オーストラリアの会社のAfterpayの一部の顧客は、住宅ローンの資格を得るために即時購入口座を閉鎖するように求められ、資格を得た後にクレジットカードを提供され、BNPLプロバイダーは火曜日に共有し、消費者資金調達のサブセクターでのハード競争を強調しました。
BNPL-Darleesは、最小限の信用チェックを伴う無利子の短期ローンであり、Covid 19のロックと経済刺激パッケージがオンラインショッピングの狂乱につながった後、若いバイヤーの代替品に発展しました。顧客は、時間通りに支払うために、信用限度を支払うか、増やすことをお勧めします。
1,000人のアフターペイ顧客の調査では、10％以上が、同じ銀行または同じ住宅ローンブローカーからクレジットカードを提供されたと述べました。
米国のハイテク億万長者ジャックドーシーのブロックを所有していたafterpay XYZがあり、オーストラリアのBNPL市場は350万人以上のアクティブな毎月のユーザーがリードしており、政府によると、国内のすべてのBNPLアカウントの半分に対応しています。
貸し手は、申請者の財政について適切な方法で問い合わせることを法的に義務付けられていますが、財政的なアドバイスを提供することは許可されていません。
オーストラリア連邦銀行、最大の貸し手、および国立オーストラリア銀行のスポークスマン 
3番目に大きい貸し手であるNabは、Reutersに、BNPLアカウントを閉鎖するよう申請者に助言しなかったと語った。
4番目に大きい貸し手のスポークスマン 
銀行は、BNPLの負債と人の他の財政と「顧客の全体的な財政状況に応じて、彼のアプリケーションをサポートするために、BNPLアカウントなどの特定の債務を再構築または閉鎖するための目標とアイデアを選択できる」と述べた。
リスクまたはリスクではない
Aftpayは、BNPLユーザーが、減少するクレジットカテゴリを保護するための従来の借り手としてのリスクが高いBNPLユーザーの認識から資本を超えたと主張しました。
オーストラリアでは、借り手がより安価な代替品を探しているため、利息を支払ったクレジットカードの負債は半年で30％減少しました。
同社は、調査では、BNPLユーザーの信用度と時間厳守がクレジットカードユーザーのものに対応するものに対応することを示したと付け加えました。
BNPLモデルは、関心がないため、オーストラリアの消費者信用法の対象ではありません。しかし、それがローンのように見え、このように振る舞う場合、それも規制されるべきです」と昨年オーストラリア政府は述べました。
火曜日に、BNPL企業を調査するために新しい法律が施行され、AFTPAYの公共政策責任者であるMichael Saadatは、ユーザーの信用力に関する透明性を向上させます。
アフターペイの顧客がアカウントを閉鎖する主な理由は、貸し手またはブローカーがそうするように頼むことであり、「これは規制要件の誤った認識によって推進されるものではないべきではない」と、ロイターとのインタビューでSaadatは述べた。
住宅ローンブローカーAFG AAFGによると、オーストラリアの10人の住宅ローンの1つはブローカーによって伝えられています。 AFGの業界およびパートナーシップのゼネラルディレクターであるマークヒューイットは、会社はクレジットカードを運転しないと述べましたが、責任ある貸付の規則は、「申請者が自分の財政的義務を満たす能力が適切に尋ねられるようにする」必要があると述べました。
#オーストラリアの会社Aftpayは一部のBNPLユーザーはアカウントを閉鎖するように求められてからクレジットカードを販売していると言います