クリスティーナ・ルイスがベアトリス・アドバイザーズ・マルチファミリー・オフィスを設立

クリスティーナ・ルイスさんは13歳のとき、資産管理者と初めて資産配分に関するミーティングを行った。

「その会合のことをよく覚えています」とルイスさんは言う。「家族にとって波乱に満ちた時期でした。そして [the advisor] 私が必要とする情報を持っていた唯一の人であり [knew] 私がいたこの新しい世界について、どのように話しかけたらいいのか。」

その新しい世界には、悲劇的な喪失と突然の遺産相続が伴いました。彼女の父、レジナルド・ルイスは、食品大手TLCベアトリス・インターナショナルの創設者であり、10億ドルの収益を上げるビジネスを築いた最初のアフリカ系アメリカ人でしたが、脳出血のため50歳で亡くなりました。クリスティーナには、莫大な財産と、ほとんど答えのないものが残されました。

その後 30 年間、ルイスは 6 社の機関投資家資産運用マネージャーと 12 社のリレーションシップ マネージャーと仕事をしました。自身のファミリー オフィスを設立し、2 つの財団を運営した経験と成功が、ルイスの新しい事業、つまり次世代をターゲットとし、ルイスのような人々をターゲットにしたマルチファミリー オフィスの立ち上げにつながりました。

「これは家族とその資産、そしてそれをどう考えるかという問題です」と彼女は語った。「包摂的であること、多様な視点を持つこと、女性に力を与えること、子供たちに力を与えること、顧客を教育すること、彼らに権限と自主性と独立性を与えること、それがより良い生き方です。あなたの家族はより健康で、より裕福で、より幸せで、より機能的になるでしょう。」

ルイスの会社、ベアトリス・アドバイザーズは、 伝統的なビジネスを変えることを目指している 富裕層と相続人の財産管理。市場調査会社セルーリ・アソシエイツの推計によると、今後30年間で84兆ドル以上の資産が高齢世代から若年世代に引き継がれると予想されており、ベアトリスは相続人の財産管理の最前線に立つことを目指しています。

ルイス氏によると、ベアトリス・アドバイザーズは、若い相続人の多くが資産管理に不慣れなため、教育とアクセスのしやすさを最優先にすることを目指している。人種、民族、性別の点でより多様な資産保有者グループを歓迎する。また、家族の資産に対しては、お金だけでなく価値観、スキル、人生の歩みも考慮し、「総合的なアプローチ」を取るとルイス氏は述べた。

今日の若い世代はテクノロジーに重点を置く傾向があるため、このコンサルティング会社は、家族がポートフォリオと資産の最新の統合ビューを利用できるハイテクダッシュボードの構築に何年も費やしてきました。

「私たちはダッシュボードを作り、顧客にアドバイスをしますが、車を運転するのは彼らです」と彼女は語った。

ベアトリスのようなマルチファミリーオフィスは、1 つの家族の財産とロジスティクスを管理するシングルファミリーオフィスの超個別化と機密性を重視したアプローチと、投資会社の共有コストとリソースを組み合わせたものです。

マルチファミリー オフィスは、投資の管理に加えて、税金、信託、ファミリー ガバナンス、慈善事業、法的問題も扱うのが一般的です。ファミリーの富のダイナミクスとガバナンスに関する専門知識を活かし、世代間の富の移行のためにマルチファミリー オフィスに頼る超富裕層が増えています。

ルイス自身の投資教育は、彼女が7歳のときに父親の株式ポートフォリオの管理を手伝ったことから始まりました。レジナルド・ルイスは自分の会社を所有していただけでなく、個人株式のポートフォリオも所有しており、クリスティーナを「ブローカー」に任命していました。

「私は朝、新聞の株価表を読みました」と彼女は言いました。「そして一日の終わり、市場が閉まった後、夕方の終値を知るために電話しました。そして、すべてを記録したノートを持っていました。」

父親の死後、彼女は最初の資産運用マネージャーと協力して株式を選び、積極的なポートフォリオを構築しました。彼女が選んだ株式には次のようなものがあります。 ディズニー そしてリミテッドは「私が知っているものに投資することについて話し合ったからです。」

長年にわたり、彼女の資産アドバイザーは絶えず入れ替わっていた。会社は買収され、彼女の担当マネージャーは年々変わった。「他の組織の付属物ではなく、あなたを真摯に見てくれる」資産マネージャーを見つけるのは大変だったと彼女は言う。

最終的に彼女はファミリーオフィス BFO21 を設立し、自身のチームを雇いました。Beatrice は BF021 とは別の会社になりますが、チームメンバーは共通で、ベストプラクティス、投資、専門知識を共有します。

セブン・ブリッジズ・アドバイザーズの元パートナーで、現在はベアトリスの社長兼最高投資責任者を務めるメレディス・ボーエン氏は、この顧問会社は税務の効率性とカスタム税制を最優先に考えていくと語った。

「私たちは、個々の納税者の状況に合わせた投資インフラの構築に真剣に取り組んでいる」とボーエン氏は語った。

ベアトリスは純資産額2500万ドルから3億ドルの顧客をターゲットにしているが、ボーエン氏は「大家族は私たちから多くの利益を得るだろう」と語った。

積極的な慈善活動家として、ルイスは有色人種の若者に基本的なウェブとコーディングのスキルを提供する非営利団体、All Star Code を設立しました。また、審査済みの黒人が設立した非営利団体の検索可能なデータベースである Giving Gap (旧 Give Blck) の共同設立者でもあります。また、レジナルド F. ルイス財団の副会長も務めています。

ルイス氏は、より多様で若い世代に資産に関するアドバイスを提供することで、自分の家族のような家族をさらに助けたいと語った。

「企業を探すとき、私はクライアントの価値観やスタイルに合致するものを求めていました」と彼女は言う。「私は [Beatrice] 最初から多様性と包括性を重視します。」