新しい DOL 受託者規則が退職金貯蓄者とアドバイザーにとって何を意味するか

この従業員はもうすぐ退職する予定で、投資の専門家に会い、そのお金を全額ロールオーバーするよう勧められました。 彼女がすでに受け取っていたよりも良い収益を生み出すわけではない、高コストのファンドに投資しました。

「ある製品を別の製品よりも推奨すると、人ははるかに高額の手数料を受け取る可能性があります。これにより、退職金貯蓄者に最適な製品ではなく、最も儲かる製品を販売する強い動機が与えられます」と、同協会のディレクター、ミカ・ハウプトマン氏は述べた。米国消費者連盟における投資家保護。

多くの人にとって、退職後の貯蓄を繰り越すことは、一度で行う最大の経済的意思決定の 1 つです。

ホワイトハウス経済顧問評議会によると、2022年にアメリカ人は401(k)などの確定拠出プランから約7,790億ドルをIRAにロールオーバーした。

金融専門家の多くはきちんと仕事をしています。 しかし、退職後もお金が続くのではないかと心配する未熟な投資家の脆弱性を利用して巨額の利益を得ている人もいます。 彼らは、収益を食いつぶす可能性のある金融商品を手にすることになるのです。

労働省の行動について知っておくべきことは次のとおりです。