CRAは4,000万ドルの偽の税金還付事件でだまされました。なぜ大手銀行が気づくのに時間がかかったのでしょうか?

2023 年の夏、カナダの納税者がカナダ歳入庁のアカウントにログインし、以前の納税申告書を虚偽修正し、突然 4,000 万ドル以上の還付金を支払う必要があると誤って主張しました。

情報筋によると、その後、カナダ歳入庁は新たに提出された納税通知書を確認することなく、支払いを承認し、すぐに初回の分割払いを開始したという。

CBCによる調査 第五の身分 そしてラジオ・カナダは、一つのことを除いて、この詐欺は決して検出されなかった可能性があることを知った。

CIBCは、カナダ政府が顧客の銀行口座に1,000万ドルという異常に多額の入金を行ったことに気づき、警戒を強めた。

銀行は間違いがないか確認するために CRA に連絡しました。

情報筋によると、そのとき初めて当局はだまされていたことに気づいたという。

5 番目の統計eとラジオ・カナダは公に話す権限がないため、情報源を特定していない。

「CRAはその行為を一掃しなければならない」とケベックシティのラヴァル大学のアンドレ・ラロー准税務教授はインタビューで語った。 第五の身分/ラジオカナダ。

ラロー氏は、CRAには納税申告書の「真実性を評価し評価する」という使命があり、「請求された金額を還付するだけではその機能を遂行することはできない」と述べた。同氏は、これは納税者が複数の納税申告書を修正する場合に特に当てはまると述べた。

調査を求める

月曜日、野党は、CRAが偽の還付金として数億ドルを支払っていたという暴露について調査を求めた。 第五の身分/ラジオカナダは、数万人が 納税者の CRA アカウントは 2020 年以降ハッキングされています。

月曜日の保守党議員アダム・チェンバース氏の要請に応え、連邦プライバシー委員会は火曜日、「CRAがプライバシー法を遵守しているかどうかの調査」を実施すると発表した。

チェンバース氏はまた、マリー＝クロード・ビボー歳入大臣に対し、RCMPを導入するよう求めた。

「カナダ歳入庁のプライバシー侵害により、詐欺師に1億9,000万ドル以上が不当に支払われている。大臣は…納税者に返済できるよう、このプライバシー侵害についてRCMPを呼び出すつもりだろうか?」彼は尋ねた。

カナダ国民は、公的資金への損失の程度や、そもそもこの計画を見破る際のCRAの弱点について、ほとんど秘密にされてきた。 第五の身分/ラジオ・カナダの調査で判明した。

CRAが発見したスキームは広く使用されていた

関係者によると、CIBCが顧客の銀行口座への異例の1,000万ドル入金について危険信号を発すると、同局は直ちに国民の資金を回収しようとしたという。

CRAが不正に支払った資金のうち、400万ドルはすでに他の銀行に送金されたり、購入に使われたりしていた。しかし当局はまた、わずか3日後に自動的に支払われる予定だった別の1,000万ドルの支払いと、その翌週の別の2,000万ドルの支払いを停止するために慌てなければならなかった。

最終的に、同機関は 2023 年に同じ偽の T4A スキームを使用して他の多くの詐欺師にだまされていたことを知りました。

情報筋によると、CRAはすぐに、たとえ還付金が数千万ドルに達したとしても、これらの納税通知書の正当性を検証するためのポリシーがほとんどない、あるいはほとんどないことに気づいたという。

カナダ歳入庁は月曜日の電子メールで、2023年に「偽のT4A伝票」を使用し、「不当な払い戻し」をもたらしたスキームを認識したと述べた。

CRAは、詐欺計画への参加者が誰であるかを認識しており、それを閉鎖するために「迅速な行動をとった」と述べた。

同庁は「これらの資金を返還するために、あらゆる執行措置を講じている」としている。

単純な詐欺

情報筋によると、詐欺自体は今にして思えば息を呑むほど単純なものだったという。

詐欺師はオンラインにアクセスし、特定の種類の収入を報告するために使用される T4A 伝票を提出し、過去の複数の納税申告書を修正して偽の還付金を請求しました。

納税通知書には新たな収入は記載されておらず、そもそも税金が支払われていないにもかかわらず、多額の税額控除が含まれていました。

関係者によると、1,000万ドルのCIBC預金が発見された直後、CRAは方針を変更し、この種の5万ドルを超える返金には特別な監視が加えられるよう努めた。

CIBCはコメントを控えた。

「カナダ人は何がうまくいかなかったのか完全に説明されるべきだ」

NDPの歳入評論家ニキ・アシュトン氏は声明で、非常に多くのカナダ人が個人データを侵害され、詐欺師に偽の払い戻しが支払われたことは「衝撃的だ」と述べた。アシュトン氏は、CRAの「脱税と税金不正行為の不手際」について議会の調査が行われるべきだと述べた。

「カナダ人は何が問題だったのか、どのようにしてこのようなことが起こったのか、そしてこのようなことが二度と起こらないようにするにはどうすればよいのかについて、十分な説明を受けるべきだ」と彼女は述べた。

ビボー財務相は月曜日早朝の下院外でのスクラムで、「不正行為は明らかに容認できないが、同庁には強固なシステムがあると信じている」と述べた。

彼女は、詐欺師は CRA の外部から入手した個人情報に依存することが多いと指摘しました。

「私たちはシステムを改善するために常に努力しており、検出してブロックする能力を持っています。」

ビボー氏は、違反の影響を受ける納税者には「できるだけ早く」通知すると述べた。

「私たちは常により良いものを作りたいと思っていますが、私たちはまだ強力なシステムを持っています。」

CRAは声明の中で、カナダの税法の乱用を深刻に受け止めていると述べた。

「個人や企業が CRA に対して抱く信頼と信用は、カナダの税制の基礎です。」

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