オンラインで税金を支払う最良の方法 (2026)

IRS の Web サイトには、プロセスを段階的に説明する役立つステップバイステップのガイドがあり、障害がある場合や英語が苦手な場合に納税を手伝ってくれる IRS 認定のボランティアもいます。

IRS の無料申告ツールは連邦税のみを対象としているため、特定の州の納税申告要件も確認する必要があります。 IRS の Web サイトには、税金、雇用主向けのリンク、州内でのビジネスに関する情報などを含む、州ごとのリソースのリストがあります。このリストは 2023 年以降更新されていませんが、お住まいの州に特有の税源やフォームを見つけるための出発点としても適しています。

作ったら 89,000ドル以上 または、税金がもう少し複雑である場合 (たとえば、中小企業を経営している場合)、IRS の無料申告ツールは機能しません。比較して、自分のニーズに最適な税務サービスを確認するには、少し調査する必要があります。

先ほども言いましたが、今年はセルフガイドで無料の H&R Block DIY に参加しました。私のような簡単な税金を納めており、自宅から自分で申告したい人にとっては良い選択です。 (このサービスについてさらに詳しく知りたい場合は、私のレビュー全文をお読みください。)

H&R Block は 70 年以上にわたり信頼できる税務サービス プロバイダーであり、税務専門家による従来の対面サポートに加え、使いやすいオンライン税務サービスも提供しています。 H&R Block は、オンラインでの日曜大工サービスなど、ニーズに応じてユーザーフレンドリーで総合的なサービスを提供します。アシスト。DIY で税務専門家に審査してもらい、申請を代行します。 H&R ブロックの税務専門家によるフルサービスの税金準備サービスも提供します。

今年の W-2 については、EIN (雇用主識別番号) だけで私の W-2 をインポートするなど、いくつかの簡単なアップロード方法がありました。雇用主が給与情報を提供してくれたので、給与情報を自動同期でき、情報の自動入力とインポートによって時間を節約できました。フォームから手動で情報を入力することもできます。写真を撮ってポータルにアップロードすると、詳細が入力されます。または PDF をアップロードすると、情報も自動入力されます。

H&R Block は補足情報のサイドバーを全体を通して提供してくれたので、プロセスを理解するのに役立ちました。さらに、ファイルのアップロード オプションにより、時間を大幅に節約できました。また、質問に対する特別なサポートを提供する無料の AI Tax Assist と、可能な限り最高の申告を確実に得るために利用できる Live Tax Pro サポートにも感謝しました。 WIRED では、このサービスを利用する場合に費用を節約できる H&R Block クーポンも提供しています。

複雑な税務状況に直面している場合、または単にさらなる安心感を求めている場合、これらのサービスの多くは、公認会計士から数時間のトレーニングを修了した者まで、疑わしい資格を持つ税務専門家からの対面またはバーチャル支援を提供します。ほとんどのサービスには階層システムがあり、税務オンライン ソフトウェアを完全に自分で使用するところから専門家に税金を引き渡すところまで、個人のニーズに基づいてサービスを調整するのに役立ちます。

たとえば、H&R Block では、申告に利用できるいくつかの異なるオプションが用意されているだけでなく、(このサービスにオプトインしている場合) 独自の税務状況に合わせて提供される専門家によるサポートも提供され、確実に最大限のお金を取り戻すことができます。より複雑な税務状況がある場合 (私が昨年したように)、または少し自信がない新しい申告者である場合は、H&R Block Assisted を利用するとよいでしょう。このサービスを利用すれば、最短1時間で手続きが完了します。税金をそのまま差し出すことも、税務専門家とバーチャルまたは直接面談することもできます。 H&R ブロックには 60,000 人を超える企業税務専門家がおり、すべての州 (ほとんどのアメリカ人から 5 マイル以内) に拠点を置く 9,000 の事務所があります。

