BC州の住宅ローンブローカーが「大規模なポンジースキーム」を運営していた：管財人

ビクトリア州の住宅ローン会社とその所有者の破産を管理するために任命された管財人は、彼らが「多数の違法行為」を犯し、「大規模なポンジー・スキーム」として運営していたと結論付けた。

プライスウォーターハウスクーパースはこれらの結論を共有した。 文書内 今週、ブリティッシュコロンビア州最高裁判所と連邦破産監督官事務所に提出された。「第170条報告書」と呼ばれるこの文書には、管財人がグレッグ・マーテル氏の破産免除に反対する理由が詳述されている。

また、930人以上の債権者が、マーテル氏と彼の会社であるマイ・モーゲージ・オークション社に対して総額3億1,700万ドル以上の債務があると主張して名乗り出ていることも示されている。

マーテル氏は「Shop Your Own Mortgage」という名前でMMACを運営していた。昨年、同氏と同社は 複数の訴訟の対象となった 数百万ドルの債務を主張する当事者から。

MMACは昨年5月に破産管財人の管理下に置かれ、6月にPwCが破産管財人に任命された。MMACの投資家は2023年8月31日にマーテルに対する破産命令を取得し、PwCも個人破産の管財人に任命された。

マルテル氏の破産は、同氏がMMACへの投資と融資を個人的に保証していたことに起因している。破産者は9か月後に自動的に破産免責を受ける資格を得ることが多いが、PwCはマルテル氏のケースでは免責に反対する報告書を提出した。

PwCの報告書によると、マーテル氏は書類や財産の引き渡し、管財人との連絡など、破産手続きの一環として求められた「特定の義務」を履行しなかったという。

「マーテル氏はMMACの破産管財開始前にカナダを出国しており、管財人は2023年8月31日まで同氏がタイに居住していたことを知っていた。同氏はその日タイから強制送還され、アラブ首長国連邦のドバイに渡った」と文書には記されている。「MMACの破産管財開始とその後の破産以来、マーテル氏は管財人/管財人との協力を拒否した」

PwCによると、マルテル氏は職務を怠っただけでなく、連邦破産法違反も犯している。

PwC のレポートに記載されているように、これらの違反行為には次のものが含まれます。

• 財産の詐欺的処分;

• 明細書または会計書類における重要な省略。

• 破産者の状況に影響を及ぼす文書を隠蔽すること。

• 虚偽の表示により信用または財産を取得すること。

• 50ドル以上の価値のある財産を不正に隠匿する

管財人の報告書は、マーテル氏が「虚偽の口実で投資家から2億7000万ドル以上を調達した」こと、同氏とMMACに対する債権者の請求額が合計3億1700万ドル以上であることを示しているが、同氏の現在の資産は負債1ドルに対して50セント未満の価値しかないことも示している。

「管財人は、これがマーテル氏の制御不能な事態であるとは考えていない」と文書には書かれており、その後、この元住宅ローンブローカーの「不当な贅沢な生活」に言及している。

PwCによると、MartelとMMACは2018年から2023年の間に「最低でも」以下の金額を費やした。

• 旅費 310 万ドル（プライベートジェットのチャーター、商業航空運賃、フェリー、配車サービス、宿泊費を含む）

• 車両に310万ドル（買収およびリース費用を含む）

• 複数の住宅の賃貸料110万ドル

• レストランでの食事とイベントに261,000ドル

• 時計と宝石に20万ドル

• 娯楽費 15 万ドル（映画のチケット、マッサージ、バケーション リゾートを含む）

• 「フィットネス/スポーツ」に 59,000 ドル（スポーツ用品とグリーンフィーを含む）

• ワインとブドウ園のイベントに5万ドル

BC金融サービス局 マーテルの免許停止 同社は昨年、自身と同社が「公共の利益を害する形で業務を行っていた」ことを示す証拠を挙げ、住宅ローンブローカーとしての業務を禁止した。

PwCの報告書によると、BC証券委員会とビクトリア警察もマーテル氏を捜査しているという。

「管財人は、投資家がマーテル社またはMMAC社の破産財団から何らかの回収金を受け取ることを期待していない」と報告書は結論付けている。