インドの HDFC 銀行は、第 3 四半期に利益が急増し、利益率が上昇したと報告しています。同銀行は今後数年間の成長目標を確認した。
HDFC 銀行は第 3 四半期に利益予想を上回り、安定した利益指標を達成しました。 1株利益はコンセンサス0.39ドルに対し0.43ドルとなった。銀行はこの成長を続けることができるでしょうか?マージン、信用拡大、管理目標を検討することでヒントが得られます。
重要な事実
– EPS: 0.43 USD (コンセンス 0.39 USD)
– 単体収益: 45,870 億ルピー (約 55 億ドル)、アナリストの予想に近い
– 純利益: 前年比 +11.5% で 18,654 億ルピー
– NIM: 3.35% (+8 Basispunkte gog)
– Brutto-NPL: 1.24% | Netto-NPL: 0.42% (連続)
– 融資額: 前年比 +11.9% で 2,850 万ルピー |預金: 前年比 +11.6% で 2,860 万ルピー
詳しい数字は
純利益の増加は主に純金利収入の増加によるもので、純金利収入は前年比 6.4% 増の 32,615 億ルピーとなりました。純金利マージンは、資金調達コストの低下と手元準備率の調整の相互作用を反映して、前四半期比8ベーシスポイント拡大して3.35%となった。手数料費用は著しく減少し、前四半期比 18% 減の 2,838 億ルピーとなり、慎重なリスク管理を示しています。
投資家はすぐに売却すべきでしょうか？それとも HDFC 銀行に加入する価値がありますか?
融資はMSMEと法人融資が牽引し、前年比11.9％増加した。預金も同様に増加した。定期預金は同12.3％増加した。資産の質は引き続き安定しており、前四半期ベースで総不良債権額は 1.24%、純不良債権額は 0.42% でした。
最近のSECへの提出書類によると、ベイリー・ギフォード・アンド・カンパニーを含む複数の機関投資家が第3四半期にポジションを増やしたと伝えられている。
見通し
経営陣は、2026年度通期の制度に準拠した融資の成長に関するガイダンスを確認し、2027会計年度からは市場よりも速いペースで成長する計画を立てている。バランスシートを管理するために、同銀行は、26会計年度には92～96％、27会計年度には約85～90％という預貸率の目標範囲を設定した。
最近、アナリストの具体的な反応がありました。昨日、ウォールストリート・ゼンは格付けを「ホールド」に引き上げました。 ICICI ダイレクトは 1 月 19 日に「買い」評価を発行し、目標値は ₹1,150 でした。総合すると、第 3 四半期の数値と経営目標は、利益率の改善とリスク引当金の減少が収益基盤を支え、バランスの取れた成長が継続していることを示しています。
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