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「高水準にある米国株式市場が下落圧力にさらされる可能性があるとの予測があるが、米国株の歴史を見てみると、S&P500の分割購入は常に利益を上げてきた。」
国民銀行江南スターＰＢのチョン・ソンジン次長は８日、韓国経済新聞とのインタビューで「Ｓ＆Ｐ５００指数は指数の発足以来、年間約１１％（配当再投資を含む）の成長率を記録している」と述べた。最近までのデート。」 2000年に国民銀行に入行以来、瑞草PBセンター、良才センターを経て、現在は江南スターPBセンターに勤務している。過去20年間、10億ウォン以上の金融資産を持つ富裕層を対象に資産運用サービスを提供してきた専門家だ。
鄭局長は、米国市場の長期的な上昇傾向に注目すべきだと述べた。同氏は「米国の株式市場は世界の株式時価総額の約５割を占めている」とし、「その資金吸い上げ力を見落としてはならない」と述べた。特に、米国株式市場で最も流動性の高い上場企業500社を基に算出されるS&P500指数への投資が、ナスダック指数よりもボラティリティが低く安定して成長していることが強調された。
ただし、S&P 500 指数に投資する場合は、月に 1 回、年に 12 回の分割購入をお勧めします。 「2022年に米国が利上げを開始し、米国株が急落してから回復まで約2年かかったが、この期間でも分割払いで購入すれば利益が出た」と述べた。実際、2022 年の最初の営業日に一度に指数を購入した投資家 A は、2024 年の最初の営業日に売却した際に 1.13% の損失を被りましたが、2024 年の最初の営業日に指数を 12 回に分けて購入した投資家 B は、その年の毎月1日は14.53％のリターンを達成しました。 。
S&P 500 指数に投資する方法には、国内上場の S&P 500 上場投資信託 (ETF)、S&P 500 インデックス ファンド、米国上場の S&P 500 ETF があります。チョンセンター長は、「多額の投資を行い、長期投資を好む富裕層にとって、米国上場ETFの方が税制面で有利だ」と述べた。米国上場ETFを購入した場合、売買利益のうち250万ウォンまでは非課税となり、超過利益には22％のキャピタルゲイン税が課税される。また、他の海外株式やETFで損失が出た場合は、合算することで税金を軽減することができ、分離課税が適用されるため、金融総合所得課税の対象にはなりません。
一方、国内上場の海外ETFやファンドに投資する場合、売買益に対して15.4%の配当所得税を支払わなければならず、他の金融所得と合わせて2,000万ウォンを超える場合は総合金融所得税の対象となる。 。ただし、年金貯蓄口座、個人退職年金 (IRP)、個人資産管理口座 (ISA) 口座を通じて非課税の特典を享受できます。
ヤン・ヒョンジュ記者 [email protected]
#アメリカ株を貯金のように買いました2年後に売却してびっくりしました