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レガシープランニング: 富が何世代にもわたって続くことを保証する

アジアは、歴史上最大級の富の変遷の最前線にあります。 2030年までに推定5.8兆米ドルの富が富裕層（HNW）および超富裕層（UHNW）の創業世代から後継者に継承され、富の維持、強化、移転の方法が構造的に変化すると予想されています。しかし、多くの家族経営企業にとって、後継者計画は感情的なテーマとなる可能性があります。世代間の富の移転は、資産の継承を超えたものであり、価値観と伝統を維持しながら経済的安全を確保することです。有形資産と無形のガイダンスの両方を含めるように遺産計画を調整することで、富裕層と超富裕層の家族は、将来の世代を感情的、倫理的、経済的にサポートする戦略を採用できます。世代間の家族関係の深い理解と連携した金融の専門知識は、移行をシームレスにする上で極めて重要な役割を果たします。サウスチャイナ・モーニング・ポストの「香港再定義」シリーズの一環である次世代の富に関する最近のフォーラムのイベントスポンサーであるプルデンシャル香港・マカオの最高経営責任者（CEO）ローレンス・ラム氏は、「生命保険と体系化された計画が世代間の資産戦略の中心になりつつある」と述べ、家族は「生活の質、シームレスな相続、持続可能な資産管理への願望」を反映する、より微妙なアプローチを採用していると付け加えた。ローレンス・ラム氏、プルデンシャル香港CEO。香港とその地域の個人や家族は金融管理や、生命保険ソリューションなど、より賢明で関連性の高い資産管理構造の利用を再考しているが、家族の遺産に関する議論を始めるのは依然として気が遠くなるかもしれない、とプルデンシャルのグループ最高顧客兼資産責任者であるプリシラ・ン氏はイベントで講演した。世代を超えて安全を求める家族にとって、柔軟性に加えて経済力も重要です。同氏によると、プルデンシャルは、安定性と信頼性について長年の評判があり、堅牢なリスク管理、強力なガバナンス、革新的なソリューションによって補完されており、これらはすべて、回復力と継続性を確保しながら成長を求める顧客にとって重要な要素であると述べた。「世代を超えたスムーズな富の移転を確保し、愛する人たちに永続的な安全と継続を提供するために、富裕層と超富裕層の家族は短期的な市場の動きを超えて長期的な安定に焦点を当てる必要がある」とラム氏は付け加えた。 「保険ソリューションは、効果的な後継者計画をサポートするために、将来を見据えた考え方で導入されるべきです。「あなたが家長や家長であれば、将来の後継者を特定するだけでなく、通貨選択やライフステージ全体にわたって柔軟性を提供する戦略も求めるでしょう」と同氏は述べた。これらの課題に対処し、富を蓄積し、予期せぬ事態に備えるために、プルデンシャルは保険契約者が目標と目的を定義および管理できるようにする信頼のような要素を備えたプランを提供しています。プリシラ・ン氏、プルデンシャルのグループ最高顧客兼ウェルス・オフィサー。ン氏は、積極的な会話の重要性を強調しました。家族は富の移転と遺産計画の問題についてオープンに話し合う必要があります。協力することで家族の絆が強化され、家族の将来へのより深い感情的投資が保証されます。こうした重要な話し合いがなければ、「相続人は家族の資産の複雑さと税金への影響に対処する準備ができていないままになるかもしれない」とン氏は述べ、後継者計画を成功させる鍵の一つは、所有権の移行などの問題に十分に備えることであると付け加えた。富の移転に関して言えば、革新的な保険プランは、相続財産を均等にするために使用できる柔軟な支払いオプションを提供しており、次世代が何を選択するかによく適合すると、ン氏は述べた。 「たとえば、親は事業を子孫に引き継ぎながら、お金の一部を他の子供たちに引き継ぐことができます。」イベントのもう一人の講演者で、家族経営のイタルモビリアーレが所有するイタリアのオルタナティブ投資プラットフォーム、クレシドラ・グループの戦略的事業開発責任者で取締役のジュリオ・ペセンティ氏は、後継者を目指す者にとって、継承路線を継続し先代の承認を得るために家業に加わることは選択肢の一つだが、それは簡単な決断ではないと述べた。ジュリオ・ペセンティ氏は、Clessidra Group の戦略的事業開発責任者および取締役会メンバーです。「外にいるほうがずっと楽だ」 [the family business]。今の若い人たちはそれを理解していると思います。おそらく誰もがお金の扱い方を知っているわけではないのも事実です。しかし、私はまた、今、家族の中に役立つ方法を見つけなければならないスキルがもっとたくさんあると思います」とペセンティ氏は言いました。創業者やシニア世代のメンバーが後継者計画を担当することが多いが、講演者である香港香港ファミリービジネスセンターのエグゼクティブディレクターであるマーシャル・ジェン氏は、資産管理と分配に関する議論に若い世代を巻き込む重要性を強調した。 「誰がその計画を理解し、今後の後継者を管理するのかを考えることが重要だ。この種の会話は次世代を助けることができる」と同氏は述べ、これは彼らが富の良き管理者となる準備を整えるのに役立ち、後継者計画における進化する役割と責任を理解できるようになると付け加えた。マーシャル・ジェン氏、CUHKファミリービジネスセンターのエグゼクティブディレクター。世代間の富の移転計画を立てるには、若い世代からの意見を取り入れることに加えて、柔軟性と適応性も重要です。これには、実績があり、必要に応じて計画を調整し、保護を調整できる柔軟性を持つ保険および資産管理パートナーを優先することが含まれます。保険戦略は役立つだけでなく、事業承継計画の基礎でもあります。これらの構造は、家族が囲い込みを図り、世代を超えた柔軟な遺産の移転を可能にするのに役立ちます。ラム氏によると、プルデンシャルの顧客重視のアプローチは、富裕層と超富裕層が保全以外の目的で資産を管理するのに役立つという。 「私たちは製品中心のアプローチから、総合的で将来を見据えた提案を家族に提供することに移行しました。」プルデンシャルは、専用のウェルスオフィスとイーストスプリング・インベストメンツを通じた戦略的パートナーシップにより、保護、成長、目的を組み合わせた将来を見据えた提案を家族に提供し、遺産が世代を超えて存続することを保証します。「クライアントは、財務の回復力とレガシープランニングをサポートする当社の統合ソリューションから恩恵を受けることができます」とラム氏は述べています。プルデンシャルからの免責事項:この記事に記載されている数値と分析は参考用のみであり、財務上の決定を額面通りに受け取るべきではありません。 #レガシープランニング #富が何世代にもわたって続くことを保証する