エステートプランは富裕層だけのものではありません。誰でも不動産計画を検討できますし、検討すべきです。相続計画を立てる理由には、家族の財産を守るため、生き残った配偶者や子供たちを養うため、慈善活動のために遺産を残すためなどが挙げられます。相続計画がなければ、すべてが自動的に配偶者に移されると考えないでください。相続計画は、複雑な家族状況や混合家族の状況でも移行を容易にすることができます。
不動産プランとは何ですか?
相続計画は、障害や死亡の場合に備えて財政を管理するための戦略です。定期的に見直して更新する必要があります。基本的な不動産プランには次のものが含まれます。
- 意思 – あなたの未成年者または特別な支援が必要な子供の後見人、あなたの希望を実行する人、およびあなたの財産がどのように分配されるかを特定します。
- 財務上の委任状 – 請求書、保険、税金の管理、不動産の売却など、自分で管理できない場合に、誰があなたの財務を管理するのかを特定します。
- 事前医療指令またはリビングウィル – あなたがそれができない場合にあなたの医療上の決定を下す人を特定し、あなたがどのような治療を受けたいかを述べます。
- 医療保険の相互運用性と責任に関する法律 (HIPAA) のリリース – あなたの医療担当者があなたの治療を支援するためにあなたの医療/保険情報にアクセスすることを許可します。
遺言書や信託は必要ですか?
- シンプルウィル – あなたの死後に裁判官が決定する書面による指示。遺言は、初期費用が低く、準備と管理が容易なため、小規模な遺産に好まれます。遺言は検認裁判所の対象となります。検認は、州法に従って遺産を管理する法的手続きです。カリフォルニア州では、15万ドルを超える遺産は検認を受けなければなりません。費用と時間がかかるプロセスになる可能性があります。遺言書は法廷で異議を申し立てられる可能性があり、資産の譲渡が複雑になる可能性があります。これは公開情報ともみなされるため、秘密を保ちたい場合には良い選択肢ではありません。
- 取消可能なリビングトラスト – 時間の経過とともに変更できる不動産計画。検認の対象ではなく、より迅速に遺産を解決します。相続税を軽減し、受益者がキャピタルゲイン税を支払うのを防ぐことができます。取消可能な信託はプライバシー保護を強化し、詳細を管理する専門の受託者を割り当てることができます。初期の立ち上げコストが高く、適切な資金と権利が必要です。
- 取り消せない信頼 – 資産を受益者に移転する相続計画。相続税を軽減し、政府の給付金を利用し、債権者から資産を保護するために設立されました。取消不能信託は、受益者の許可または裁判所命令なしに変更または終了することはできません。
どこに助けを求めればよいですか?
ほとんどの遺産計画は、遺産法に経験のある弁護士によって作成されます。投資、保険、税金に関する決定を支援してくれる財務アドバイザーが必要な場合もあります。不動産計画は複雑な法律分野です。自分でできると思っているからといって、そうすべきとは限りません。あなたをサポートしてくれる資格のある専門家を調べて探してください。
- 信託弁護士 – あなたに代わって信託を設立し、受託者に法的支援を提供します。誰かを決める前に、その人のことを調べてください。 カリフォルニア州弁護士協会 彼らに対して何らかの懲戒処分があるかどうかを確認するためです。
- ファイナンシャル・アドバイザー – 金融投資と不動産計画に関するガイドとアドバイス。サービスを使用する前に、ファイナンシャル アドバイザーが DFPI のライセンスを取得しているかどうかを確認してください。
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