オーストラリアの金融犯罪規制当局は、この機械が詐欺やマネーロンダリングに使用されている証拠が増える中、2社目の仮想通貨ATM運営者に対して措置を講じた。
AUSTRACによると、仮想通貨ATMは主要なマネーロンダリングリスクとなっており、7月に取引制限を含む新たな規制をこの分野に課した。
しかし、パースの年金受給者ドロシー・ダイアルさん（72）にとって、規制当局の取り締まりは遅すぎた。
彼女は 4 月に、コンピューター上の偽の Microsoft セキュリティ警告に応答したため、12,500 ドルの貯蓄を失いました。
「突然、火災警報器のような非常に大きな警報音が鳴り響きました」と彼女は語った。
「ある男性はマイクロソフト セキュリティの社員だと言い、誰かが私のコンピュータをハッキングし、それを使って児童ポルノ ウェブサイトにアクセスしたと話しました。
「ショックでした。私は元看護師なので、犯人を捕まえる手伝いをしたかっただけです。」
ドロシー・ダイアルさんは、スーパーのATMにお金を預けた直後に、詐欺にあったことに気づきました。 （ABCニュース：キアナ・ノートン）
詐欺師らは4時間以上にわたる数回の電話で、サイバー攻撃後に彼女の銀行と協力していると主張し、手の込んだ話を展開した。
ダイアルさんは、詐欺師たちは「非常に説得力がある」と語った。
彼らは彼女に、中古車を買うつもりだと銀行員に告げて現金を引き出し、近所のスーパーマーケット内にあるローカルコインが運営する仮想通貨ATMに入金するよう指示した。
「誰にも話さず、ただ現金を入れるように言われました…家に帰るとすぐに、詐欺に遭ったことに気づきました」と彼女は語った。
詐欺師たちはダイアルさんを説得して、パースのスーパーマーケットでこの機械に 12,000 ドルを入金させました。 （提供：ドロシー・ダイアル）
によると、オーストラリア人は1月までの12か月間で仮想通貨ATM詐欺により推定300万ドルを失ったという。 オーストラリアサイバーセキュリティセンター。当局は、過少報告のためこの数字ははるかに高いと考えている。
仮想通貨 ATM に関わる詐欺には、マネー ミュールの募集、投資のぼったくり、ロマンス詐欺、恐喝などが含まれます。最も頻繁に暗号通貨ATMを利用するのは50歳以上です。
マネー・ミュールは、犯罪者に代わって、故意または無意識に、違法に入手した資金をその出所を隠すために送金します。
消費者擁護団体や銀行業界からの声が高まり、英国とニュージーランドでもATMが禁止されているにもかかわらず、連邦政府はこれまでのところATMの非合法化を拒否している。
ダイアルさんは、他の人が犠牲になるのを防ぐために自分の体験を共有しました。
「詐欺に遭っても恥ずかしがらないでください」と彼女は言った。
「それは本当に自尊心を傷つける可能性がありますが、誰でも詐欺に遭う可能性があります…私たちのような年金受給者だけでなく、裕福な実業家も含めてです。」
取り締まりが続く中、ATM運営会社クリプリンクに罰金
金融犯罪規制当局は、拡大するセクターの事業者に対して執行措置を講じている。
木曜日、AUSTRACは、暗号通貨特別委員会による調査の結果、クイーンズランド州の運営会社クリプトリンクに5万6340ドルの罰金を科し、強制執行可能な義務を課したと発表した。
仮想通貨ATMを使った詐欺で数百万ドルの損失
この罰金は、多額の現金取引の報告を怠ったことと、同社のマネーロンダリングとテロ資金供与のリスク評価における弱点に関連している。
暗号ATMオペレーター 10,000ドル以上の取引を報告する必要がある オーストラクへ。
「この取り組みにより、クリプトリンクは、高額現金取引の管理や適切なリスク評価を含む自社のシステムとプロセスをレビューする第三者を任命する必要がある」とAUSTRAC法務顧問兼国家法務執行部長のティム・リア氏は述べた。
Cryptolink はオーストラリアで 97 台のマシンを運用しています。広報担当者は声明で、問題の解決と内部統制の強化に向けてAUSTRACと協力したと述べた。
クイーンズランド州に本拠を置く暗号ATMプロバイダーCryptolinkは、AUSTRACからの強制措置の対象となっている。 （ABCニュース：ダン・アーバイン）
「このような結果を招いた欠陥を遺憾に思う一方、当社はシステムと管理を強化し、より堅牢で回復力のある信頼できるプラットフォームを構築することに注力している」と広報担当者は述べた。
「AUSTRACとの結果は深刻なものではあるが、規制当局による公正なアプローチを反映しており、結果を改善するという目標に向けて建設的に関与しようとする当局の意欲に感謝する。」
AUSTRACは6月、犯罪悪用のリスクを発見したため、南オーストラリア州の運営会社ハローズ・エンパイアの登録を抹消し、4台の仮想通貨ATMを閉鎖するよう命じた。
