これらの発展には、なりすましスキームが前年比で 1,400% 急増したことや、従来の手法よりも 4.5 倍の利益が得られることが証明された AI を活用した作戦の台頭が含まれていると報告されています。
Chainalies が共有したこれらの最新情報は、犯罪者が効率と規模を最大化するためにフィッシング キット、ディープフェイク技術、専門的なロンダリング ネットワークなどのツールを活用し、詐欺を産業化している様子を浮き彫りにしているようです。
主要な傾向は、より攻撃的で統合された戦術への移行を明らかにしています。
詐欺被害者 1 人あたりの平均支払額は 253% 増加し、2024 年の 782 ドルから 2025 年には 2,764 ドルに上昇しました。一方、なりすまし詐欺では、支払いの重大度が 600% 以上増加しました。
AI の統合は特に変革をもたらしており、そのような詐欺の 76% は高額または大量に分類されています。
中国の AI ベンダーと連携した運用は優れたパフォーマンスを発揮し、非 AI ベンダーと比較して 9 倍の 1 日あたりのトランザクションと大幅に高い収益を誇っています。
さらに、詐欺エコシステムはモジュール化されており、専門グループがソフトウェア開発からデータ収集からスパム配布や資金抽出まであらゆるものを処理しています。
多くの場合、500 ドル未満の手頃な価格のサービスとしてのフィッシング プラットフォームを利用すると、初心者でも広範囲にわたるキャンペーンを開始できます。
ソーシャル メディアは極めて重要な役割を果たしており、アカウントを一括購入するとリーチが拡大し、金額ベースで最大 238 倍の詐欺効果が得られます。
最も蔓延している詐欺の種類の中でも、豚解体スキームは依然として主流を占めており、ロマンスや投資の誘いによる長期的な信頼構築と、マルウェアやリモート アクセス ツールなどの高度な要素を組み合わせています。
こうした活動は、東南アジアの強制労働収容所と関連していることが多く、2025年までにそのような資金の10％以上を取り扱う仮想通貨マネーロンダリングサービス（CMLN）を含む複雑なネットワークを通じて被害者の財布を流出させ、収益を洗浄することで数十億ドルを生み出している。
なりすまし詐欺は爆発的に増加しており、E-ZPassスミッシングネットワークのような政府をテーマにした策略は、偽の有料代理店テキストを通じて数百万人をターゲットにし、3年間で10億ドルを蓄積した。
Coinbaseの不正な代表者などの民間部門の模倣者が盗んだデータを悪用し、数千人のユーザーから1600万ドルを騙し取った。
AI で強化されたディープフェイクは欺瞞の層を追加するため、これらの短所を検出するのが難しくなります。
地域的なパターンは、旧正月期間中の活動の減少から明らかなように、東アジアおよび東南アジアの犯罪組織との強いつながりを示しています。
2026 年以降を見据えて、専門家は手法のさらなる収束を予想しており、詐欺師は業務の移転や AI ツールの改良によって取り締まりの取り組みに適応すると、チェイナリシスは指摘しました。
防止戦略は、金融機関向けのリアルタイム検出システム、通信の検証に関する被害者教育の強化、および不可逆的な送金の回避に重点を置いています。
主要な犯罪グループからの150億ドルなどの記録押収など、法執行機関の成功は進歩を示しているが、より強力な国際協力が求められている。人間の脆弱性が依然として詐欺師の最大の悪用ベクトルであるため、この産業化された脅威と戦うには、最終的には多面的なアプローチが必要になります。
#高度なイノベーションにより昨年も暗号通貨詐欺が増加し続けた分析