退職後の生活に十分なお金がありますか? 検討すべき10の投資オプション

生活費が上昇する中、不労所得を生み出すことが重要になっています。 これにより、特に退職時や予期せぬ経済的困難の時期に、経済的安全を築き、生活水準を維持することができます。

また、受動的収入源により、個人はより早く経済的自立を達成できるようになり、現役雇用への依存が減り、金銭的な心配をせずに、より充実した活動や余暇活動に従事する機会が提供されます。

日没年を計画する際に考慮できるオプションがいくつかあります。

高齢者貯蓄制度 (SCSS) – 高齢者をターゲットとしており、年利約 8.2% が提供されます。 四半期ごとに支払われ、投資上限は 150 万ルピーです。

郵便局の月収制度 (POMIS) – 年間収益率は 7.4% で、投資限度額は個人口座で 4,50,000 ルピー、共同口座で 9,00,000 ルピーに設定されています。

長期国債 – リスク回避型の投資家に適したこれらの債券は、最長 40 年間の毎月の固定利払いを提供します。

法人預金 – NBFC および HFC によって提供されるこれらは、より高い収益をもたらす可能性がありますが、企業の財務健全性を慎重に評価する必要があります。

月次収入プラン (MIP) – 主に債券に投資し、ある程度のリスクはあるものの、より高い収益を目指すために一部株式に投資する投資信託。

プラダン マントリ ヴァヤ ヴァンダナ ヨジャナ (PMVVY) – 高齢者に年間 4% の固定収益を提供する政府の年金制度。

生命保険プラス貯蓄プラン – 生命保険と貯蓄を組み合わせたもので、満期後の収入が保証されます。

体系的な引き出し計画 (SWP) – 投資信託への投資からの定期的な引き出しを許可し、投資を継続しながら安定した収入を提供します。

株式配当金 – 継続的に配当を行う企業の株式を中心に、リスク許容度の高い人に適しています。

年金制度 – 保険会社が提供するもので、投資後の収入を保証しており、即時または繰延で利用可能です。

受動的収入のための投資を選択するときは、リスク許容度、税金への影響、投資期間、流動性のニーズ、分散の重要性などの要素を考慮してください。 各オプションには独自のメリットとリスクがあり、適切な選択は個人の経済的目標と状況によって異なります。