新しいルールにも関わらず仮想通貨ATMがブームに
現在、全国に2,000以上の仮想通貨ATMがあり、2019年の23から増加しています。
オペレーターは通常、ガソリン スタンド、スーパーマーケット、郵便局などの混雑した小売店で、機械を設置するための視認性の高いスペースを借ります。
わずか 6 年間で、仮想通貨 ATM が数千台も登場しました。 (提供: Coinatmradar.com)
AUSTRACの暗号通貨タスクフォースは、最も頻繁に暗号通貨ATMを利用する90人の取引の85パーセントが詐欺やマネーミュール活動に関連していることを発見した。
「仮想通貨ATMは24時間365日利用できる非対面チャネルだ」とリア氏は語った。
「現金が機械に投入されると、財布に直接送金され、即座に送金されます。
「これは、対面でのやり取りを一切せずに、現金を迅速にオフショアに移動する非常に直接的な方法です。」
7月、AUSTRACはすべての暗号ATMプロバイダーに対し、顧客1人当たりの1日当たりの限度額を5,000ドルとするなどの新たな条件を課した。
それにもかかわらず、規則が施行されてから約200台が設置されています。
ティム・リア氏は、犯罪者が銀行の管理を回避するために仮想通貨ATMを悪用していると述べた。 （ABCニュース：ダン・アーバイン）
リア氏は、AUSTRACがいくつかの事件を法執行機関に送致し、遵守状況を監視し続けていると述べた。
同氏は、「西オーストラリア州ではすでにマネーロンダリング犯罪で起訴され、犯罪組織のマネーミュールとして活動している可能性のある人々に警告が発せられているのを目にしている」と述べた。
政府は仮想通貨ATM禁止の計画なし
トニー・バーク内務大臣は最近、暗号ATMを制限または禁止する強力な権限をAUSTRACに与える新法にフラグを立てた。
しかし、同氏はこれまでのところ、全面禁止の可能性は否定している。
一部の国はすでにその措置を講じており、英国は2022年にすべての仮想通貨ATMを違法と宣言し、ニュージーランドは禁止を発表した。
警察が仮想通貨ATMの上位ユーザーを追跡
個人情報盗難サポート サービスの IDCare が初めて仮想通貨 ATM に関する懸念を提起したのは 7 年以上前です。
IDCareの最高経営責任者デビッド・レイシー氏は、「詐欺被害者は、詐欺師が偽りのふりをして自分のお金にアクセスする手段として、ATMに行って現金を仮想通貨に送金するよう言われていた」と述べた。
「最初の ATM の 1 つは、実際には約 15 年前にニンビンにありました。それが私たちの興味を引きました。これらは詐欺の被害者とどのような関係にあるのでしょうか?」
レイシー氏は、ファー・ノース・クイーンズランド州でも、ロマンス詐欺の被害者が犯罪ネットワークの資金洗浄のためにケアンズの仮想通貨ATMに送られるパターンをIDCareが確認したと述べた。
「こうしたものが存在する正当な理由は見つかっていない。私はむしろ、それらを完全に禁止すべきだという側の人間だ」と同氏は語った。
デビッド・レイシー氏は、仮想通貨ATMは禁止されるべきだと述べている。 （ABCニュース：タラ・キャシディ）
仮想通貨ATM運営者らは、この機械は顧客が仮想通貨を購入するための合法的な方法を提供していると主張している。
業界のトレーダーらはABCニュースに対し、高額な取引手数料（一般にオンライン取引所が請求する手数料よりはるかに高い）を意味するため、「本格的なトレーダーは利用しなかった」と語った。
当局は、この機械が仮想通貨取引所に送金された資金に対する銀行規制の強化を回避しようとする犯罪者にとっての抜け穴になっていると述べている。
消費者擁護団体と大手銀行の結束を示すまれな例として、オーストラリア銀行協会も禁止や規制の強化を求めている。
ABAの最高責任者で元連邦自由党財務大臣のサイモン・バーミンガム氏はABCに対し、「暗号通貨ATMの禁止やより厳格な規制は、犯罪者が資金洗浄や詐欺からの資金流出に悪用するルートを遮断するのに役立つだろう」と語った。
「オーストラリア人が仮想通貨ATMに強制的に送金される1ドルは、実質的に取り戻す手段のないブラックホールに送られるのと同じだ。」
ダイアルさんは警察に詐欺を通報したが、警察はお金を取り戻すことができなかったが、コックバーン市の財務カウンセラー、コリーン・クロウリーさんの助けで銀行から1,000ドルの善意の支払いを確保した。
二人の女性は機械の使用禁止を求めている。
「文字通りどこにでもいます」とダイアルさんは言う。
クロウリー氏は、少なくとも顧客は仮想通貨ATM詐欺による損失を補償されるべきだと述べた。
「消費者に負担と責任を負わせるのをやめる必要がある」と彼女は語った。
#規制当局多くの人にとって手遅れの取り締まりの一環として仮想通貨ATM運営会社クリプトリンクに罰金を科す