名古屋銀行 (東証:8522) 2026 年第 3 四半期決算スナップショット
名古屋銀行 (東証:8522) は、2026 年第 3 四半期の総収益が 282 億 4,700 万円、基本 EPS が 160.88 円で、これを下支えする 12 か月 EPS 399.01 円を報告しました。売上高は2025年第4四半期の226億3,500万円から2026年第3四半期には282億4,700万円に増加し、同期の四半期EPSは52.17円から160.88円に増加しました。これらのヘッドラインの数字は、過去 12 か月の利益成長率 37.2% と純利益率 19.4% に対して設定されており、収益性の向上を示しています。
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最新の収益状況が把握できたので、次のステップは、これらの数字が名古屋銀行について最も広く受け入れられている見解とどのように比較されるか、そして最近のマージンプロファイルがそれらの見方にどのように異議を唱える可能性があるかを確認することです。
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TSE:8522 2026 年 2 月時点の収益と収益の推移
TTM の収益成長率は 37.2%
- 過去 12 か月間の純利益は 196 億 2,500 万円、EPS は 399.01 円に達し、利益成長率は 37.2% でした（5 年間の平均は年率 10.1% でした）。
- 強気の見方で際立っているのは、この高い成長率が、その後 12 か月の純利益率 19.4% と並んでおり、前年の利益率 16.7% を上回っていることです。これ
- TTMの収益が前年同期の916億7,300万円に対して1,013億1,800万円であることを考えると、最近の利益の勢いは収益の増加だけではなく、収益につながる収益の増加も含まれているという考えを支持します。
- しかし、強気すぎる人は、これは後続のスナップショットであり、ローンおよび手数料ビジネスのさまざまな部分でこの成長パターンがどの程度再現可能であるかを示すものではないことを覚えておく必要があります。
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純利益率は20%近くを維持
- TTMの売上高は1,013億1,800万円、純利益は196億2,500万円で、純利益率は19.4%（前年同期は16.7%）となっています。
- 強気の見方としては、この利益率の水準が、2025年第4四半期の25億6,500万円から2026年第3四半期の79億1,500万円に増加する四半期利益と一致していることは注目に値します。
- 2026年第1四半期と2026年第2四半期の純利益がそれぞれ52億3,500万円と39億1,000万円であることから、最近の四半期がトレーリングマージンの拡大に大きく寄与していることを示唆している。
- しかし、楽観的な見方をする人は、これらの数字が中核的な融資とその他の活動から得られる金額を分けたものではないため、事業のどの部分が高い収益性をもたらしているのかを言うのは難しいことも考慮する必要がある。
DCFギャップありのPERは14倍
- 株価は5,590円でPERは14倍、配当利回りは1.85％、データ上のDCF公正価値は3,500.90円で、不良債権引当金は22％と報告されている。
- 批評家らは、不良債権引当金が22％と比較的低いにもかかわらず、市場価格がDCF公正価値を大きく上回っているという、より弱気な見方を強調している。これ
- 現在のPERは14倍で、日本市場平均の15倍を下回り、ゆうちょ銀行業界平均の14.4倍を下回っていますが、それでも同業他社平均の12.3倍を上回っています。
- そして、DCFギャップ、1.85%という控えめな配当利回り、不良債権に関する報告された損失補償が限定的であることの組み合わせにより、慎重な投資家は、最近の37.2%の利益成長がすでに価格にどの程度反映されているか疑問を持つようになっています。
次のステップ
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他に何があるのか見てみましょう
名古屋銀行は 14 倍の PER と 1.85% という控えめな配当利回りを兼ね備えており、株価は現在表示されている DCF 公正価値を上回っています。
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