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2024-10-04 13:49:04
© Arne Dedert/picture-alliance/dpa/AP 画像
フランス、ドイツ、イタリアは欧州委員会に対し、「金融セクターの競争力」を保護するため、1月発効予定のEUのバーゼルIII枠組み実施の変更を検討するよう要請した。
この要請は、各国の財務大臣が欧州委員会の金融サービス部門のトップ公務員に送った書簡の中で行われたもので、業界のロビー活動を受けて米国の規制当局がいわゆる「バーゼル・エンドゲーム」規制の変更を検討している中で行われた。ポリティコは金曜、書簡の草案について報じ、そのコピーをザ・バンカー紙が確認した。
書簡は委員会に対し、「国際レベルで平等な競争条件を確保するだけでなく、銀行規制の枠組みをよりバランスが取れ、リスクに敏感で、効果的かつ適切なものにするという観点から微調整する」よう求めた。
一時停止の一環として、書簡で強調された注意が必要な6つの分野のうちの最初に挙げられたのは、「実施のタイミングの点でも、実質的および運営上の負担の点でも、ミクロプルーデンスの枠組み内で他の主要な管轄区域との」平等な競争条件である。 「大規模な取り組み」について。
こうした変更は、バーゼルIIIパッケージの一部の実施を2026年1月まで1年延期するというEUの7月の決定に加えて行われることになる。
欧州の金融機関は依然として米国の金融機関に比べて大幅に規模が小さい。ザ・バンカーズ誌のトップ10にEUを拠点とする金融機関はランクインしていない 世界銀行トップ1000 （米国の 4 社と比較して）ランキングでは、クレディ・アグリコル、BNP パリバ、サンタンデールの 3 社のみがトップ 20 に入っています。
欧州の銀行も、米国の銀行に比べて収益性が低いことに苦しんでいる。これは主に、米国の銀行がより深い資本市場での運営により、より高い純手数料収入を得ているためである。 EUが銀行同盟を提案していることもあり、欧州の銀行も米国の銀行に比べて規模が不足している。 まだ少し距離がある 発効から。
イタリアの元首相マリオ・ドラギ氏は先月発表した報告書の中で、EUが中国や米国の発展に歩調を合わせるには大規模な投資、より調整された産業政策、より迅速な意思決定が必要だと警告した。
欧州銀行連盟の広報担当者はザ・バンカー紙に次のように語った。高レベルの回復力と競争力の間の適切なバランスを見つけることが重要です。」
EUの3大経済大国からの書簡は、 バーゼルエンドゲームへの変更 米国では依然として解決の兆しがほとんどない。 FRBは9月に枠組みの修正を発表したが、米国のさまざまな規制当局間で意見が分かれているとの報告を受け、まだ新たな草案を公表していない。
英国は先月、英国の銀行に厳格な自己資本規制を課す計画も緩和し、新制度の開始日を２０２６年初めまで６カ月延期した。
大臣の書簡は非営利団体ファイナンス・ウォッチによって次のように批判されている。[hinting] 健全性保護措置を削減することで、金融システムがより大きなリスクにさらされる可能性がある。」
同団体は金曜日に発表した声明で、「資本要件の緩和や実際のリスクの軽視は、社会がすべての損失を負担し、銀行が利益を得るというモラルハザードを助長する」と述べた。
ファイナンス・ウォッチの首席エコノミスト、ティエリー・フィリポナ氏は、「ブリュッセルでは競争力が最新の包括的な用語になっており、15年前に発生したような金融危機の再発を防ぐために必要な重要な作業を完了することを避ける都合の良い口実として使われることが増えている」と論じた。 ”。
ファイナンス・ウォッチの最近のレポートで警告されているように、競争力を装って金融システムの安定を維持するための同様のバーゼル・ルールに関する国際協力を放棄することは、 最底辺への規制競争を引き起こす 銀行部門で。
各国大臣は、バーゼルIII枠組みの改訂にとどまらず、「公平な競争条件を確保しながら企業の段階的な移行」を促進することで、より「現実的」な方法で気候変動と移行リスクに対処するよう求めた。具体的には、金融機関のグリーン資産比率の見直しを求めている。グリーン資産比率は、対象資産全体に占めるEU分類に準拠した資産の割合を定量化することを目的とした指標である。
この指標は銀行業界から批判されており、EBFは1月、銀行が融資している経済の主要部分が指標によって追跡されていないため、この比率は持続可能性への取り組みの進捗状況を示す指標とはみなせないと主張した。
#フランスドイツイタリアEUにバーゼル規則変更の検討を要請