The Motley FoolやThe Sinear’s Leagueなどの情報筋によると、来年の社会保障コスト（COLA）の調整の推定値は9月の2.7％に達しました。これは、基本的に、社会保障給付を受け取る退職者は、2026年に毎月平均54ドルを受け取るために、毎日の費用のコストを管理するのに役立ち、インフレ率の加速のおかげで上昇し続けることを意味します。米国労働統計局によると、消費者物価指数（IPC）は、2025年8月に終了する12か月で2.9％増加しました。しかし、社会保障の受益者がコストを増加させない毎月の予算シートで持つことができる重要な支出があり、固定金利の抵当権に対する通常の支払いです。
来年の社会保障は、平均住宅ローンの支払いを退職者に結びつけず、毎月の支払い額には影響しません。ほとんどすべての状況で、住宅ローンの借り換えを選択しない限り、住宅ローン契約の条件は修正されます。しかし、COLAは社会保障の受益者の収入を増やすため、理論的には住宅ローンの支払いの実現を促進する可能性があります。しかし、現実には、計画された2.7％のコーラは、2.9％のインフレとIPCの増加に実際には対応していません。言い換えれば、平均生活費は社会保障の支払いよりも高いレートで増加するため、住宅ローンに専念するお金が少ない場合があります。しかし、インフレはあなたの住宅ローン債務の本当の価値を低下させます。
あなたの住宅ローンの本当の価値を理解してください
住宅ローンの「実際の価値」は、実際には住宅ローンのインフレに応じて調整された価値です。したがって、インフレが増加し続けるにつれて、各ドルの支出力が減少し続けるため、住宅ローンの価値はより良く、より現実的になり始めます。要するに、お金はそれほど進んでいないので、住宅ローンは、家の平均コストと比較して、およびIPCの増加に伴い増加し続ける他の費用のコストと比較して、時間の経過とともに低い負債のように見え続けます。したがって、社会保障収入が新しいコーラごとに増加するにつれて、債務を返済する能力が理論的に改善された場合。しかし、現実の現実は、毎月新しいコーラを手に入れる追加のお金を食べる可能性が高いということです。前述のように、これはコラがコーラよりも速く増加するという事実によるものです。 IPCよりも高いレートで増加する株式や義務など、他の投資がある場合、これは問題ではない可能性があります。
2026年の2.7％COLAの予測は、昨年の2.5％の増加よりもわずかに高くなっていますが、この10年前の他の年で観察された調整とはほど遠いものです。 COLA 2026の公式の増加は10月に発表されます。新しい家を手に入れたいですか？住宅ローンを取得するために知っておくべきことは次のとおりです。さらに、老化が住宅ローンをより困難にする方法と、このテーマで何をすべきかを必ず読んでください。
#生計社会保障の最近の調整は自宅での住宅ローンの支払いに影響しますか