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2024-08-07 17:26:23
イラスト: アジェイ・モハンティ
匿名を条件にサイバー犯罪対策の上級当局者が、同国における金融詐欺増加の大きな原因の一つとして、ミュールアカウントの急増が浮上していると語った。
「ミュール口座は金融詐欺における資金移動がスムーズに行われる主な理由です。ミュール口座がなければ、詐欺の約99％は発生しないと言えます。このようなミュール口座がいかに簡単に開設され、全国のサイバー犯罪者によって快適に使用されているかを見るのは非常に驚くべきことです」と当局者は述べた。
ミュール口座の所有者はマネーミュールと呼ばれ、多くの場合、詐欺師に騙されて盗まれたお金や違法なお金を銀行口座から洗浄する罪のない被害者です。マネーミュールは、時には無意識のうちに犯罪者に雇われ、違法に得たお金を異なる銀行口座間で移動させます。このような事件が報告されると、マネーミュールは関与しているとして警察の捜査対象になります。
同当局者はまた、ジャムタラとマハバレーシュワール以外にも、インド南部でいくつかのホットスポットが特定されていると述べた。しかし、当局者は場所の名前は明らかにしなかった。政府が議会に提出したデータによると、サイバー詐欺事件の件数は20年度の2,677件から24年度には29,082件に急増し、10倍の増加を記録した。これはまた、詐欺師の巧妙化が進み、金融システム内の脆弱性が露呈していることを浮き彫りにした。
政府機関とインド準備銀行（RBI）は最近、ミュール口座の監視を強化している。
先月の会合で、インド準備銀行総裁のシャクティカンタ・ダスは、選ばれた公的および民間銀行のトップに対し、ミュール口座に対する取り組みを強化するよう促し、デジタル詐欺の抑制に向けた取り組みを強化するよう要請した。最高金融規制当局は、ミュール口座とデジタル詐欺の抑制に向け、内務省（MHA）傘下のインドサイバー犯罪対策センター（I4C）やその他の複数の機関と緊密に連携している。
サイバー詐欺問題の大きさは、サイバー犯罪の監視と調整を担当する内務省の機関であるI4Cが最近、内務省の付属機関に「昇格」し、より多くの自由と資源を与えられるようになったという事実からも理解できる。
「ミュール口座は、マネーロンダリングや金融システムの健全性を損なう可能性のあるその他の違法行為を助長する重大な危険をはらんでいます。多くのミュール口座は口座保有者の了承を得て貸し出されているため、不正行為の中でも最も検出が難しい口座の1つです。そのため、オンボーディングと取引監視の両段階で堅牢な防御システムが必要です」と、本人確認プラットフォームIDfyの共同創業者兼CEO、アショク・ハリハラン氏は述べました。ハリハラン氏は、銀行がオンボーディングの段階で疑わしい口座にフラグを立て、これらの口座に対する顧客確認要件を強化することを強く推奨しています。
「これにより、銀行は追加の摩擦なしに本物の口座の大部分を登録しながら、疑わしい口座のチェックを継続できる」と彼は付け加えた。
資金回収にはある程度の進歩があったものの、こうした取り組みは詐欺の規模に見合っていない。回収額は2020年度の1億2千万ルピーから24年度には13億9千万ルピーへと11倍以上増加した。しかし、回収率は比較的低く、2023～24年度に回収される詐欺額は全体の9.5％に過ぎず、5年前の2019～20年度の9.3％からわずかに増加した。
初版: 2024 年 8 月 7 日 | 午後10時56分 は
#急増するミュール口座が金融詐欺の増加を招いていると当局者が語る #金融ニュース