2024 年納税の日。社会保障を受け取っていても税金を申告したくなるかもしれません: その理由は次のとおりです

社会保障給付受給者として納税申告書を提出する必要はないかもしれませんが、それでも申告したほうがよいでしょうか? 4月6日の時点で、IRSは1億100万件を超える納税申告書を受け取り、約2010億ドルの還付金を送っている。 特定の条件を満たしていれば、この納税シーズンでも還付を受ける資格がある可能性があります。

あなたの年齢、婚姻状況、社会保障給付以外で得ている収入はすべて、IRS に納税申告書を提出する必要があるかどうかに影響します。 申告する必要がない場合でも、還付可能な税額控除や、その年に支払った所得税の還付を受けたい場合は、申告することをお勧めします。

2024 年に税金を申告する必要があるかどうかを確認するお手伝いをします。詳細については、昨年受け取った COLA レターを保管しておきたい理由を以下に示します。 また、毎月受け取ることができる社会保障金の最大額、受け取るべき COLA 増額の金額、および最高の税務ソフトウェアのおすすめもここにあります。

私の社会保障給付が課税対象かどうかを確認するにはどうすればよいですか?

社会保障給付金の 2 分の 1 とその他の収入の合計が、申告ステータスの基準額 (納税義務を決定するための基準額) より大きい場合、社会保障給付金は課税される可能性があります。

• 独身申告者、世帯主、または適格な生存配偶者の場合は 25,000 ドル。
• 2023年に配偶者と別居し、別居届を提出する既婚者には2万5000ドル。
• 夫婦が共同で申請する場合は 32,000 ドル。
• 配偶者と同居している既婚者が別々に申告する場合は、0 ドル。

他の形態の収入には、賃金、自営業、利子、配当、その他報告されている課税所得が含まれます。

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給付金が課税対象かどうかを理解する方法の 1 つは、税引き前の総収入である総収入を考慮することです。

2024 課税年度の申告書を提出する必要があります。

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• あなたが65歳以上の未婚の高齢者で、総収入が14,700ドル以上の場合。
• 同じく 65 歳以上の配偶者と共同申告を行っており、総所得が 28,700 ドルを超えている場合。
• 65 歳未満の配偶者と共同申告を行っており、総所得が 27,300 ドルを超える場合。

あなたの社会保障給付が課税対象かどうかを理解するもう 1 つの方法は、調整後の総所得 + 非課税利息 + 社会保障給付の半分である合計所得に注目することです。

• SSA によれば、あなたが 1 人の納税者で合計所得が 25,000 ドルから 34,000 ドルの場合、給付金の最大 50% に対して所得税を支払わなければならない可能性があるとのことです。
• あなたが 1 人の納税者で、合計所得が 34,000 ドルを超える場合、給付額の最大 85% に対して所得税を支払わなければならない場合があります。
• 共同申告を行っており、合計所得が 32,000 ドルから 44,000 ドルの場合、給付金の最大 50% に対して所得税を支払わなければならない場合があります。
• 共同申告を行っており、合計所得が 44,000 ドルを超える場合は、給付金の最大 85% に対して所得税を支払わなければならない場合があります。
• 結婚していて別々に申告しており、昨年配偶者と同居していない場合、社会保障給付金は独身申告者であるかのように課税されます。
• あなたが結婚していて、配偶者と同居しながら別々に申告する場合、おそらくあなたの給付金に対して税金を支払う必要があります。

Form 1040 または Form 1040-SR の 6b 行目で、社会保障給付金の課税対象部分を報告します。

義務がない場合でも、2023 年の税金を申告する必要がありますか?

必要がなくても確定申告をする最大の理由は、税金の還付を受けるためです。

連邦税収入が給与から源泉徴収されていた場合、または 2023 年に予定納税を行った場合は、今年納税申告書を提出することをお勧めします。 余った源泉徴収額については税金の還付を受けることができます。

これを見て： 2024 年の税金に関する 5 つのヒント

03:28

申告が推奨されるもう 1 つの状況は、勤労所得税額控除、児童税額控除、児童および扶養家族の介護税額控除など、還付を受ける税額控除の対象となる場合です。 稼得した所得税額控除は全額返金可能です。つまり、納税義務がない場合は、税金の還付に充当されます。

2023 年の社会保障給付額を確認するにはどうすればよいですか?

社会保障局は、1 月に郵送またはオンラインで社会保障給付明細書を発送し、その中に前年の給付金が開示されます。 ステートメント内の情報は、最終的に納税申告書を提出する場合に開示する収益を提供します。

社会保障と税金の季節について詳しくは、オンライン IRS アカウントを作成する方法をご覧ください。