金曜日の雇用統計はまちまちで、９月は１年で最も変動の激しい月として知られており、今週の市場全体では売り圧力が拡大した。
市場のボラティリティが高まる中、投資家は、切望されるザックス・ランク1位（強い買い）リストにランクインしたいくつかの保険株を検討したいと考えるかもしれない。
具体的には、これらの上位にランクされた保険株のうち 3 つは、現在 250 を超える Zacks 業界の中で上位 18% に位置する Zacks 保険 – 財産および損害保険業界のものです。
保険事業は必要性から安定している傾向があることを考慮すると、これらのトップ銘柄のベータ比率は望ましい水準である 1.0 を下回っており、市場全体よりも変動が少ないと考えられます。
ヘリテージ保険 HRTG
一戸建て住宅所有者とマンション所有者に個人住宅保険を提供する Heritage Insurance の株式は、バリュー、グロース、モメンタムの組み合わせで総合的に「A」の VGM Zacks スタイル スコア評価を獲得し、際立っています。
ヘリテージは、商業住宅事業を拡大し、業界全体の見通し改善の恩恵を最も受けています。これにより、ヘリテージの株価は年初来100%以上急騰し、ベータ比率は0.97と、力強い有機的成長につながっています。
ザックス・インベストメント・リサーチ
注目すべきは、HRTG が 52 週間の最高値である約 17 ドルからわずか 8% しか下がっていないのに、過去 1 年間で最低値の 4 ドルから 200% 以上急騰していることです。驚異的な上昇にもかかわらず、HRTG は予想利益のわずか 8.4 倍で取引されており、EPS は 2024 年度に 10% 増加し、2025 年度にはさらに 18% 増加して 1 株あたり 2.28 ドルになると予測されています。
さらに、過去 30 日間で、24 年度と 25 年度の利益予想の修正はそれぞれ 33% と 26% 急上昇しました。
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プロアシュアランス プラ
ベータ値がわずか0.23であるのは、子会社が医師や歯科医などの医療提供者に専門職賠償責任保険商品を提供する持株会社、ProAssuranceである。
ザックス・インベストメント・リサーチ
ベータ比率が非常に低いことからもわかるように、ProAssurance 株は現在の水準から下振れするリスクは最小限であり、収益性の向上を考慮すると、売られ過ぎの根拠はすでに示しています。さらに重要なのは、PRA の株価が現在 15 ドル以下で取引されており、23.1 倍の予想利益倍率で、2024 年度と 2025 年度の EPS 成長率が 2 桁台後半と予測されていることです。
ProAssurance の株価が売られ過ぎの領域にあると断言するのは時期尚早かもしれませんが、PRA は今年初めに予想利益の最高値である 322 倍で取引され、中央値は 41.2 倍でした。さらに、2024 年度の利益予想は先月 52% 上昇し、2025 年度の EPS 予想は 16% 上昇しました。
物語は続く
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スカイワード・スペシャルティ・インシュアランス（SKWD）
リストの最後を飾るのは、商業用財産および損害保険の引受業務を行う保険持株会社として昨年株式を公開したスカイワード・スペシャルティ・インシュアランス・グループです。
スカイワードの株価は、52週間の高値である約40ドル付近でベータ比率が0.60で、昨年9月の1年間の安値22.97ドルから77%急騰している。最も興味深いのは、スカイワードの売上高と利益が24年度と25年度に2桁増加すると予想されており、EPSの予想は過去60日間で引き続き上昇傾向にあることだ。
ザックス・インベストメント・リサーチ
さらに良いことに、スカイワードの株価は予想利益の14倍で取引されており、これは業界平均とほぼ同水準で、S&P 500の23.1倍を大きく下回っています。また、スカイワードは上場以来、四半期ごとに利益予想を上回っており、SKWDはIPO以来100%以上上昇していることも注目に値します。
ザックス・インベストメント・リサーチ
結論
利益予想の修正が上向いていることは、これらの上位の保険株が短期的に上昇する可能性があることを示す素晴らしい兆候です。ベータ比率が低く、評価額が妥当であることから、保険株は防御的な投資とみなされることも多いため、今が購入の理想的な時期であることがさらに示唆されます。
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