グールド氏: FCA の学習には費用がかかる
マネーロンダリング対策（AML）の監視を合理化するという政府の決定は、法的規制全体の先駆けとなる可能性があると、有力な実務家が示唆した。
ロンドンの法律事務所ラッセル・クックのジョン・グールド会長も、弁護士に対する政府の権限を強化することは長期的には間違いになる可能性があると述べた。
財務省は先週、すべての弁護士のAML活動の規制を英国全土の9つの異なる規制当局からFCAに移行すると発表した。
グールド氏、教科書の著者 法律サービス法「この動きは、政府が独自の機関を任命することで弁護士に対する複雑すぎる規制を合理化するという潜在的な前例を生み出すことになる。これは、今後数年でより広範囲に適用される可能性がある。」と述べた。
司法委員会の長年の立場は、この専門職に対する単一の規制当局を支持するものであったが、昨年の選挙の直前、当時のアレックス・チョーク大法院長は、2007年法律サービス法によって創設された規制の枠組みを見直す「声が高まっている」と述べ、当局者にそれを検討するよう要請したと述べた。
財務省は、FCAは公共企業として「閣僚から適切な程度の独立性」を持っていると述べたが、これは特に法律部門から懸念の声が上がっている。
しかしグールド氏は、「米国の経験は、政府に弁護士に対する権限をさらに与えたことを将来後悔するかもしれないことを示唆している。FCAとそれ以前のFSAの歴史は、2008年の銀行危機につながる出来事が示す傾向にあるように、FCAが政府の政策の方向性に敏感であるということだ」と語った。
特にAMLに関して弁護士は、FCAには「学習に多額の費用がかかる」可能性がある一方で、重複が発生する実際のリスクがあると警告した。 「不正行為や不正行為は、AML 不遵守と密接に関係していることがよくあります」と彼は述べました。
「おそらくFCAは、コンプライアンスの日常的な記録に対処するという企業特有の失敗から離れ、犯罪行為の阻止に向けて努力を集中する自信と知識を持っているだろう。
「専門家による日常的なAMLコンプライアンスは犯罪者にはほとんど影響がなく、その莫大な費用のほとんどが無駄になっていると主張されている。おそらく、提案された制度内で弁護士と会計士を一括りにするのは、部分的には、両者の区別が徐々に曖昧になってきているという認識の表れだろう。」
弁護士と同様に、会計士、信託および企業サービスプロバイダーの AML の監督も FCA に移行しています。
グールド氏はさらに次のように続けた。「重要な問題は、新しいアプローチが、国際的な義務を遵守し、犯罪者の生活を楽にしながらも、消費者が間接的に負担するコンプライアンスのコストを削減できるかどうかだ。
「一次法案が必要になる可能性が高く、多くの重要な決定がまだ下されていないため、これが何を意味するのかを本当に理解するまでには何年もかかる可能性があります。」
エバーシェッド・サザーランドのパートナーで金融犯罪の専門家スティーブ・スミス氏は、政府の決定は大胆だと述べ、「単一の独立した監督官がより一貫性を高めることが約束され、金融犯罪に対する英国の闘いを強化する可能性がある。
「しかし、プロフェッショナルサービス企業は金融機関ではありません。さまざまなリスクプロファイルや規制上の期待の下で業務を行っています。FCAは、そのニュアンスを反映するために適切にスキルアップし、リソースを投入する必要があります。」
「規制対象企業にとって、これは大きな変化であり、規制層が追加されたように感じるかもしれませんが、基準を合理化し、成果を向上させる機会でもあります。」
一方、汚職撲滅運動団体トランスペアレンシー・インターナショナルはFCAへの移行を強く歓迎している。
「あまりにも長い間、英国の専門サービス部門は、汚職者、窃盗犯、犯罪者が汚い資金を洗浄し、犯罪収益を隠しておくために英国の金融システムにアクセスするための玄関口として利用されてきました。
「法律相談、会計、会社設立などのサービスを提供する企業は、知ってか知らずか経済犯罪の実行者として行動するのではなく、マネーロンダリングのリスクを特定する際の防御の最前線として重要な役割を果たしています。
しかし、現在の細分化された規制状況ではまったく不十分であることがわかりました…また、民間部門の規制当局が本来規制すべき対象者の取引団体として機能しており、利益相反や執行力の弱さにつながるのではないかという懸念も提起しました。」
しかし、FCAが成功するためには、移行をうまく管理し、十分なリソースを確保し、「特に特有の課題を引き起こす法律部門に対して」適切な権限を与える必要があった。
たとえば、弁護士規制当局は、法律事務所に規制目的で特権情報を引き渡すよう強制する法定通知を発行することができます。
「警察ですらこの権限はなく、代わりに裁判所の命令に頼っている。政府は、FCAが新たな役割を果たすために、必要に応じて同じことを行うための十分なツールを持っているかどうかを検討する必要がある。」
#AMLの動きは単一の法的規制者に向けた第一歩となるのか