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FDIC の執行決定は銀行の内部リスクを浮き彫りにする

最近の一連の施行決定は、 FDIC これは、銀行が外部および内部のリスクに直面しており、従業員が内部から脆弱性を利用したとされるリスクを浮き彫りにしている。 決定は、 ここからアクセスできます、 訴訟の中で名前を挙げられているものの、不正行為を認めも否定もしていない役員や従業員が解任されたり、その他の罰則を受け入れたりするというテーマを構築する。 インディペンデンス銀行の最高経営責任者（CEO）兼取締役であるロバート・S・カタンザーロ氏（その後解任）に対する8月の訴訟で、FDICは、同幹部が「同銀行の中小企業局（SBA）の小口融資に対する適切な監督とリスク管理慣行の実施と監督を怠った」と指摘した。アドバンテージ融資プログラム」により、銀行は 170 万ドルの損失を被りました。 別の訴訟では、エリクソン州立銀行の役員兼取締役であるデブラ・L・ポールセンを引用し、不正行為を認めるも否定することなく、彼女が金融機関の業務に参加することを禁じ、ポールセンは同銀行の取締役会に「次のことを通知した」とされている。ネブラスカ州法定融資限度額の度重なる違反など、被告が認識していた特定の不正行為。特定の借り手とその関連団体に利益をもたらすために行われる過度の、安全でなく不健全な当座貸越」およびその他の「安全でなく不健全な」商慣行により、銀行に損失が発生しました。 別の訴訟では、FDICはイースタン・インターナショナル・バンクの最高財務責任者（CFO）を務めるサミー・シムズに対し、銀行資金を使って「資格を持たない銀行員」の生命保険契約を購入したとして、いかなる金融機関での勤務も禁止した。従業員の知識または同意があり、被告の妻は保険ブローカーとして報酬を受け取っていた。」シムズは不正行為を認めも否定もしなかった。 上記の事項は、その規模に関係なく、金融機関内の職員配置レベルに生じるリスクの一部についてのケーススタディを提供します。 最近の PYMNTS の報道では、金融会社のバックオフィスや経営幹部は、「財務および会計の従業員が組織の財務プロセス、内部統制、抜け穴を最もよく理解している」と私たちは指摘しました。この洞察により、彼らは疑惑を抱かずに弱点を突くことができます。」 バックオフィスの「タッチポイント」を明確に分離しないと、資金や文書の処理の少なくとも一部を利用することが容易になり、資金の追跡がより困難になります。犯罪者のウィリー・サットンの言葉を借りれば、銀行強盗の理由を尋ねられたときの答えは簡単でした。「そこにお金があるのです」。 バックオフィスの自動化と AI は、機密情報への不正アクセス、異常な金融取引、その他の活動や資金の流れなどの不正行為を警告するために導入されています。 PYMNTS インテリジェンス それを決定しました 金融専門家の 64% 不正行為と戦うために AI を活用しています。私たちが調査した銀行の 70% が同じことを行っています。 不正行為の範囲に関しては、組織にとってそれがどれほど有害であるかが新しい研究で指摘されています。で これ 報告 によって 公認不正検査士協会、 銀行および金融サービス組織は「職業上の詐欺」の最も大きな被害を受けた組織の一つであり、数百件の被害額の中央値は12万ドルで、小切手と支払いの改ざんが事件の14％を占め、請求と現金窃盗がそれぞれ事件の12％を占めた。詐欺事件。 もっと見る: 銀行規制、 銀行業、…