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2025-07-13 16:24:00
Bangko Sentral Ng Pilipinas（BSP）は、オンラインギャンブル取引を促進する前に、支払いサービスプロバイダーと支払いシステムオペレーターに規制当局の承認を確保することを望んでいます。
BSP Circularのドラフトは、消費者を保護し、責任あるギャンブルと縁石詐欺、中毒、マネーロンダリングのリスクを促進する努力の一環として、オンラインギャンブルのためのサービスを提供する支払いプロバイダーに厳格な規制および運用基準を課そうとしています。
BSPの支払いシステムに関する規制マニュアルを修正する提案された規則は、適格な支払いサービスプロバイダーが、BSPの監督評価フレームワークに基づく少なくとも3.8の複合監督格付け、および堅牢なアンチマネーロンダリングおよび不正検出システムの最低3億ペソの最低資本化が必要であると述べています。
また、ボードレベルのマネーロンダリングおよび反テロ対策委員会と効果的なコンプライアンスプログラムを設立する必要があります。
BSPは、デジタル決済は社会的に有害な活動に対して悪用されてはならず、オンラインギャンブルに関与する支払いサービスプロバイダーは、顧客の知識手順、厳格な取引監視、強力な消費者保護手段で動作する必要があると述べました。
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Circularは、専用のオンラインギャンブルトランザクションアカウントの作成を義務付けることにより、消費者を保護するための規定を概説しています。
これらのアカウントは、少なくとも21歳であり、法律や規制（学生、軍人、政府職員、4PS受益者など）によって禁止されているグループの一部ではなく、厳格な適格性チェックに合格する個人によってのみ開設される場合があります。
各資格のある個人には、1つのオンラインギャンブルアカウントのみが許可され、これらへの資金転送は厳しく規制されます。毎日のトップアップは、1日6時間の最大ギャンブルウィンドウで、ユーザーの1日の平均残高の20％で締めくくられます。
また、プロバイダーは、顔の生体認証を実装し、重度の使用後に冷却期間を実施し、アカウントと同じプラットフォームで貸出サービスを禁止する必要があります。
各支払いサービスプロバイダーによって定義されている「重い使用法」の場合、ユーザーが再び取引できるようになる前に、24時間の必須の「クーリングオフ」期間が実施されます。
ユーザーがギャンブルのためにお金を借りるのを防ぐために、アカウントが開かれたら、同じデジタルプラットフォーム内のすべての貸出機能を無効にする必要があります。
さらに、プロバイダーは、強制的な自主支出と時間の制限、重い使用法のポップアップアラート、ギャンブル関連広告のオプトイン同意、および選択した期間のアカウントを無効にする能力を含む責任あるオンラインギャンブルポリシーを実装する必要があります。
また、プロバイダーは、アプリやプラットフォーム内に警告とツールを顕著に表示する必要があり、責任あるギャンブルイニシアチブを作成することをお勧めします。彼らは、支払いの処理における役割に合わせた同様のポリシーを採用することを義務付けられます。
また、Circularのドラフトは、支払いサービスプロバイダーの従業員がオンラインギャンブルに参加することを禁止しています。
コンプライアンスを確保するために、BSPは、トランザクションのボリューム、ユーザープロファイル、パートナーオペレーターデータを詳細に詳細にする月次レポートが必要です。違反により、継続的な犯罪の場合、1日あたり最大100,000ペソの罰金、またはライセンスの一時停止または取り消しとともに、取引あたり最大100万ペソの罰金が科せられる場合があります。
オンラインのギャンブル関連の支払いサービスを提供する既存のプロバイダーは、Circularの有効性から6か月で、運用を停止するように命じられるリスクがあります。
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