加している。英国の金融機関は2023年に金融犯罪コンプライアンスに383億ポンドを費やしており、前年比12％増、2021年以降32％増となっている。 報告 データ分析会社LexisNexisによる。今年3月、金融行動監視機構は銀行に対し、現地訪問や机上評価を通じて以前に特定した弱点を6か月以内に対処するよう求めた。 FCAが指摘した失敗は、金融犯罪対策が企業の事業拡大に追いついていないこと、トレーニングが不十分であること、金融犯罪や記録管理のためのリソースが不足していることなどに関連している。 銀行はテクノロジーが解決策であると考えているようで、2022年には金融犯罪コンプライアンス予算の半分（50.9％）に過ぎなかったテクノロジー投資が、2023年にはほぼ3分の2（61.9％）を占めると、この報告書は述べている。この報告書は、規制対象の英国金融サービス企業254社を対象に調査を行った。金融犯罪コンプライアンスにかかるコストの大部分は顧客デューデリジェンス（65.6%）に関連しており、銀行は顧客オンボーディングのチェックをより厳格にしていると報告している。企業の3分の1（35%）はオンボーディング時のマネーロンダリング対策スクリーニングコストが増加したと報告しており、これは2022年から6.7%増加している。 実際、FCA は評価の中で、顧客デューデリジェンス ポリシーの詳細が不十分であること、金融犯罪の義務を遵守するためにスタッフが取るべき行動が曖昧であること、または最新のものではないことを発見しました。この問題は、オンボーディングの段階で特に顕著です。 一方、テクノロジー関連の役割は、金融犯罪コンプライアンスに関するすべての雇用およびトレーニングコストの半分以上を占めています。 今後数年間で、銀行も AI と機械学習を活用することが期待されています。 調査対象となった企業の約40％が、 AI分野ですでに実装されているツール また、58%が3年以内に導入する予定だと答えています。レポートによると、本人確認と「顧客確認」プロセスは、今後の自動化強化の優先分野です。 「英国の企業は、AIのような技術が、スクリーニングの効率を大幅に高め、最終的には金融システムから犯罪を駆逐する上で、長期的な価値をもたらすことを明らかに認識している」と、レクシスネクシス・リスク・ソリューションズのマネージング・ディレクター、スティーブ・エリオット氏は述べた。「2030年までに大多数の企業で全体的なコンプライアンスコストが低下し始めると予想できることに疑いの余地はない」と同氏は付け加えた。 #英国銀行のコンプライアンス支出は規制当局のAML懸念により急増