LLCまたは中小企業の税金を申告する方法

中小企業や LLC の税金の申告は少し難しいため、高度なプログラムと専門家のサポートを備えた上記の税務サービスのいずれかを利用すると、多くの悩みを軽減できます。一般に、IRS は LLC を法人、パートナーシップ、または所有者の納税申告書の一部として扱います。所得税に関しては、メンバーが 1 人だけの LLC は所有者とは別のものとして扱われ、自営業による純利益に対して課税の対象となります。

LLC がパートナーシップの場合、通常のパートナーシップ税規則が適用され、すべてのパートナーはフォーム 1065、米国パートナーシップ収入申告書に記入する必要があります。各所有者は、パートナーシップ収入の取り分、控除、クレジットなどを示す必要があります。 LLC が法人の場合、法人税規則が適用され、フォーム 1120、米国法人所得税申告書を提出する必要があります。

税金の延長を申請する方法

そうですね、早めに提出しなかったのですね。私たちは慢性的な先延ばし癖があります、それはわかります。期限までに申告できない場合は、納税期限までに延長を申告する必要があります。これにより、税金の申告期限が延期され、申告を怠った場合に発生する可能性のある罰則から保護されます。

納税日 (2026 年 4 月 15 日) までに延長を提出した場合、申告期限は 6 か月後の 2026 年 10 月 15 日まで延長されます。ただし、申告書の提出期限が延長されたからといって、税金の支払い期限も延長されるわけではないことに注意してください。延長が認められたかどうかに関係なく、4 月 15 日までに税金を支払わなかった場合は、未払い残高に対する利息だけでなく罰金の支払いも求められる可能性があります。

締め切りを過ぎた場合はどうなりますか?

これにより罰金や利息が発生する可能性がありますが、できるだけ早く提出すれば、これらの罰金を最小限に抑えることができます。全額を支払うことができない場合は、IRS と支払い計画を立てて、1 年にわたって段階的に支払うことができます。延長申請を忘れていたり、まったく申告しなかった（そして税金を支払わなかった）場合は、未払いの税金の最大 5 パーセント（申告遅延で 4.5 パーセント、支払い遅延で 0.5 パーセント）の申告遅延ペナルティが科される可能性があります。このペナルティが課せられるのは 毎月、 そして、申告時の未払い税額の 25 パーセントに達するまで、毎月累積され続けます。政府 利息もかかる 未払い額については、未払い額と支払期間によって異なります。過少支払い利息が毎日蓄積されるのを防ぐには、残高を全額支払う必要があります。

税金の還付を受けるまでにどれくらい時間がかかりますか?

IRS は通常、エラーや問題がない場合、電子申請された連邦申告書を受け取ってから 21 日以内に返金を行います。従来の方法で紙の連邦申告書を提出した場合、通常、払い戻しを受けるまでに 2 倍の時間がかかり、約 6 ～ 8 週間かかります。州への払い戻しを受けるまでのスケジュールは州によって異なりますが、通常、電子申請の方が紙での申請よりも早く払い戻しが行われます。多くの場合、州税を電子申告した場合は 5 営業日程度、郵送の場合は約 4 週間で還付を受けられます。

私の税金還付はどこにありますか?

連邦所得税申告書を提出するとき、IRS の Web サイトまたはモバイル アプリ IRS2Go で税還付のステータスを確認できます。各州には州所得税の独自のプロセス (およびスケジュール) があることに注意してください。繰り返しますが、紙の申告書は一般に、電子ファイルによる申告書よりも処理に大幅に時間がかかります。各州は、人々が税金の還付状況を確認できるように若干異なるシステムを使用しています。通常、払い戻しを確認するには 2 つの情報が必要です。

自分のステータスを確認するには、社会保障番号 (SSN) が必要です。 (SSN をお持ちでない場合、ほとんどの州では、個人納税者識別番号 (ITIN) など、いくつかの異なる種類の ID の使用が許可されています。) ほぼすべての州で、還付金額も提供する必要があります。返金額を最も近い整数に四捨五入できる場合もありますが、州によっては正確な金額を要求する場合があります。他の州でも、生年月日、申告ステータス、郵便番号などの追加情報が必要な場合があるため、自分の州のガイドラインを確認する必要があります。