要約：FRBのバー氏は銀行に対し、カウンターパーティリスクに対してさらに取り組むよう促している。 英国の調査で2023年に14万2,000件の中小企業口座が閉鎖されることが判明

の 連邦準備金 中銀が監視を強化し、システム上重要な銀行が最大手のヘッジファンドの取引相手のデフォルトにどのように対処できるか分析を行う予定であると述べていることから、米国の金融機関に対し、カウンターパーティーリスクの管理を強化するよう求めている。

ニューヨーク市で開かれた信用リスクカンファレンスで講演した。 FRB監督担当副議長マイケル・バー 同氏は、2022年のアーケゴス・キャピタル・マネジメントの破綻を引き合いに出し、その結果、複数の銀行で100億ドル以上の損失が発生したことにより、銀行が投資ファンドへのエクスポージャーを管理する方法にギャップがあることが明らかになったと述べた。

「銀行は賢明な意思決定を行うために、取引相手に関する信頼性が高く、包括的で詳細な、頻繁な情報を必要としている」とバー氏は会議で語った。 「顧客の活動は銀行から離れた場所で行われるため、この情報を入手するのは困難な場合があります。」

ブルームバーグの報道によると、ジョー・バイデン大統領下の米国の規制当局は、ヘッジファンドなどの取引相手から収集するデータの一貫性を高めるよう銀行に奨励する協議を行っている。

バー氏は、銀行のカウンターパーティリスクを効果的に評価し管理するには、いくつかの重要なステップが必要だと述べた。 第一に、「さまざまなリスク測定ツールを通じて取引相手のリスクプロファイルを理解することが含まれる」ということです。 第二に、「銀行は商品、事業分野、顧客内およびそれらを横断してリスクの集約を行うべきである」。 第三に、「取引活動の動的かつ複雑な性質を考慮すると、銀行はタイムリーかつ正確なリスク測定機能を備えている必要がある」。 そして最後にバー氏は、「リスクの評価に基づいて、銀行が損失を防ぐために適切なレベルの証拠金を維持することが重要である」と警告した。

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英国の約 142,000 の中小企業は、 アカウントが閉鎖されました 昨日、英国議会委員会が実施した継続調査によって明らかになったデータによると、国内8大銀行による昨年の調査結果によると、 英国の一部の中小企業が資金調達に苦戦しているとの懸念から、英国の銀行セクターは口座閉鎖に対する厳しい監視にさらされている。

「これらの数字から、何千もの中小企業が銀行のリスク選好の定義に反し、銀行口座にアクセスできなくなっていることがわかります」と同氏は述べた。 ハリエット・ボールドウィン、財務委員会委員長、声明で。

ここ数カ月、中小企業の間で銀行の対応に対する不安が高まっている。 英国中小企業連盟は12月、銀行が加盟企業の取締役に対し事業融資の個人保証を不当に要求しているとして金融行動監視機構に告訴状を提出した。

英国財務省経済長官のビム・アフォラミ氏は本日財務委員会で尋問される予定だ。 この調査は、英国の銀行が中小企業の顧客と公正に取引しているかどうか、またその保護を強化するために法的措置が必要かどうかを判断することを目的としている。

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ゴールドマン・サックス CEO デビッド・ソロモン インフレ抑制に向けた取り組みにおいて米経済を「軟着陸」させる連邦準備制度理事会の能力に過度に自信を持たないよう投資家に警告した。

昨日UBSが主催した会議で講演した同氏は、長引くインフレ圧力と地政学的リスクに起因する「より高いレベルの不確実性」の存在を強調した。 ソロモン氏は懐疑的な見方を示し、「市場は非常にソフトランディングに向けてかなり重視されている。 そして、過去3、4年の事実のパターンを見ると、それがそれほど単純になるとは私には思えません。」

フィナンシャル・タイムズ紙が報じたように、ソロモン氏の発言は、金融市場が米国経済の景気後退入りを阻止するためのFRBの行動を過度に楽観的に予測していた可能性があるとの懸念を反映している。 米国の景気後退はこれまでのところ回避されており、FRBが金利を現在の22年ぶり高水準の5.25〜5.5％に引き上げているにもかかわらず、失業率は依然として低い。

さらに、ソロモン氏はゴールドマン・サックスが 9番目のプライベート・エクイティ・ファンドを立ち上げる 今年。 同氏は新たなファンドの規模については明らかにしなかったが、同行は2022年に8番目のプライベート・エクイティ・ファンドを閉鎖し、97億ドルを調達した。

ソロモン氏は、世界的な銀行業務と市場業務で中期的に10％半ばの利益率を達成するという同行の目標を述べ、同時に資産・ウェルスマネジメント事業の利益率も堅調だと予想した。 同氏は、消費者向けビジネスの焦点を絞り込むには「もう少し努力」が必要であることを認めた。

2022年以来、ゴールドマン・サックスはフィンテック金融業者を含む資産を売却することで消費者の野心を減らしてきた グリーンスカイ、その過程で損失が発生します。 また、すべての無担保融資活動も停止した。

同行の昨年の純利益は、取引の減速と消費者向け事業の損失が原因で、24％減の85億2000万ドルとなった。

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バークレイズ 米国のクレジットカード負債約11億ドルをプライベートエクイティ会社に売却することで合意した 黒い石バランスシートのリスクを軽減し、追加の融資能力を生み出すことが期待されるためです。 ロンドンに本社を置く同銀行は、この取引は消費者への融資拡大を優先するという最近発表された戦略の一環であり、同行のリスク加重資産が約10億ポンド減少するだろうと述べた。

フィナンシャル・タイムズが報じたように、この取引は、 CEO CS ヴェンカタクリシュナン 配当と自社株買いを通じて株主に100億ポンドを還元する予定だが、FTは同行が今後3年以内に約20％の収益増加を達成できるかどうかにかかっているとしている。

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ロシア最大の消費者金融業者 ズベルバンク は2023年の年間利益が1兆5000億ルピー（約163億ドル）という過去最高を記録したが、これは同国の銀行セクターが金融制裁の影響から立ち直ったため、前年比5倍以上に増加した。

ロイター通信が報じた数字によると、 ロシアの銀行が総じて記録的な利益を達成 郡中央銀行が金利を現在の16％水準に引き上げたにもかかわらず、住宅ローン、消費者、企業向け融資の大幅な伸びが原動力となり、2023年末には3.3兆ルピーとなる。

ズベルバンクのジャーマン・グレフ最高経営責任者（CEO）は、同行が昨年顧客に28.7兆ルピーの融資を発行し、全体の融資ポートフォリオは27％増加して39.4兆ルピーになったと述べた。